Борис Иванишвили

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Оригинал этого материала
© Из "Базы данных СБ Группы "Мост", 1998, Источник: http://www.flb.ru/ivanishvili/1.html

Справка о хозяине "Роскредита" (теперь "Импэксбанк")

Иванишвили Борис Григорьевич (банк "Российский кредит")

Борис Григорьевич Иванишвили появился в Москве и приступил к активной коммерческой деятельности в начала 1989 г. В течении года им была подготовлена почва для создания целого ряда коммерческих структур. По истечению этого периода в сферу совместной деятельности при его непосредственном участии было вовлечено свыше 20 коммерческих организаций, основной из которых является коммерческая ассоциация "Арго-сервис".

Такая организация деятельности позволила перекачивать средства одной организации на счета другой (в качестве кредитов или дружеских займов на основе договоров о совместной деятельности). Основной целью этого являлось сокрытие реальной, прибыли через коммерческие организации.

Полученная в ходе этих операций огромная рублевая масса диктовала необходимость ее отмывания и конвертации, что в свою очередь заставило банк "Российский кредит" приступить к созданию обменных пунктов.

Осенью 1992 года "Роскредит" получает внутреннюю валютную лицензию, в декабре 1992 банк уже имел генеральную валютную лицензию.

В 1992 г. Иванишвили вышел на "Рослегпром" (президент Бирюков А.А., его сын впоследствии стал руководителем одного из филиалов), совместно с которым создает "Рослегпромбанк". Кадры для "Рослегпромбанка" набраны в "Российском кредите". Банк активно развивает отношения с системой фирм "Арго" по линии кредитования производства и реализации ТНП. Банк становится пайщиком "Российского кредита". В свою очередь уже в начале 1993 г. "Российский кредит" имел вторую по величине после "Рослегпрома" долю в уставном капитале банка, что позволило ему ввести в состав совета "Рослегпомбанка" Малкина и Иванишвили.

В конце 1992 зам.председателя совета "Российского кредита" становится Сахаров Эдуард Викторович, ранее зам.начальника финансово-хозяйственного управления московской мэрии, затем президент АО "Пекин" (назначен на эту должность Лужковым). Приход в банк Сахарова дал Иванишвили прочные связи как в московской мэрии так и в грузинских группировках, поскольку "Пекин" был одним из излюбленных мест Квантришвили. Иванишвили и Сахаров начинают активно работать над созданием фирм серии "Триада". Первая из них "Триада-1" вошла в состав пайщиков "Российского кредита". Квантаришвили прикрывал деятельность и этих фирм.

Одной из вероятных причин убийства Квантришвили рассматривается его возможный конфликт с братьями Черными, которые к тому времени контролировали около 75% толлинга аллюминиевой промышленности России. С именем братьев Черных связывается ряд убийств и руководителей металлургических предприятий и связанных с ним структур России, которые имели место в 1992-1994 гг. В этот период с Черными активно сотрудничал Анисимов (компания "Траст")

В июле 1993 г. создан "Росэкспортбанк", одним из учредителей и владельцем контрольного пакета акций которого являлся "Российский кредит". Инициатором создания банка явился ряд торгово-посреднических фирм, имевших контакты с "Роскредитом", которые обеспечивались тесными связями их руководителей с Иванишвили и Малкиным. В своей деятельности банк ориентировался на работу с недвижимостью и создание собственных риэлтерских фирм.

В этот период был подготовлен указ Шеварнадзе о присоединении Грузии к СНГ. Деятельность Иванишвили, изначально соорентированная на сотрудничество с комсомольскими и партийными структурами Грузии, получила таким образом новый импульс. Летом 1994 г. пайщиком "Российского кредита" становится АО "Траст". Это решение Анисимов принимает после убийства Квантришвили. Приход Анисимова не был обусловлен только личными связями с Иванишвили. Большая заслуга здесь принадлежит также Родионову и Малкину. Анисимов Василий Васильевич (в 1991-92 гг. председатель комитета по металлургии) в конце 1993 г. стал вице-президентом "Российского кредита", президент которого в тот период был Иванишвили. Черные и Д .Рубин (гражданин Великобритании, владелец . фирмы "Транс Уолд Метала") зарегистрировали фирмы "Транс комодитиз" (Монако) и "Транс Тек" (Гибралтар) и предложили Казахстану оплачивать его нужды в России в обмен на павлодарский глинозем,который перерабатывается на российских предприятиях, а алюминий вывозится за рубеж. Рублевые платежи как за Казахстан, так и российскими предприятиями, производились весьма сомнительными средствами. В ноябре 1993 года ' "Транс Уолд Металз" в лице сотрудника фирмы Феликса Кузнецова через Реестрах предприняла попытку приобретения акций Мосбизнесбанка (Росстрах имел 10% акций этого банка). Однако ни Росстрах, ни банк на это не согласились.

