Банк "Траст", который лопнул

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск
Банк Траст

Экс-председатель правления банка "Траст задержан по подозрению в особо крупном мошенничестве и хищениях более 7 млрд. руб. и $183 млн.

Сотрудники главного следственного управления (ГСУ) ГУ МВД по Москве задержали экс-председателя правления банка "Траст" Олега Дикусара, подозреваемого в крупном мошенничестве. По версии следствия, он мог быть причастен к хищениям более 7 млрд руб. и $183 млн, которые были совершены перед санацией этого банка, пишет "Коммерсант". Осведомленные источники утверждают, что уже сегодня ГСУ ГУ МВД может обратиться в Тверской райсуд с ходатайством об аресте бывшего главы "Траста", на санацию которого из бюджета было выделено 127 млрд руб.

Напомним, уголовное дело в отношении бывших собственников и топ-менеджеров "Траста" было возбуждено по заявлению Центробанка в апреле этого года по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере, совершенное организованной группой). Регулятор обнаружил признаки вывода активов из финансовой структуры, для чего в банке использовались схемы по кредитованию заемщиков, "не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансированию инвестиционных проектов, не приносящих доходов". ГСУ ГУ МВД, в свою очередь установило, что топ-менеджеры и собственники "Траста" вступили в преступный сговор, направленный на "хищение денежных средств, привлекаемых банком от физических и юридических лиц". Для этого была разработана схема, которая действовала в "Трасте" в период с 2012 по 2014 год и в рамках которой тогдашним руководством "Траста" заключались фиктивные кредитные договоры и договоры займа, по которым деньги клиентов выводились в подконтрольные организаторам схемы кипрские офшорные компании. Решение о санации "Траста" было принято Центробанком 22 декабря 2014 года.

По данным издания, следствие проверяет на причастность к выводу средств вкладчиков компаний TIB Investments Limited, LB Collection Services Limited, "Мурия Трейдинг Лимитед", Siberian Timber Enterprises Limited и т. д., с которых новое руководство "Траста" пытается взыскать средства через арбитраж. По мнению полицейских, хищения не только привели к тому, что банк не выполнил своих обязательств перед вкладчиками, но и нанесли ущерб в особо крупном размере АСВ, которое было вынуждено закрывать долги "Траста" за счет бюджетных средств.

Задержанный 19 мая Олег Дикусар стал первым фигурантом громкого дела. Однако добраться до крупнейших бенефициаров банка, которые могут заинтересовать следствие, будет уже непросто, поскольку председатель совета директоров "Траста" Илья Юров, члены совета директоров Николай Фетисов и Сергей Беляев, которым он принадлежал, по словам осведомленных источников, после краха банка покинули Россию и сейчас находятся, предположительно, в Австралии и Великобритании.

Санацией банка "Траст" займется финансовая корпорация "Открытие". Для этого она получит 127 миллиардов рублей.

По масштабам — это одна их крупнейших в России финансовых санаций. Рекордсменом пока остается "Банк Москвы". В 2011 году на него ушло почти 300 миллиардов.

Функции временной администрации "Траста" перешли к "Агентству по страхованию вкладов". А инвестором Центробанк выбрал финансовую корпорацию "Открытие". На ее счету — спасение Русского банка развития, Свердловского губернского банка и банка "Петровский".

Планируется, что "Траст" через 6 лет перейдет под контроль "Открытия".

"Временная администрация АСВ будет выходить из банка "Траст". Придут новые акционеры. Мы впишем капитал до рубля. Будет проведена новая допэмиссия. Новые акционеры получат новые акции. По плану банк "Траст" присоединят к "Открытию" в 2020 году", — пояснил гендиректор госкорпорации "АСВ" Юрий Исаев.

АСВ выделит "Трасту" две кредитные линии. Первая — 28 миллиардов рублей на поддержание ликвидности. Вернуть сумму нужно через 6 лет. Вторая линия — на 10 лет. Сумма — 99 миллиардов. Эти средства направят на закрытие дыры в балансе активов.

"На сегодняшний день финансовое положение достаточно стабильное. Клиенты обслуживаются, платежи проводятся. Вкладчикам деньги выдаются. Мы уже наблюдаем спад активности вкладчиков с точки зрения их желания забрать свои депозиты. Мы надеемся, что ситуация еще более стабилизируется в ближайшее время, учитывая, что Центральный Банк и АСВ принял все нужные решения", — подчеркнул гендиректор "Открытия" Рубен Аганбегян.

Проблемы у "Траста" появились не сегодня. Банк уже несколько лет подряд работает в убыток. Почти все розничные кредиты шли на реструктуризацию долгов. Вызывало сомнение и качество новых займов. Банк фактически брал "отказников", то есть клиентов, которые не смогли занять у других банков. Из-за этого грубо нарушались нормы кредитования.

Объем выданных кредитов связанных сторон в два раза превышал собственный капитал, хотя такие ссуды ограничены 25 процентами капитала. Меры, которые принимаются для спасения банка, уже положительно повлияли на ситуацию.

