Арбитраж в пользу богатых

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

Арбитраж в пользу богатых FLB: «Секретные» ВИП-вкладчики Мастер-банка, сдававшие деньги «мимо кассы», могут получить свои миллионы целиком и раньше остальных пострадавших

Арбитражный суд Москвы удовлетворил возражения нескольких крупных вкладчиков Мастер-Банка на отказ АСВ включить их в очередь кредиторов . Об этом стало известно со слов адвоката Андрея Вьюгова, который представляет интересы одного из вкладчиков - театрального режиссера Юрия Шерлинга, - передает 23 мая агентство РБК. По словам Вьюгова, им удалось убедить суд в том , что "деньги VIP-вкладчиками в кассу банка действительно вносились" . Более 30 VIP-клиентов лишившегося лицензии Мастер-Банка не могут доказать, что имели счета в кредитном учреждении . Договоры об открытии многомиллионных вкладов заключались в индивидуальном порядке, но фактически банковские счета не заводились. Мимо кассы прошло около 1 млрд руб. . Источники заявляли, что договоры об открытии вкладов, которые крупные клиенты Мастер-Банка получали на руки, отличались от типовых договоров. Такие вкладчики обслуживались в специальном отделении, а доходность от их вкладов была выше . В Агентстве страхования вкладов также отмечали, что клиентов банка не могут включить в очередь кредиторов, т.к. информация о них в базе данных банка отсутствует ». “Другой клиент Мастер-банкаВладимир Пономаренко также сообщил о своем выигрыше, - пишут в пятницу «Ведомости». «Судья объявил о включении нас в список кредиторов , — сообщает он. — В нашу пользу было и то, что два свидетеля со стороны Мастер-банка, советник Михаил Соркин и зампред правления Галина Нагаева, не явились на заседание . Этот факт показал, что им нечего сказать в свое оправдание» . Остальные примерно 30 исков от VIP-вкладчиков на общую сумму около 1 млрд руб. , по слова Вьюгова, будут рассмотрены в ближайшее время». “По словам господина Вьюгова, в качестве подтверждения того, что деньги в банк в реальности вносились , суду были представлены документы о снятии в день открытия вкладов аналогичных сумм в других банках, перевозке этих средств в Мастер-банк на инкассаторских машинах, документы о продаже квартир и машин на суммы, сопоставимые с суммами вкладов , - пишет в сегодняшнем номере “Коммерсант”. Кроме того, суд, скорее всего, учел тот факт, что договор вклада, хоть и отличался от типового, все же был договором банковского вклада со всеми вытекающими , признаки договора займа у него отсутствуют, при этом в договорах указано, что деньги вносятся в кассу банка, говорит он. Если решения арбитражного суда Москвы устоят (а господин Вьюгов не исключает, что АСВ будет его оспаривать), то VIP-вкладчики Мастер-банка получат право на моментальную выплату страхового возмещения в 700 тыс. руб. и оставшихся сумм — в ходе банкротства банка в составе кредиторов первой очереди . VIP-вкладчики Мастер-банка после решения суда настроены довольно оптимистично . "Мы победили и доказали свое право на получение этих средств в первой инстанции. Это решение является подтверждением того, что впервые за долгие годы справедливость восторжествовала" , — сообщил изданию господин Шерлинг. По его словам, сумма его вклада в Мастер-банке составляла $5 млн . "Я рассчитываю не только на получение страховой суммы, но и всего вклада в рамках процедуры конкурсного производства" , — отметил он, хотя и признал, что "сроки здесь могут быть от года и до бесконечности" . В АСВ заявили следующее: "Мы будем выполнять решения суда, вступившие в законную силу. Если вчерашние решения устоят, то мы будем обращаться в правоохранительные органами с заявлениями о привлечении к ответственности сотрудников банка, принимавших средства от граждан по таким договорам, потому что получается, что деньги эти похитили , — сообщил первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников.— Если же решения не устоят, то обращаться в правоохранительные органы будут уже сами такие клиенты" ». 11 марта в публикации Агентства федеральных расследований FLB «ВИПы Мастер-банка внесли миллиард без счета» говорилось: «у Мастер-банка обнаружены многомиллионные вкладчики, чьи денежные средства официально не были размещены на депозитах . «По данным хорошо информированных источников таких вкладчиков около 30 . Они не могут подтвердить размещение средств на депозитах, так как им не открывали счета », - сообщает 11 марта Газета.Ру. «Договоры об открытии многомиллионных вкладов заключались в индивидуальном порядке, но фактически банковские счета не заводились. Мимо кассы прошло около 1 млрд руб , - передавало агентство РБК. Договоры об открытии вкладов, которые крупные клиенты Мастер-Банка получали на руки, отличались от типовых договоров . Такие вкладчики обслуживались в специальном отделении, а доходность от их вкладов была выше ».
5ef5823b11a3e6ae2c4e1c28032d6a37.jpeg