Тогда внимание было обращено на банк "Менатеп", который с тех пор обслуживает интересы братьев Черных. В частности, в 1993 году банк выдал группе лиц кредит в размере 30 млрд руб, которые были направлены на заводы, контролируемые Черными. Отгрузка аллюминия производилась в том числе как в адрес "Транс Уолд Металз" так и в адрес "Коалко" (Швейцарская фирма Анисимова).

По оценкам, Анисимов является вершиной пирамиды, включающей две цепочки различных российских и зарубежных структур: "Транс Уолд" - "Трансис" - аргентинские фирмы для скупки акций ("Русский капитал", "Залог-банк", "Алюминпродукт", "Алининвест" и другие): и другая цепочка - "Айок" (США, вице-президент Феликс Львов, бывший заместитель Анисимова в "Трасте") - брокерские фирмы для покупки акций "Соломон бразерс" и "К.С.Ферст Бостон".

Вероятнее всего первая цепочка создавалась для быстрого захвата крупных пакетов акций предприятий черной и цветной металлургии, зачастую с нарушением законов и использования криминальных структур. Затем эти акции, очевидно, планируется передать второй цепочке, состоящей из респектабельных фирм.

Не исключено, что переход Анисимова в "Российский кредит" явился началом второго этапа его деятельности. В сенятбре 1994 г. в руководстве банка произошли серьезные перестановки. В.Малкин занял пост президента банка. Б. Иванишвили ушел с поста президента в связи с назначением его вице-президентом Международного благотворительного фонда "Корпус быстрого реагирования" Грузии (задачи фонда: расширение международных связей, восстановление народного хозяйства, содействие стабилизации политической обстановки в Грузии), но остался в совете банка. Председателем правления стал Дмитрий Любинин (родители Любинина работали в банке "Югорский", его мать была основным аудитором банка). Ранее в состав руководства банка вошли Телегин (бывший пред.правления Внешторгбанка), Радина (бывший партийный работник, имеет широкие связи в Минфине и МИДе, северные программы банков реализуются в основном за счет ее связей, курирует программы АО "Траст"), Ряузова (бывший нач. управления кадров" "Российского кредита").

Все эти люди включены в руководство банка при непосредственном участии Иванишвили и это вызывает серьезное недовольство Малкина. Уход Иванишвили с поста президента банка связывают .также с необходимостью его выезда за границу (выехал вместе с семьей, жена и предположительно двое детей до сих пор находятся за границей, местопребывание тщательно скрывается). По оценкам экспертов, его отъезд и длительное пребывание за границей (США, Франция) вызваны тем, что с конца лета 1994 г. активизировалась борьба между представителями грузинских и славянских (Михась, Петрик) криминальных группировок за раздел сфер влияния в (Западной и Восточной Европы. Борьба увенчалась успехом лидеров) солнцевской группировки. Многие объекты, контролировавшиеся Квантришвили, перешли под контроль этой группировки, В частности, к) Михасю отошла "империя" Кобзона, но в связи с тем, что финансовые средства Квантришвили остались в "Российском кредите", Кобзон продолжает получать свою часть, но утке от Малкина. По оценкам, сделки по покупке акций "Норильского никеля" в 1993-94 гг. осуществлялись в том числе и с участием КобзонаВ этот период в ходе накопления первоначального капитала возникла необходимость создания собственного банка для оборота средств и проведения валютных операций на внешнем рынке. По оценке специалистов первоначальный капитал, вложенный в создание системы фирм, связан с грузинскими структурами, использовавшими комсомольские и партийные средства, Эти структуры имели связи с аналогичными российскими структурами. Этим обусловлены тесные связи с банками Промрадтехбанк, "Менатеп", МИБ а также "Микродином" (Зеленин, Ефанов), структурами Агпропромсервиса (Вартанов), и в частности, "Агропроцесс" (Малкин). Лидерами в данной системе были Иванишвили, Малкин, Вартанов.

