"Лиосбанк" мошенников

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Оригинал этого материала
© "Досье.Ру", origindate::28.05.2004

«Лиосбанк» - логово для мошенников

Евгений Скрябин

Поводом к написанию данной статьи послужила заметка под названием: [page_14361.htm «Международный промышленный банк: крыша для мошенников»], размещенный на Интернет-сайте «Досье.ру».

Кому-же вдруг так понадобилось порочить репутацию одного из наиболее стабильных банков России? Попробуем разобраться.

Читая и анализируя опус неназванного «писаки» от мошенников и лжецов, удивляешься, как разнообразен мир и люди в нем, стремящиеся черное назвать белым, кричащие «держи вора», люди на которых горят огнем папахи, как только они уходят со службы и переходят в услужение к мошенникам и клеветникам. Цель этих людей одна – покрывать преступников во имя презренного металла. Средства для этих целей хороши любые. Они свято верят, что их божок оправдает все их прегрешения и зло.

Вернемся к означенным выше строкам той заметки, сплошь усеянных противоречиями, откровенной ложью, грубыми подтасовками, незнания предмета обсуждения и наглыми сентенциями имеющих цель опорочить и оболгать неугодных.

Итак, история глазами очевидцев и очевидные факты.

Действующие лица:

1. «Лиосбанк» («Правдолюбцы». В статье почему-то совершенно «случайно» не называют его имени, представляя его как Московский банк, так проще.

2. Международный промышленный банк (Сознательно обвиняемый наличии неких проблем и грехов) далее МПБ.

3. Отдел экономической безопасности «Лиосбанка» - Белов Игорь Михайлович (в статье он не связывает себя с «Лиосбанком»), представляясь, как Центр экономической безопасности, имеет как и все в преступном мире кличку «Бык».

4. ООО «Комбинированное строительство» - уполномоченная фирма «Лиосбанка» с финансовым директором Мирошниковым С.И.

5. ЗАО «Нафтэк» - ген. директор Масленников В.В., председатель совета директоров – Никитин А.В.

6. ООО «Консар» - ген. директор Антипов А.

7. ООО «Летмик» - финансовый директор Токарева О.Ю. (службу ее безопасности «случайно» возглавляет все тот же Белов И.М.)

8. Пелехова Ю.П. – журналист.

9. Антохин Ю.И. – полковник МВД.

10. Щеголева Ирина – посредник между МПБ, ООО «Консар» и ЗАО «Нафтэк».

11. Элиханов Турпал.

Сюжет статьи начинается лихо, с обвинения своего бывшего сотрудника Элиханова Турпала во всех грехах, который якобы привел к Председателю правления «Лиосбанка» Панку Г.И. неких людей, которые «убедили» руководителя банка выдать им кредит в размере 30 000 000 рублей для покупки векселей «авалированных» МПБ. Причем уговаривал профессионала Панка Г.И. некий С. Мирошников, физик по-специальности и по призванию педагог, вдруг перековавший себя в финансисты.

Потрясающие события происходят в «Лиосбанке».

Без обеспечения залога, гарантии, без соблюдения должных формальностей «Лиосбанк» «вдруг» переводит origindate::18.12.2002 г. на счет непонятной ЗАО «Нафтэк» с практически нулевым балансом сумму в размере 30 млн. рублей в качестве оплаты за аваль МПБ векселей выпущенных фирмой «Консар».

Вот здесь необходимы комментарии:

Во первых, общая сумма авалируемых векселей составляет 150 млн. рублей. «Лиосбанк» переводит за аваль 30 млн. рублей (20%!) от номинала. Что само по себе нонсенс! Как технические расходы по выпуску и авалю векселей составляют 20% от стоимости? «Лиосбанк» в этом каких-либо нарушений «не усматривает».

Во воторых, аваль - означает гарантии третьего лица о выплате средств по векселю, если эмитент (ООО «Консар») не в состоянии это сделать. Следовательно, аваль банка – это кредит, выданный эмитенту либо держателю векселя. За аваль выплачено 20%, а где-же остальные 80%. Неужели третий в России банк ценит свои гарантийные обязательства в 20% при официальной котировки его ценных бумаг в 93-96%. Никаких залогов, кредитных договоров фирм «Консар», «Нафтэк» с МПБ не значатся. Все это второй довод сомнительности этой сделки.

