«Ограбление» БТА банка зависло без приговора

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

«Ограбление» БТА банка зависло без приговора FLB: Дорогомиловский суд Москвы запутался в аферах беглого банкира Мухтара Аблязова

"«Дорогомиловский суд Москвы в понедельник отложил на 19 октября оглашение приговора по уголовному делу в отношении четырех высокопоставленных сотрудников компании "Евразия Логистик", обвиняемых в хищении путем мошенничества 730 миллионов долларов у БТА Банка, сообщил 15 октября агентству РАПСИ адвокат одного из подсудимых Юрий Гервис. По его словам, в суде участникам процесса сообщили, что перенос связан с тем, что судья не успела дописать приговор. Его оглашение назначено на 19 октября на 11.00. Перед судом по обвинению в мошенничестве и подделке документов предстали генеральный директор "Евразии Логистик" Александр Волков, директора по финансам и экономике этой организации Артем Бондаренко и Алексей Белов, а также юрист компании Денис Воротынцев . Ранее прокурор просил суд приговорить Волкова и Воротынцева к 12,5 годам лишения свободы, Бондаренко и Белову назначить по 9,5 лет заключения. В свою очередь защита подсудимых просила суд об оправдательном приговоре, заявляя об отсутствии в их действиях состава преступления. По данным МВД РФ, в 2006 году бывший руководитель АО "БТА "Банк" (Казахстан) и ООО "БТА "Банк" (Москва) Мухтар Аблязов создал организованную преступную группу с целью хищения имущества АО "Банк ТуранАлем" . В группировку вошли вышеуказанные руководители ООО "Евразия Логистик" и гендиректор ООО "Ист Бридж Кэпитал" Александр Удовенко. По версии следствия, обвиняемые договорились о приобретении крупного земельного участка в Домодедовском районе Московской области площадью около 2,5 тысячи гектаров. Затем от имени шести офшорных компаний, зарегистрированных на Сейшелах и контролируемых Удовенко, они подготовили поддельные заявки на получение кредита якобы для приобретения этих земельных участков для строительства коттеджных поселков на общую сумму более 730 миллионов долларов США. Пакет подложных документов был представлен в банк, который одобрил выдачу кредитов под залог земли, и в мае 2007 года указанная сумма была перечислена на счета компаний, контролируемых участниками преступной группы. Полученные денежные средства обвиняемые использовали по своему усмотрению , сообщало МВД. Для сокрытия совершенного преступления на небольшую часть полученных денег обвиняемые купили землю, которую предоставили в залог (ипотеку) АО "Банк ТуранАлем". Причем оценка стоимости земельного участка, представленная в банк, значительно превышала его фактическую рыночную цену . В январе 2009 года обвиняемые решили организовать прекращение прав ипотеки АО "Банк ТуранАлем" в отношении земельных участков. Как отмечало МВД, для этого они изготовили, подделав подпись представителя АО "БТА Банк", подложные соглашения о расторжении договоров ипотеки на землю, датированные октябрем 2008 года. Пакет фиктивных документов представили в управление ФРС по Московской области, где сделка была зарегистрирована. Высвобожденное таким образом имущество было продано для придания видимости законности владения им . Расследование дела в отношении Мухтара Аблязова продолжается». В конце мая в публикации «Как правильно «кинуть» регулятора» Агентстсво федеральныъ расследований FLB рассказывало: «20 июня Арбитражный суд Москвы рассмотрит вопрос о банкротстве АМТ банка, принадлежавшего беглому казахстанскому олигарху Мухтару Аблязову . Пока кредитное учреждение уже более года, с момента отзыва лицензии, находится в процедуре ликвидации, которая по закону предполагает спокойный возврат денег всем кредиторам из активов банка. Но, как выяснилось, активов у него в четыре раза меньше, чем обязательств, и денег не хватит даже на выплаты кредиторам первой очереди, в числе которых — пять с половиной тысяч обманутых вкладчиков. А среди кредиторов третьей очереди — Банк России, который выдал АМТ в 2008 году беззалоговый кредит на 24 млрд рублей и до сих пор не получил более семи из них. Тесная комнатка в обшарпанном домике