Миллионные вклады самых привилегированных клиентов Мастер-банка буквально растворились в "прачечной" “В Агентстве по страхованию вкладов (АСВ ) подтверждают наличие таких вкладчиков . "Но цифра 30 неокончательная, заявления еще поступают" ,— отмечают в агентстве. По информации АСВ, объем их требований пока составляет около миллиарда рублей, - подчеркивала Лента.Ру. В агентстве также отметили, что сведения об этих клиентах в базе данных банка отсутствуют . Также нет документов, подтверждающих внесение средств. Клиенты располагают только договорами о внесении денег, которые отличаются от типовых. Требования таких вкладчиков о включении в реестр кредиторов не будут удовлетворяться из-за отсутствия документов». «Кто именно фигурирует в списке обманутых VIP-вкладчиков, в АСВ не раскрывают, - писал «Коммерсант». По данным издания от пострадавших клиентов банка, одна из VIP-клиенток — народная артистка России Клара Новикова. Ее представитель от комментариев отказался. Другой вкладчик — советский дипломат, первый секретарь ЦК Компартии Узбекской ССР и советник президента СССР Михаила Горбачева Рафик Нишанов. Связаться с ним не удалось. На общем фоне (по данным АСВ, на 14 февраля ему как конкурсному управляющему были предъявлены требования на 36,4 млрд руб., установлены требования на 9,9 млрд руб.) притязания крупных вкладчиков заметные, но не радикальные. Но, учитывая обстоятельства, их шансы попасть в очередь кредиторов под большим вопросом , считают юристы. "Если деньги вносятся в кассу наличными, вкладчику выдается приходно-кассовый ордер, а если они поступают на счет безналичным путем, то клиенту выдается выписка по счету" ,— поясняет управляющий директор Нордеа-банка Константин Каричев. Когда у клиента нет подтверждения внесения денег и на балансе банка они не отражены, считаться вкладчиком он просто не может . "Если деньги передавались кому-то в личном порядке, это, по сути, заем частному лицу, и требовать деньги, встав в очередь кредиторов, клиент не может" ,— уверен господин Каричев. В результате у VIP-вкладчиков Мастер-банка есть два выхода . Первый — обратиться в суд для взыскания средств с сотрудника банка, принявшего деньги , в гражданско-правовом порядке. Второй — обратиться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела по статье "мошенничество" . Однако в обоих случаях, по мнению Константина Каричева, сложно доказать факт передачи средств, а без этого иск почти не имеет шансов на успех. По мнению главы московской коллегии адвокатов "Николаев и партнеры" Юрия Николаева, можно попробовать воспользоваться судебной практикой по распискам . "У суда уже сформирована четкая позиция по долговым распискам, даже при отсутствии документов, подтверждающих внесение средств. При наличии в договоре подписи ответственного лица и указании в нем конкретной суммы невыдача приходно-кассового ордера или выписки по счету — проблема компании, а кредитор имеет право претендовать на выплату из конкурсной массы" ,— отмечает юрист». «Известный московский банк, филиалы которого находились и в Челябинской области, лишился лицензии 20 ноября 2013 года. Поводом стала двухмиллиардная "дыра" в капитале. Кроме того, банк уличили в теневых операциях, - напоминает региональное издание «УралИнформБюро». Размер активов кредитной организации составлял 60,37 миллиарда рублей , а размер обязательств - 64,85 миллиарда . При этом объем обязательств перед вкладчиками превысил 31 миллиард рублей . Отзыв лицензии у Мастер-банка стал крупнейшим страховым случаем в истории российской системы страхования вкладов. По объему депозитов Мастер-банк входил в 50 крупнейших в России и предоставлял услуги процессинга более 200 финорганизациям поменьше . После отзыва лицензии многие партнеры кредитной организации столкнулись с затруднениями в работе. Зачем собственникам или руководству Мастер-банка потребовалось привлекать средства VIP-вкладчиков в обход кассы, остается только догадываться. "Наиболее очевидный вариант — финансирование бизнеса собственников банка, например обналичивание и т. д. ,— цитирует агентство члена экспертного совета Института финансового планирования Алексея Гусева. — Операции по обналичиванию требуют большого объема наличности в данный конкретный момент, лучше — неучтенной, чтобы не привлекать внимание регулятора большими оборотами по кассе, и банк заинтересован в привлечении средств даже под высокие проценты" . По его словам, как правило, клиенты private-banking знают или догадываются, на что пойдут их средства, поэтому пока система работает, их риски минимальны . А вот если она рушится, под удар попадают все участники, отмечает эксперт”. Ранее на FLB об уголовном скандале в Мастер-банке: «Уборщицы Мастер-банка смели миллиард», «Мастер-банку предъявляют крупным оптом», «Банкиров Мастер-банка обыскали по домам», «Ресурса» Путина не хватит на лицензию?», «Игорь Путин взял третий банк», «Отмыли» на целых 50 тысяч. И недовольны», «Следствие ведет Центробанк», “Мастер-банк пошел под задержание”, «Зубков доложил о банде «отмывателей» Путину», «Рассчетно-отмывочный центр» этнических мафий», «В Мастер-банк пришли за обналичкой», “Брат Владимира Путина вернется в Мастер-банк”."

Ссылки

Источник публикации