В начале 90-х годов большую роль играли брокерские конторы, которые работали на РТСБ и МТБ. Одной из них являлась брокерская контора "Арго-сервис", которая совместно с АО "Биопроцесс" (Бендукидзе) осуществляла операции по скупке крупных пакетов ваучеров и акций. Успеху этих операций в значительной мере содействовали Затулин и Милюков (бывшие комсомольские работники). Совместная деятельность Иванишвили и Бендукидзе прослеживается и на примере создания ассоциации "Экология. Технология. Образование", которая использовалась им совместно для прокручивания и отмывания денег.

В этот же период идет развитие предпринимательской деятельности структур Квантришвили. Значимость последнего в преступном мире, наряду с его широкими связями в верхних эшелонах власти, в том числе и в руководстве Москвы стали привлекательными для грузинских коммерсантов.

Тогда же создаются банки "Атлант" (Магарадзе, связь Иванишвили), "КОМБЭП", "Мосбарткомбанк" (Селиашвили), с которыми структуры "Арго-сервиса" имеют тесные- связи. Именно они в 1993-1994 г. стали одними из лидеров по части невозвратов по межбанковскому кредиту, их клиенты активно использовали фальшивые авизо, эти банки лишены лицензий за нарушение банковской деятельности в конце 1994. "Российский кредит" пополнил "империю" Квантришвили, который осуществлял прикрытие коммерческих структур как в криминальной среде, так и в структурах государственной власти. Ослабление деятельности налоговых и правоохранительных органах в 1991-1992 гг. существенно облегчило проведение операций с фальшивыми гарантиями и авизо, в которых активно участвовали структуры Квантришвили и связанные с Иванишвили Б. Г. - основной хозяин банка "Российский кредит" и холдинга "Российский кредит". Данное положение достигается за счет умелого использования группы подставных фирм, в которых основная доля - более 50% принадлежит в первую очередь Иванишвили, а остальное - большей частью его ближайшему окружению, преимущественно Сахарову Э.В., затем Малкину и частично А.Любинину.

Система фирм "Триада", которые находятся на обслуживании в ключевых московских филиалах банка "Российский кредит", используется для перекачки финансовых средств в виде кредита, которые затем отправляются за границу. По оценкам специалистов, таким путем, начиная с конца 1994 года по настоящее время, большие средства отправляются через корсчета банка "Российский кредит" в США, в частности, в Citibank, N.A. The Bank of New York, Chase Manhattan Bank.

С точки зрения управления банком роль Иванишвила заключается в определении стратегии банка и холдинга, в расстановке ведущих кадров и в контроле за их деятельностью. Эта роль остается' постоянной, независимо от его физического пребывания в России. Так, например, в период длительного его отсутствия с сентября по май 1995 года связующим звеном между ним и банком оставался президент Малкин, который в среднем два, а иногда и три раза посещал Иванишвили за границей. После чего, как правило, происходили мелкие и серьезные изменения, касающиеся финансовой деятельности банка и кадровой политики. По своим личным качествам Иванишвили является сильным экономистом, хорошим стратегом, тонким политиком, обладающий умением руководить людьми, Исключительно сам подбирает команду, жесток в управлении, безжалостен к людям, не выполняющим свои обязанности. Сам является генератором идей и доводит их до реализации. В управлении банком не разменивается на мелочи, а берет на себя решение наиболее важных проблем деятельности банка, от которого зависит его резкий взлет. Важно отметить, что. как правило, под такие этапы в банке подбираются новые люди.

Например, с момента выхода банка на широкий международный финансовый рынок был приглашен в качестве заместителя председателя правления Телегин В. , который с ноября 1990 по январь 1993 работал председателем правления Внешторгбанка РФ; в период перехода на создание Холдинга РК развитием региональных филиалов с привязкой к ним крупных промышленных предриятий занимались отец и сын Любинины, которые впоследствии стали руководть деятельностью Холдинга РК. С учетом выхода на северные территории и закрепления там позиций Роскредита, в банк была приглашенав качестве куратора "северной" программы Вера Радина, которая в прошлом работала в высших партийных кругах и имеет весомые старые связи, замыкающиеся на северные территории, в Минфине и МИДе.

Особое внимание Иванишвили уделяет подбору начальника отдела кадров. Таким человеком долгое время была Ряузова В.И., контроль за деятельностью которой осуществлял сам Иванишвили. Значимость последних двух для Иванишвили была столь высока, что когда в период его длительного обслуживания Малкин их стал "отодвигать", Иванишвили лично поставил его на место и восстановил их в правах.