В третьих, в приложении к статье нет кредитного договора между «Лиосбанком» и фирмой «Нафтэк» на сумму 30 млн. рублей, однако в тексте указано, что кредит выдан без обеспечения и является целевым. Это означает, что деньги (30 млн. рублей) должны быть непосредственно переведены в МПБ. Но «Лиосбанк» по «глупости» переводит их на счет фирмы «Нафтэк» с нулевым балансом, который обещает «сделать» этот аваль и верифицировать его. Полнейший бред. Верификация аваля банка должна была производится непосредственно по схеме банк-банк, путем передачи формализованного сообщения в авалирующий банк. Но отсутсвие и этих условий не смущает «Лиосбанк».

И наконец, в четвертых. Можно допустить, что «Лиосбанк» с его службой безопасности во главе с «Быком» (Беловым И.Н.) перевела 30 млн. рублей без залогов со стороны «Нафтэк», но в этом случае сами векселя авалированные МПБ должны быть залогом для этой сделки. Соответственно «Лиосбанк» должен был выставить и некоторый условный платеж авалирующему банку (МПБ), который поступает ему при проведении должной верификации по банковским средствам связи. Но и этого «Лиосбанк» опять «почему-то» не делает. Это лишний раз подтверждает, что вся схема была задумана «Лиосбанком», «Консаром» и «Нафтэком» как мошенническая.

Итак, вырисовывается совершенно очевидная схема хищения денег у МПБ в сумме 5 млн. долларов неким загадочным московским банком. Уж не по этим ли причинам его название тщательно скрывается?

Именно путем мошеннических действий, совершенных «Лиосбанком» (Панок Г.И.), «Нафтэк» (Масленнико, Никитин), ООО «Консар» (Антипов), г-ном Мирошниковым, которым лично гарантировался аваль и верификация, служба безопасности «Лиосбанка» (Белов И.М.) – обеспечивающий прикрытие этой сделки, переводятся 30 млн. рублей в МПБ, якобы за аваль векселей на сумму 150 млн. рублей. Затем «Лиосбанк», получив данные векселя к концу срока их погашения в 2003 году пытается предъявить их для оплаты Межпромбанком 150 млн. рублей, заплатив в 2002 г. 30 млн. рублей. Правда здорово!? Вложив 1 млн. долларов (30 млн. рублей) через год получаешь 5 млн. долларов. Ну разве не мошенничество в особо крупных размерах?

В обеспечение своих преступных планов и замыслов мнимый «Лиосбанк» и иже с ним предпринимает атаку на МПБ, обвиняя его в нечистоплотности и хищении денег со счета фирмы «Нафтэк». Немыслимая и неслыханная наглость после стольких преступных деяний посягать на порядочность одного из стабильных банков России.

Для этих целей «Лиосбанк» и его служба безопасности (Белов сам об этом пишет) планирует лжеоперацию по поимке преступников от МПБ, что бы скрыть и оправдать свои действия по незаконному истребованию с МПБ 150 млн. рублей.

Пишется сценарий, придумывается сказка о том, что некая г-жа Щеголева сначала со счета фирмы «Нафтэк» похищает 5 млн. рублей, не являясь ее сотрудником. При этом она просто «…получила в кассе эту сумму не имея чековой книжки…». Тьфу на Копперфильда!

Все бы хорошо, но фокусы махинаторов от «Лиасбанка» не проходят. МПБ почуяв неладное встает на защиту своих интересов. Физики-бизнесмены и «бывшие офицеры» бездарно «рушат» все планы заговорщиков. 10 млн. рублей возвращаются назад в «Лиосбанк» (опять это «Лиосбанк» не смущает!), а 20 млн. рублей исчезают в кармане посредников. «Лиосбанку» и это известно, значит условия аваля не выполнено. Ну, это «мелочи»!