"Меры по финансовому оздоровлению, принимаемые временной администрацией, привели к безусловному исполнению обязательств перед клиентами банка. В ближайшие 2-3 рабочих дня будет нормализована ситуация с обеспечением платежей в полном объеме", — заверил заместитель председателя правления банка "Траст" Сергей Воробьев.

Портфель кредитов банка "Траст" в 2014 году выглядит так: розничный — 118 миллиардов рублей, корпоративный — 58 миллиардов.

До недавнего времени ЦБ считал, что спасать утопающий "Траст" — дело рук самого банка. Однако падение рубля исключило планы по самолечению. Ситуация на валютном рынке вынудила клиентов вывести со счетов 3 миллиарда рублей. При том, что общий объем депозитов на 1 декабря 2014 года составлял 144 миллиарда. Для "Траста" это стало точкой невозврата.

Собственников банка «Траст» подозревают в выводе активов

Центробанк объявил, что подозревает собственников и менеджеров «Траста» в выводе активов. ЦБ обратился в Генпрокуратуру и МВД - он подозревает бывших собственников банка «Траст» в выводе активов. Регулятор только сейчас обнаружил, что банк «длительное время» применял схемы по выводу активов

Центробанк обнаружил признаки вывода активов из банка «Траст», санация которого обойдется государству в колоссальные 127 млрд руб. «Причиной возникновения у банка «Траст» финансовых трудностей явились действия прежних собственников и руководства банка, которые осуществлялись в течение длительного периода времени», - сообщил вчера ЦБ на своем сайте. На признаки вывода активов из «Траста» указывает использование «схем» по кредитованию «заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности» и «финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков», пишет регулятор.

Регулятор направил информацию о деятельности руководства и собственников «Траста» в Генпрокуратуру и МВД «для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений», говорится в сообщении ЦБ.

Дыра в активах, точнее, «дисбаланс между активами и обязательствами» «Траста» оценен в 67,8 млрд руб., сообщал в декабре зампред ЦБ Михаил Сухов. Общая сумма санации - 127 млрд руб. - уступает только цене спасения Банка Москвы в 2011 г.

Двое знакомых бывших акционеров «Траста» соглашаются с подозрениями ЦБ о выводе активов. «60-65 млрд руб. - похоже на масштаб кредитных схем, применявшихся в банке в последние года три», - говорит один из них, добавляя, что «эти деньги вряд ли удастся вернуть - активы уже не в России».

Однако удивляет, что ЦБ объявил о своих подозрениях «только сейчас», говорит контрагент «Траста» и знакомый двух бывших членов правления банка. «В 2013 г. в «Траст» был назначен уполномоченный из ЦБ, который имел мандат на участие на всех кредитных комитетах, на риск-комитете и заседании правления», - рассказывают они. «Он имел возможность проверять все крупные сделки, требовать дополнительные документы, а если они его не убедят, он мог и развернуть сделку», - описывают они. В «Трасте» неоднократно за последние пять лет проходили проверки ЦБ - последняя закончилась в начале ноября 2014 г., рассказали «Ведомостям» два бывших топ-менеджера банка. На сайте ЦБ указано, что проверка была завершена 13 ноября. «Причем проверка была комплексная, т. е. сотрудники ЦБ не просто удаленно документы проверяли, а выезжали к заемщикам, на объекты», - говорит один из них. «В октябре предправления поздравил сотрудников с успешным завершением проверки», - вспоминает второй.

Участники рынка знали о проблемах в «Трасте» давно - об этом публично предупреждали еще в 2010 г. Fitch и Moody's, выставляя банку «преддефолтные рейтинги». Fitch указывало на «непрозрачность некоторых активов» и признаки скрытого связанного кредитования, опасения Moody's вызывал корпоративный портфель, «существенная доля которого вложена в инвестпроекты».

Бывший совладелец «Траста» Илья Юров не ответил на запрос «Ведомостей». Бывший главный управляющий директор банка «Траст» Валерий Новиков (ушел 5 декабря) сообщил, что к нему представители ЦБ и правоохранительных органов не обращались. «Я ушел до того, как банк попал под санацию. Думаю, ребята просто потеряли ликвидность: ЦБ поднял ставки и граждане стали активно забирать деньги - типичная операционная ошибка. Ни о каких схемах я не слышал», - пояснил он. Запрос «Ведомостей» в адрес и. о. предправления «Траста» Олега Дикусара, президента Федора Поспелова, Евгения Туткевича (до лета 2013 г. первый зампред «Траста») и Надии Черкасовой (управляющий директор «Траста» до весны 2013 г., сейчас член правления «ВТБ 24») остался без ответа.

Банк «ФК Открытие», который выбран санатором «Траста», проводит «углубленный due diligence» и до его завершения не комментирует вопросы о возможных схемах в «Трасте», заявил представитель «Открытия». ЦБ отказался комментировать вопрос о том, как давно возникли у него подозрения о выводе активов из «Траста», и не назвал имя и результаты деятельности уполномоченного.

Ссылки

Источник публикации