С другой стороны в кадровой политике Иванишвили прослеживается линия на безжалостное устранение лиц, которые хотя и представляют интерес для банка с точки зрения своих прошлых связей и возможностей, но не реализовали их. Таким образом был уволен вышеупомянутый Телегин со ссылкой на постоянные нарушения дисциплины. Правда, следует отметить, что непонятным остается тот факт, что руководство банка не предприняло решительных законных действий против привлечения к уголовной ответственности начальника кредитного управления Кузнецова А.Л., якобы получившего крупную взятку за предоставление кредита, который был не возвращен банком "Восток". Особенно странным является то, что в банке осталась работать его жена, которая с момента создания банка работает в должности зам. главного бухгалтера и, естественно, владеет большим объемом информации.

Иванишвили относится к категории закрытых людей, которые немногословны и не страдают болтливостью. О закрытости свидетельствует тот факт, что за период с 1993 по 1995 год его фамилия фигурировала в прессе всего два раза (один раз в период открытия филиала Роскредита в Санкт-Петербурге, второй в связи с кадровыми перестановками в банке и его ухода с поста президента). Очень закрытый человек с точки зрения биографических данных. Не удалось установить данные об окончании и получении диплома ВУЗа (ориентировочно закончил Тбилисский государственный университет), о защите . кандидатской диссертации (ситуация аналогична с Потаниным, председателем ОНЭКСИМбанка).

Иванишвили редко появляется в "большом" свете (презентациях, совещаниях), старается быть в тени. Тщательно скрывает интимные связи, пользуется услугами специально подобранного штата секретарш. Этим же отличается и Малкин.

Сильные стороны:

В банке жестко определяет разделение труда, что позволяет ему контролировать и корректировать деятельность конкретных лиц, прежде всего из руководящего состава. Внешние связи осуществляет, как правило, через других людей, пользующихся авторитетом во властных, думских и иных структурах и в мире бизнеса. Управление вышеуказанными лицами осуществляет по принципу "разделяй и властвуй", который заключается в том, что он искусственно поддерживает, (в том числе через подлость своего человека Максимова) противоречия между четой Любининых и Малкиным, между Малкиным и Максимовым и между Максимовым и четой Любининых. Во время своих длительных загранкомандировок нацеливает Максимова на сбор информации по чете Любининых с одной стороны и с другой стороны по Малкину. Очень важно отметить, что Иванишвили сам лично никаких контактов с правоохранительными органами не имеет. Тем не менее, когда он находится в банке, руководство и персонал чувствуют себя спокойно и уверенно. В его отсутствие эта уверенность пропадает, появляется определенная нервозность, начинаются поиски контактов с правоохранительными органами В этой связи примечательна ситуация, когда в ноябре 1994 года в обменном пункте Роскредита при довольно странных обстоятельствах был убит сотрудник МВД, что повлекло за собой активные действия со стороны ОМОНа и блокирование центрального офиса Роскредита. Руководство банка в короткий срок, без каких-либо переговоров с руководством ОМОНа, пригласило представителей Генпрокуратуры РФ, в результате чего конфликт был улажен. После этого банк заключил соглашение с местными органами МВД на осуществление физической охраны всех филиалов Роскредита. Следствием данной ситуации в январе 1995 года впервые в российской практике коммерческий банк и органы внутренних дел выступили с совместным коммюнике, в котором стороны заявили о том, что они не имеют к Друг Другу никаких претензий. Данный документ был подписан с одной стороны Д.Любининым и с другой начальником УВД Северного округа В. Замятиным. Дополнительно интересно отметить тот факт, что, в отличие от других, в том числе и крупных банков, в криминальной хронике в период с 1993 По 1995 год лишь один раз фигурировал банк "Российский кредит" (весной 1993 года нападение на инкассаторов банка Быстро ориентируется в изменении финансового рынка, прежде всего валютного и корректирует стратегию банка в это области. Именно благодаря его знанию ситуации на рынке мягких валют, банк за относительно короткий период времени стал лидером в этой области. За этим, как правило, следует глубоко продуманная тактика создания в республиках бывшего СССР дочерних банков, деятельность которых нацеливается в том числе на интересы предприятий, входящих в холдинг. Знание ситуации финансового рынка в России во многом помогло банку вовремя уйти с рынка МБК, который рухнул в августе 1995 и банк понес минимальные потери. В настоящее время по инициативе Иванишвили во всех филиалах России и Москвы внедряется система безналичных расчетов на основе Smartcard, введение которой одновременно на территории России сделает банк лидером в работе с личными вкладами населения.