Однако идти в лобовую атаку на МПБ «Лиосбанк» не решается. Нужен красивый маневр с запудриванием мозгов, как правоохранительным органам, так и самому МПБ. Идея театрализованного представления проста и весьма банальна. По его сценарию предполагается организовать якобы сделку по купле-продаже векселей, где будут представлены не подлинники, а их ксерокопии. Кстати, судя по тексту статьи, ясно что «Лиосбанк» знает о том, что аваль не проплачен вообще, не верифицирован и не подтвержден МПБ. Далее предполагается, что некая группа «мошенников» от МПБ якобы «сбывающая» векселя будет задержана во время совершения сделки. Правда и здесь не обошлось без накладок. По «невероятному» для огромной Москвы совпадению в сделки участвуют две фирмы «Лиосбанка» («Комбинированное строительство» и «Летмик»). Это тоже мелочи, не стоит обращать внимания, случайное «совпадение». Но спектакль был плох, а актеры лживы. По замыслу хитрецов происходит следующее: вексели индоссируются (т.е. передаются) с фирмы «Лиосбанка» на фирму «Лиосбанка». Фирма «Комбинированное строительство» (Мирошников) выступает, естественно, «продавцом» векселей, т.к. является их владельцем, а «покупателем» фирма «Летмик», в которую на кануне сделки назначают финансовым директором Токареву О.Ю.

Кстати о Токаревой О.Ю. По некоторым сведениям и публикациям эта г-жа является профессиональным заявителем по «заказным делам». Только по городу Москве, по ее заявлению возбуждено около 10 уголовных дел. Причем по этим делам Токареву каждый раз кто-то либо «обманывает», либо «вымогает».

Но вернемся к фирмам. Все эти компашки из себя ничего абсолютно не представляющие, имеют почти нулевые балансы и, что очень интересно, бравый бывший полковник ФСБ и «основатель» концепции безопасности бизнеса г-н Белов рулит службами безопасности не только в «Лиосбанке», но и в ООО «Летмик» и управляет деятельностью ООО «Комбинированное строительство» («КС»). Ловко, не правда ли, выступил поборник справедливости (см. его измышления в стиле марша). Далее происходит следующее: директор «КС» Мирошников – продавец векселей, по сценарию приезжает на сделку, но «почему-то» без векселей. На сделке Токарева О.Ю. просит присутствовать своего знакомого из МВД РФ Антохина Ю.И.

Далее происходят непонятные вещи: «Лиосбанк» делает цветные светокопии векселей, вручает их Токаревой, для того, чтобы она передала их в руки Антохину Ю.И.

Добросовестная фискалочка оставшись наедине с ним, сует в руки пакет с копиями и просит их подержать у себя.

Совсем, как в тех набивших оскомину уголовных делах, когда ничего не подозревающего человека на вокзале просят подержать пакет с вещами, а затем сотрудники милиции делают «задержание» и в пакете оказываются три патрона или пара доз наркотиков. Антохин, зная Токареву более десяти лет, не чувствуя подвоха, возвращает пакет Токаревой. Почему-то Токаревой не понятно, почему на сделку по продаже векселей последние должен доставить продавец, а не покупатель или его представитель. Но шоу продолжается в угоду корыстолюбцев. Заключается договор, Мирошников и Токарева о чем то договариваются, но вексели не передаются покупателю, а сам покупатель в лице Токаревой даже не спрашивает: «где же вексели?».

При этом Токарева вдруг «случайно» берет случайно пакет со стола с возгласом: «Алле-ап, а вот и вексели!». И «вдруг» в кабинет врываются оперативники и задерживают всех участников и присутствующих. Вскрывается пакет и оттуда извлекаются светокопии все тех же векселей. Все сделано. Вот вам и попытка сбыта «поддельных» ценных бумаг. Виновник преступления уже под рукой – полковник МВД Антохин Ю.И., который лишь присутствует рядом с Токаревой по ее же просьбе.

Заметьте, что он не продавец векселей, их продает Мирошников, а как ни странно представитель покупателя. Вроде бы все выполнено – вексели засветились, МПБ оклеветан, работник МВД нейтрализован. Можно и успокоится. Но не учли лицедеи и их режиссеры одного, чтобы ставить и играть такие спектакли, нужно как минимум разбираться в том, что говоришь и что делаешь. С этим у кукловодов от «Лиасбанка» и их марионеток напряженка.

Далее некоторые комментарии, которые полностью изобличают преступные намерения «Лиасбанка», совершенные лишь на основе высказываний участников сделки, приведенных в приснопамятной статье.