в переулках Таганки. Уже полтора часа четыре обманутых вкладчика рассказывают мне историю, которая у них отлетает от зубов. Они до сих пор не могут понять, почему у банка, получившего огромный кредит ЦБ, до последнего дня существования имевшего высокие рейтинги и огромное количество вкладчиков, внезапно была отозвана лицензия. Видят в этом в том числе политическую подоплеку. Мол, Аблязова, владевшего в России АМТ, а в Казахстане — БТА банком, «замочили» по просьбе его «оппонента», президента Нурсултана Назарбаева. В качестве бонуса за достижения братского Казахстана в деле построения Таможенного союза . Наверное, такой подход несколько наивен. Политическое противостояние Аблязова и Назарбаева — тема для отдельной саги, которую, возможно, уже пишет где-нибудь в Монако осужденный летом прошлого года за неуважение к британскому суду олигарх. А проблематику нашей истории составляют два взаимосвязанных понятия: деньги и конфликт интересов. В Америку — экспрессом Итак, летом 2008 года АМТ получил от Центробанка кредиты на сумму 24,2 млрд руб . Это само по себе странно: с чего бы ЦБ быть таким щедрым в отношении конкретного, пусть и крупного, банка? Антикризисная борьба тогда даже не начиналась, Россия считалась той еще «тихой гаванью». Что сделал с этими деньгами АМТ? Как и положено банку, выдал в кредит, но главным образом группе компаний, подконтрольных Аблязову, у которой уже был крупный долг перед БТА банком. Как следует из материалов, которыми располагает редакция, 11 миллиардов из 24 ушли в БТА, оттуда сразу же в американский Morgan Chase и транзитом через него — в American Express. При этом АМТ активно использовал для реализации этой схемы и кредитные деньги ЦБ — для подкрепления счета НОСТРО БТА в Morgan Chase . Для того чтобы понять суть этой операции, достаточно вспомнить детскую задачку про бассейн: если из одной трубы вытекает, по другой должно втекать. Если деньги уходят со счета в банке, там не должно оставаться дыры — ее нужно закрывать другими деньгами. Так вот, нашу дырку, связанную с убытием 11 миллиардов рублей в American Express, на счетах Morgan Chase временно затыкали деньгами АМТ (а по сути — размещенными в нем кредитными средствами ЦБ), пока не поступили деньги БТА, иначе платеж в Америку просто не прошел бы. Иными словами, Аблязов как бенефициар использовал оба своих банка для того, чтобы вывести почти половину кредита ЦБ России в США. Оставшаяся часть повисла на его же компаниях. В АМТ не осталось ничего . Видел ли это ЦБ? Может, не сразу, не в тот же день, но видел. АМТ же сдает отчетность, в которой показаны и кредиты, и подкрепление счета НОСТРО, а если в ней покопаться, то будет видно и движение денег по цепочке БТА — Morgan Chace — American Express. И уж точно всю эту схему обязана была увидеть и описать представитель Центробанка России Ирина Капранова, специально назначенная ЦБ в АМТ и следившая за его странной бухгалтерией более двух лет вплоть до отзыва лицензии . Конфликт интересов Итак, на определенном этапе ЦБ понял, что его грубо кинули на деньги и что Аблязов возвращать их вовсе не собирается. По идее, Центробанк еще в 2009 году должен был бы отозвать лицензию АМТ, обратиться в суд и в правоохранительные органы. Но это значило бы: расписаться в том, что ты подарил аферисту миллиард долларов (по курсу на лето 2008 года). Неизвестно, к кому бы тогда возникли вопросы у правоохранительных органов . Был и еще вариант: дать АМТ шанс протянуть еще какое-то время, чтобы он вернул часть кредита (в идеале — весь). Тем более что на дворе лютует кризис, правительство (и ЦБ по его поручению) заливают пожар ликвидностью. На этом фоне локальная проблема с нестыковками в отчетности АМТ мало кого заинтересует. В реальности, как мы знаем, был реализован второй сценарий. Вопрос: за счет каких средств АМТ мог бы закрыть дыру? Ну, во-первых, за счет прибыли от классической банковской деятельности. Правда, особой прибыли все это время БТА не показывал. Да и трудно остаться в плюсе, если ты платишь за привлеченные средства, например, за депозиты, и не получаешь прибыли по кредитам, выданным