Слабые стороны:

Национальный фактор. В связи с этим уместно вспомнить ситуацию с финансово-промышленным синдикатом "Эрлан", в руководстве которого находились не последние в плане значимости выходцы из Грузии, деятельность которого была практически парализована в феврале-марте 1995, в том числе с участием правоохранительных органов по весьма сомнительным основаниям. Прошлая связь с Отари Квантришвили, негативные последствия совместной, прежде всего финансовой, деятельности. Жесткий авторитарный стиль руководства, излишняя самоуверенность в оценке профессионализма лиц, занимающих ключевые позиции в банке. Прежде всего это касается юридического отдела, слабость которого проявляется, особенно в последнее время, в области кредитования в виде невозврата крупных средств и в должной правовой отработке их возврата через арбитражный суд; в области инвестиционной деятельности - серьезные потери крупных долей в значимых промышленных предприятиях: на Михайловском ГОКе, Красноярском алюминиевом заводе, Лебединском ГОКе и т.д. (например, по решению Белгородского суда были арестованы акции, принадлежащие "Российскому кредиту" в Лебединском ГОКе, в результате чего доля банка в уставном капитале ЛГОК сократилась с 28% до 4%, по решению суда признано незаконным создание "Алюминиевой корпорации Урала" уставной капитал которой составил 10 млрд руб, из которых 10% принадлежало государству и 90% финансовой группе "Российский кредит" и т.д.)

Руководство отдела драгметаллов в сентябре 1995 года приняло поспешное решение о приобретении золота в Роскомдрагмете, что обернулось серьезными финансовыми потерями для банка. Общей слабостью банка и лично Иванишвили является практически полное отсутствие информационного обеспечения, касающегося деятельности конкурентов в лице крупных банков, в результате чего банк проигрывает в развитии своих стратегических направлений, прежде всего в области рынка ценных бумаг и рынка драгметаллов. Ярким примером данного обстоятельства является проигрыш ОНЭКСИМ-банку в приобретении пакета акций "Норильский никель", вынужденная продажа своих акций Красноярскому металлургическому заводу (в нем банк также потерял свои акции).

В настоящее время Иванишвили пытается поправить позиции на рынке ценных бумаг путем замены руководителя ценных бумаг, который по оценке специалистов относится к категории агрессивных, настойчивых работников. Слабой стороной является нежелание установления постоянных контактов в рамках деятельности банка с представителями Федеральной службы безопасности (хотя многие крупные банки проявляют такую заинтересованность и активно опираются в своей деятельности на возможности ФСБ.

Данное обстоятельство, особенно в период конфликта банка "Российский кредит" с ГКИ, (по поводу сроков проведения залоговых аукционов и правил их проведения), с ЦБ РФ (по поводу ультиматума, связанного с обвалом рынка ГКО), обернулась для банка комплексной проверкой его деятельности с участием Департамента налоговой полиции РФ, комиссии ЦБ РФ, ГКИ РФ и роль ФСБ в ней может быть весомой. Поздно заметив эту проблему руководство банка в лице Малкина пыталось встретиться с руководством ФСБ России, но получило отказ.

Сегодня поведение Иванишвили резко меняется. В первую очередь это связано с тем, что поддержав Альфа-банк и Инкомбанк в форме "заявления трех" относительно правомерности проведения залоговых аукционов, банк нажил себе крупных противников в лице государственных властных структур, прежде всего проправительственных, за которыми стоят ОНЭКСИМ-банк и "Менатеп". Эти банки, используя данное заявление, и свои прямые контакты с ГКИ и ЦБ быстро и успешно завершили приобретение крупных пакетов акций важных промышленных предприятий ("Норильский никель", "Юкос", "Сиданко") практически лиши "Российский кредит" возможности серьезно повлиять на этот процесс. Это изменение проявляется и в том, что Иванишвили вынужден был поступиться своими принципами и в ноябре-декабре прошлого года лично совместно с Малкиным выходил на контакт с руководством банка "Менатеп" и ищет возможность для встречи с руководством ОНЭКСИМбанка. Так, 8 декабря 1995 года Иванишвили стал инициатором проведения на территории центрального офиса Роскредита закрытого совещания с участием руководства банков "Менатеп", Инкомбанк, МФК, Онэксимбанк Альфа-банк. Хотя в ходе встречи и было принято предвалительное решение о порядке проведения залоговых аукционов в 1996 году с учетом интересов каждого участника совещания, по оценке специалистов, позиционно и стратегически Роскредит проиграл.