1. Напомним, что МПБ origindate::27.12.2002 якобы авалировал вексели ООО «Консар» на сумму 150 млн. рублей. Вексели выпущены на срок один год с погашением в декабре 2003 г. Это означает, что стоимость векселей к этому сроку составляет 100%. Другими словами МПБ обязан был, как авалист выплатить в безусловном порядке сумму номинала (150 млн. рублей) держателю векслей. Спрашивается, почему «Лиосбанк» не обращается напрямую в МПБ для истребования долга?

Существует вполне легальная процедура для этих целей. Зачем «порядочному» «Лиосбанку» понадобилось искать каких-то посредников которые могли якобы решить вопрос с оплатой этих векселей в МПБ? Если эти вексели легальные, а «Лиосбанк» законопослушан, то в чем же дело? Бери и предъявляй. И где же «проблема», как утверждают руководители «Лиосбанка» этих векселей?

Совершенно очевидно, что «Лиосбанк» доподлинно знал, что аваль не прошел и нужно идти в милицию и добровольно их выдавать. Жалко. Ведь можно попробовать легализовать (ст. 174 прим. и ст. 175 УК РФ) ценные бумаги добытые преступным путем. Для этого задуман и сыгран спектакль с задержанием. Именно поэтому «Лиосбанк» остается в тени, именно поэтому его называют просто – московский банк, именно поэтому преступниками стали все другие, но не те кто задумывал выпуск векселей, их авалирование и продажу.

2. Утверждается, что origindate::18.12.2002 г. ЗАО «Нафтэк» продает «многострадальные вексели» (еще до аваля МПБ) ООО «Комб. Строительство» аж за 123 млн. рублей. Это сенсация! Оказывается вексели были куплены Мирошниковым, т.е. «Лиосбанком» и официально ими владеет. Спрашивается, откуда талантливый педагог Мирошников взял такие деньги? Уж не в своем ли «Лиосбанке»? Если так, то ополоумевшие банкиры выложив за простые бумажки сначала 30 млн. рублей отдают еще 123 млн. рублей! Ну, а Мирошников? Почему купив вексели за 80% от номинала, решает продать их за 25%? Откуда щедрость? Почему эти вексели Мирошников не предъявляет в МПБ?

А тем временем чудеса продолжаются.

Мирошников, представляя интересы «Лиосбанка» продает вексели за 25% (внимание!) получив от Токаревой векселя авалированые (кем бы вы думали?) – «Лиосбанком». Что это за сделка? На продаже теряется более 50% стоимости векселей. И это в том случае, если вексели авалированные «Лиосбанком» замыкающим в рейтинге банков первую тысячу, можно оценить по котировкам в 100%.

До таких сделок мог додуматься только гений физика- неудачника Мирошникова и «защитника бизнеса» Белова И.М. При этом, как утверждает сам Мирошников он один вексель отдал Щеголевой И., которую он голословно обвиняет в хищении денег со счет ООО «Консар». Получается, что Мирошников заплатив за вексели астрономическую сумму, один вексель на 5 млн. рублей, словно, простой фантик отдает Щеголевой не требуя с нее ничего в замен. Бред да и только!

Бред, который подтверждает лживость всего сказанного в интервью г-на Мирошникова. Г-н физик просто заврался, не усвоив инструкций своего наставника Белова изо всех сил стараясь доказать, что МПБ занимается продажей «кидняковых» (это его выражение как педагога) векселей. И это при том, что он сам пытается их кому-то сбыть, не предъявляя банку, занимаясь типичным «кидком».

3. Судя по интервью Мирошникова и Белова, они знали, что вексели являются нелегальными и тем не менее Мирошников подписывает договор купли-продажи векселей origindate::14.01.2004 г., после чего сразу должен вступить в ряды мошенников.

4. Поборник жесткой дисциплины бывший офицер Белов опять бубнит хорошо заученную фразу, что появился человек, обещавший содействовать в оплате этих векселей в МПБ. Повторюсь, что к январю 2004 г. вексели на которых мягким местом «сидит» «Лиосбанк» стоили 100% их номинальной стоимости и пытается их пристроить за 25% - это либо мошенничество (ст. 159 УК РФ), либо подстава для неугодных, либо провокация с целью опорочить уважаемый МПБ и воздействуя на него через шумиху, уголовное дело и др. спецэффекты предъявив их к оплате завладев 5 млн. долларов.