на «помойки» бенефициара под странные залоги. Во-вторых, можно рассчитывать, что тебе вернут часть старых долгов. Как известно «Новой», действительно, порядка 10 млрд руб. с 2009 года и до момента отзыва лицензии в мае 2011 года АМТ вернули банки, оправившиеся от кризиса . Наконец, банк в течение некоторого времени может существовать в режиме финансовой пирамиды, причем значительно дольше, чем классический МММ, потому что у него нет необходимости выплачивать деньги по первому требованию вкладчиков: депозиты имеют четкие сроки погашения, работу с ними можно планировать. Момент окончательного превращения АМТ в пирамиду легко зафиксировать. 12 августа 2010 года Центробанк ввел в банке запрет на прием вкладов от населения. Однако же прием вкладов с тех пор только вырос, потому что выросли ставки. И до последнего дня перед отзывом лицензии под бдительным надзором ЦБ в офисы АМТ шли граждане, желавшие приумножить с его помощью свои сбережения . Ликвидация «Банк России утверждает, что был введен запрет на привлечение вкладов физических лиц. Но тогда почему ЦБ в течение почти года допускал неисполнение своего распоряжения, несмотря на постоянное присутствие в АМТ банке своего полномочного представителя, или хотя бы не известил об этом вкладчиков, как того требует закон?» — возмущается председатель правления общественной организации «Инициативная группа вкладчиков АМТ банка» Валерий Кукол. Тут есть маленький юридический нюанс, не меняющий сути проблемы. По закону известить потенциальных вкладчиков о решении ЦБ должен был сам АМТ. Но это означало бы моментальный крах пирамиды . Это понимал в том числе и ЦБ. И бездействовал. Ни к какому результату, кроме увеличения потенциального числа обманутых вкладчиков, привлеченных высокими ставками и высоким уровнем сервиса, такая политика привести не могла. В результате после отзыва лицензии только госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) выплатила, в соответствии с законом, 12,2 млрд рублей — рекордный случай в истории. Все вкладчики получили деньги, но только в пределах семисот тысяч рублей. Остальные превратились в обманутых . Дальше ЦБ, опять же по закону, обратился в суд с требованием начать процедуру ликвидации АМТ. Ликвидация — это просто. Берешь все, что осталось в банке, и раздаешь всем, кому должен. Очевидно, что такой сценарий юридически возможен лишь в том случае, если активов в банке не меньше, чем долгов. Так вот, на заседании арбитражного суда г. Москвы 17 октября 2011 года и истец, Центробанк, и временная администрация, в которую входили представители того же ЦБ и АСВ, согласились с оценкой, подготовленной на основе бухгалтерского баланса и независимой оценкой компании «Финэкспертиза»: активы банка превышают его обязательства более чем на 4,7 млрд руб . Вопрос: если это такой здоровый банк, то к чему отзывать у него лицензию? А если лицензия, как следует из документов ЦБ, отозвана за предоставление недостоверной отчетности, то как можно доверять данным его баланса — «рисованного», по мнению самого же ЦБ? Валерию Куколу такой судебный процесс показался странным: «Вкладчики банка не были допущены к действительному участию в нормальном судебном процессе, а вопрос о судьбе денег граждан решили без учета мнения владельцев этих денег, фактически в узком кругу «родственных государственных институтов». Впрочем, буква закона в данном случае соблюдена. При принятии решения о ликвидации кредитной организации ЦБ фактически сам на себя подает в суд и выбирает ту форму, которая кажется ему удобной . Хотя теперь очевидно, что к моменту отзыва лицензии АМТ не был здоровым банком. Он вообще был банкротом. Как следует из ответа АСВ (выполняет функции ликвидатора), полученного на официальный запрос «Новой», «если бы процедура банкротства банка была начата в октябре прошлого года, то кредиторы первой очереди, в том числе агентство, уже сегодня могли бы рассчитывать на первый транш выплат». Впрочем, вопрос скорости здесь не главный, и, как справедливо утверждают в АСВ, работа по инвентаризации и оценке активов банка, закрытию филиалов, увольнению персонала шла