Заметим, что все это вранье сопровождается пафосными, напыщенными фразами о развале банковской системы в России, отсутствии этических норм у МПБ, о серьезном подрыве с таким трудом заработанного авторитета всей банковской системы, с предложением опять перейти к «чулкам» и «кубышкам». Ну не высшая ли степень цинизма и хамства!

Итак, опустив лирику и эмоции попробуем обобщить сказанное выше.

«Лиаосбанк» используя домашних посредников («Консар», «Нафтэк», «Комбинированное строительство») обманным путем получает аваль МПБ, переведя 30 млн. рублей не в банк-авалист непосредственно (потому что МПБ потребовал бы покрытие за аваль), а на сомнительную фирмешку «Нафтэк». Эти 30 млн. руб. до МПБ не доходят, а оседают в карманах Никитина, Масленникова, Мирошникова и «Лиосбанка». По предположению этой группы сотоварищей г-жа Щеголева должна была проставить печати МПБ на векселях. Но ведь помимо печати необходимо и подтвердить аваль от банка, т.е. верификация, без которой вексели, пусть даже проштампованные банком, ровным счетом ничего не значат. «Лиосбанк» получает эти вексели и пытается верифицировать их. Получи «Лиосбанк» подтверждение от МПБ, такие вексели будут стоить от 30% до 100% номинала, а не 25% как «продал» Мирошников. Но «Лиосбанк» знает, что обращаться в МПБ напрямую, т.е. в соответствии с законом опасно! Ведь МПБ, защищаясь от такого рода мошенников тут же изъял бы эти вексели и обратился с заявлением в органы.

Нужен неординарный ход. Нужно найти способ легализации ценных бумаг добытых преступным путем в результате мошенничества (ст. 159, 179 прим. УК РФ). Разрабатывается план по купле-продаже этих этих незаконных векселей. Но тут опять незадача. В отношении «Лиосбанка» начинается проверка по фактам хищения бюджетных средств, выделенных Правительством РФ на восстановление экономики Чеченской Республики. Проводят эту проверку полковник МВД РФ Антохин. Вскрываются факты участия «Лиосбанка» в хищении 3 млн. долларов США бюджетных средств. Это уже опасно по-настоящему. Запах тюремных камер врывается в ноздри мошенников. Пора действовать. Ведь как говорится в русской пословице: «Кто первый прибежал – тот и потерпевший».

Руководство банка вместе с начальником службы безопасности, бывшим офицером Беловым готовят операцию по дискредитации Антохина. Белов в своем интервью даже не понимает, что фактически это признает. Они договариваются с Токаревой, которая обещает им, используя давнее хорошее отношение к ней офицера МВД «привлечь» к участию, либо, хотя бы присутствию на этой сделке. «Лиосбанк» и Белов находят эту сделку. Расчет очень тонкий и коварный. Ведь окажись эти вексели каким-либо образом в руках полковника и при проведении сделки его можно привлечь за изготовление или сбыт этих векселей. Организовывается спектакль по продаже векселей, в помещении устанавливается видеоаппаратура, Токарева пишет заявление в милицию. Ловушка готова. Изготавливаются ксерокопии векселей, вручаются Токаревой. Осталось только «привлечь» Антохина. Токаревой удается уговорить его подъехать к ней в офис, ведь с ее отцом Антохин проработал вместе около 10 лет в милиции. Не должен ведь отказать! Улучив момент Токарева (в девичестве Кухта) пихает в руки Антохина пакет с векселями и просит их подержать. Не чувствуя подвоха, тот возвращает этот пакет Токаревой, которая тут же упорхнула в свой кабинет, где уже на пленку снимается кино. А спектакль продолжается.

Приезжает Мирошников, естественно, без векселей (зачем продавцу иметь при себе товар?), подписывается договор мены векселей. Здесь режиссеры не продумали все до конца. Да и не важно. Им до этого все сходило с рук. Получилось, что Токарева, как покупатель сама себе принесла то, что должна была купить. А продавец, якобы, ни причем, он только поставил подпись и печать, но черное дело уже сделано. Антохин оказался в кадре и этого было достаточно, чтобы обвинить его в сбыте поддельных (ксерокопии) векселей. Все, занавес, артисты пошли на поклон.

Сколько уже говорилось о заказных делах. Справедливые упреки звучали и от Президента РФ и сама Генпрокуратура РФ объявила такого рода делам войну. Однако, соблазн нагреть руки на таких делах видимо еще очень велик. Обратите внимание, насколько очевидны мошеннические действия «Лиосбанка» и других участников, но истинные виновники находятся на свободе. МПБ в этой истории даже не дал усомниться в законности своих действий, но оказался облит грязью. А в результате поднятой шумихи появляется возможность давления на МПБ с целью получения 5 млн. долларов США, дабы «не портить репутацию». В запасе можно оставить и следующий ход. Например доказать МПБ свою «преданность» и желание «дружить» за операцию по поимке людей, порочащих имя МПБ банк. Все средства хороши.

Анализируя эту историю, которую многие называют «дурно пахнущей», бросается в глаза следующие не случайные совпадения.

1. В декабре 2003 г. Токарева и «Лиосбанк» просит известную журналистку «Версия-Совершенно секретно» Пелехову Ю.П. встретится с Председателем правления МПБ Веремеенко, чтобы решить проблему с векселями. Пелехова и сотрудник службы безопасности «Лиосбанка» встречаются с Веремеенко и тот подтверждает, что вексели не криминальные и выражает готовность обсудить все в соответствии с общепринятыми правилами. Пелехова сообщает об этом Токаревой и объясняет как просто все сделать. Однако через месяц по заявлению Токаревой неожиданно, якобы за вымогательство, задерживается и отправляется за решетку Пелехова Ю.П.

Еще одним совпадение является то, что Пелехова на своем Интернет-сайте стала публиковать материалы своего расследования этой истории.

2. В декабре 2003 г. полковник МВД Антохин выявляет факты хищения в «Лиосбанке» и руководству банка (Панку Г.И.) становится это известно. Уже через месяц origindate::14.01.2004 г. Антохина якобы задерживают при «сбыте». Как это происходило мы уже знаем. Но уголовное дело не возбуждается. Прокуратура Юго-Западного округа разобравшись в деталях не дает втянуть себя в игры и «заказухи».

Тогда origindate::29.01.2004 г. «Лиосбанк» пишет заявление в ГУСБ МВД РФ о мошенничестве Антохина Ю.И. ГУСБ МВД РФ разбираясь в заявлении не находит криминала в действиях Антохина. Следующая попытка удалась. 10 марта Прокуратура ЗАО г. Москвы возбуждает это уголовное дело. Наконец то сработало!

3. Комедия по сбыту векселей была сыграна на Ленинском проспекте, т.е. надо полагать, что и сбыт происходил там же. Тогда причем здесь Прокуратура ЗАО? С таким успехом можно было возбудить дело и в Твери или Тюмени. Может возбудили там где договорились?

4. Дело возбуждено origindate::10.03.2004 г. Изъятие векселей произошло origindate::14.01.2004 г. Всем участникам событий эти обстоятельства известны. Однако origindate::15.03.2004 г. некий Элиханов Турпал задерживается именно на территории ЗАО с копиями этих же векселей, а за одно и с пистолетом. Целых пять дней ждали когда же Элиханов заедет на эту территорию.

5. Еще через 10 дней в квартире Щеголевой проводится обыск. И опять «удачно». «Наивная» Щеглева спустя 3 месяца после изъятия векселей к выпуску которых она, якобы, причастна не догадывается хотя бы вынести их из дома. Ну разве не смешно?

6. Элиханов и Щеголева заявили, что все это им подброшено, но их почему то уже не слышат.

Жаль, что пока нет возможности побеседовать с Пелеховой, Антохиным, Щеголевой, Элихановым. Все они заключены под стражу. А может и не случайно? Мало ли, что они могут рассказать о «Лиосбанке» и всей этой компании. Пока они сидят, дельцы должны успеть прокрутить задуманные с векселями дела.

Правда есть надежда, что Генеральная прокуратура проявит интерес к этому делу, которое по словам всех, кто знает о нем, называют типично заказным, а задержание всех этих людей «подставухой». Есть здесь интерес поработать и сотрудникам ФСБ РФ, ведь в этом деле без коррупции и отмывании «чеченских» денег не обошлось.

P.s. Мы и дальше будем следить за ходом этих событий в надежде, что истинные преступники будут все же изобличены и наказаны.