бы своим чередом в рамках любой из процедур: что ликвидации, что банкротства. Впрочем, между ними есть два «стилистических» отличия. Во-первых, начиная не ликвидацию, а банкротство, ЦБ тем самым расписался бы в том, что видел реальное состояние АМТ и терпел его гораздо дольше, чем того требовали нормы приличия. Во-вторых, ликвидация — процедура исключительно рыночная, а вот банкротство может быть и криминальным. Так что пока банк «ликвидируется», те, кто довел его до цугундера, могут спокойно заметать следы . Вкладчики против АСВ Согласно ликвидационному балансу, отправленному в ЦБ в апреле, чистые активы банка (за счет которых можно расплачиваться с кредиторами) составляют около 8,5 млрд руб., общая сумма обязательств — более 32 млрд руб., в том числе перед кредиторами первой очереди — 15,46 млрд руб . Первая очередь состоит из собственно обманутых вкладчиков — физических лиц и самого АСВ, «унаследовавшего» права граждан, которым выплачены вклады до 700 тысяч рублей. Получается, что АСВ совмещает функции ликвидатора и кредитора первой очереди, причем его удельный вес (12,2 млрд руб.) превышает долю «физиков», то есть АСВ и в комитете кредиторов имеет «контрольный пакет». Все это очень смущает вкладчиков. «Если уж законом определено, что АСВ — в первой очереди, то пусть оно получает деньги хотя бы после удовлетворения требований оставшихся кредиторов первой очереди, граждан, об интересах которых должно заботиться по закону, а не на равных с ними условиях», — уверен один из лидеров инициативной группы обманутых вкладчиков Сергей Малакеев. В АСВ, в свою очередь, полагают, что поступают не только по закону, но и по совести: «Вместо вкладчика, которому агентство выплатило страховку, кредитором банка на сумму произведенной выплаты становится АСВ. Оно получает из имущественной массы банка (или теряет) ровно такой же процент своих требований, как и любой другой кредитор этой очереди. Все возвращенные таким образом средства перечисляются в Фонд обязательного страхования вкладов (ФОСВ) и в дальнейшем вновь направляются на выплаты вкладчикам других банков». Активы Естественно, вкладчиков интересует вопрос: почему за полгода, прошедшие между двумя оценками активов банка, выполненными «Финэкспертизой» (по заказу ЦБ) и компанией «Евроэксперт» (по заказу АСВ), они обесценились более чем на 20 миллиардов рублей? Вкладчики подозревают, что в ходе процедуры банкротства часть активов может быть продана по заниженной цене. В АСВ такие предположения отметают и поясняют, что речь идет не об обесценивании, а о справедливой оценке. Главная история здесь — так называемые «домодедовские земли» . Это крупный массив сельхозугодий в Подмосковье, которые частично заложены по кредитам, выданным банком, а частично внесены в имущество паевых инвестиционных фондов, также принадлежащих АМТM. Так вот, «Финэкспертиза» оценивала эти земли с точки зрения их «инвестиционной привлекательности»: сколько они могут стоить, например, как площадка под строительство микрорайона или коттеджных поселков. «Евроэксперт» же посчитал цену с учетом того, что это земли сельхозназначения, не образующие единого участка, да к тому же юридически спорные (на многие наложен арест). Получается, что ЦБ, по сути, устроила оценка, приближенная к «нарисованному» бухгалтерскому балансу банка, а вот АСВ, которому предстоит отдуваться и расплачиваться с вкладчиками, выгодно оценить активы по цене, близкой к реальной, продажной . Сами думайте, кто какие цели преследовал в этой игре. А вкладчикам, которые еще не потеряли свои деньги, можно посоветовать одно: не храните в одном банке больше чем 700 тысяч рублей. С таким качеством надзора, как в ЦБ, это небезопасно» , - писала тогда «Новая газета». Подробнее об афрерах казахского банкира Мухтара Аблязова ситайте в публикациях Агентства федеральных расследований FLB «Мухтар Аблязов замел следы на 14,2 млрд», «Политический беженец» Аблязов сбежал от лондонского суда», «Первый удар в Жанаозене», «Назарбаеву навесили флажки» и «Березовский обзавелся Мухтаром»."
631e1fcac8dc17991f13cb1db2038ef8.gif

Ссылки

Источник публикации