Малкин Виталий - президент банка - осуществляет наиболее важные для стратегии банка внешние контакты с властными (аппарат правительства, в том числе Сосковец, Чубайс, Шахрай, Козырев, Пансков, Вавилов, Головатый, вплоть до выхода на премьер-министра России Черномырдина B.C., мэрия Москвы, Лужков, Ресин, Ордженикидзе; руководство ЦБ, до настоящего времени Парамонова), думскими структурами; руководителями крупнейших банков и коммерческих структур (Родионов "Империал", Ходорковский "Менатеп", Авен "Альфа-банк", Виноградов "Инкомбанк", Гусинский "Мост", Смоленский "Столичный", Березовский "ЛогоВаз", Зеленин и Ефанов "Микродин", Бендукидзе "Биопроцесс", Вайнберг "Ассоциация предпринимательских и промышленных структур" Киселев "Мосэкспо", Егоров "Ассоциация российских банков", Масарский "Русское золото"; - реализует в жизнь стратегию, определяемую Иванишвили и осуществляет финансовый контроль за серьезными программами банка. В период отсутствия Иванишвили курирует Службу безопасности банка.

Любинин Александр (отец) - контакты с промышленными предприятиями, в которых банк приобретает акции, он же корректирует действия сына Дмитрия Любинина, который официально, как председатель правления банка подписвывает документы по холдингу, которые разрабатываются с его участием. В последнее время Дмитрий Любинин стал все чаще представлять банк на телевидении, в прессе и на официальных "тусовках" банкиров.

Сахаров Эдуард - осуществляет фактическое управление системой фирм "Триада" и других фирм, созданных лично с участием Иванишвили и других руководителей банка и его подразделений , например ТОО "Уникор", ТОО "РК", ТОО "Доверсо", АОЗТ "Приват-инвест" (состав учредителей приведен ниже), которые реально владеют контрольным пакетом акций в банке и холдинге Роскредита. В настоящее время частично к этой работе подключен сын Сахарова.

Максимов А. В. - начальник Службы безопастности. Бывший офицер, командир роты дивизии МВД, уроженец г.Жуковский. Основной костяк СБ создан из бывших военнослужащих этой дивизии, проживающих в г.Жуковский. Прямая зависимость и связь с Иванишвили. Одна из основных функций деятельности СБ - осуществление скрытого контроля за деятельностью вышеуказанных лиц и информирование Иванишвили. Кроме этого, частично осуществление связи с местными (с точки зрения регионального расположения филиалов банка) криминальными структурами, курирующими данный регион, в том числе и по вопросам "выбивания" долгов и защита от чужих группировок.

Нынешняя ситуация в банке заключается в следующем:

С точки зрения персонала: руководство банка умышленно по сравнению с другими банками держит низкий уровень заработной платы. На все обращения специалистов повысить зарплату, идут заявления в форме "не нравится - уходи". Хотя для снятия напряженности заявляется о том, что в новом году будет вводиться бесплатное медицинское страхование. Идет сокращение личного состава охранников со ссылкой на то, что в ближайшее время будет сокращено количество обменных пунктов.

Обостряется обстановка в руководстве. Прежде всего взаимоотношения между Малкиным и Любининым. Последний, мечтая о посте президента, пытается обвинить Малкина в возникших сегодня у банка проблемах, прежде всего с учетом поддержки "заявления трех". Применительно к Малкину отмечается, что тот участил деловые поездки в Париж (по оценкам специалистов, видимо для проведения консультаций). К этому стоит добавить, что Малкин недавно получил канадское гражданство, хотя обращался за израильским, во многом на дальнейшее состояние дел ли и уклонения от уплаты налогов. В банке оказать очень сильное влияние значимые связи Малкина с деловыми кругами в Израиле и еврейской общиной в Москве. Доказательством этого служит тот факт, что в банке благодаря Малкину держит свои средства одна из крупнейших израильских финансовых групп, которая имеет тесные связи с крупным еврейским капиталом и еврейским лобби в Конгрессе США. Следует иметь в виду, что близкой связью Малкина является американская компания "Транс Комодитиъ" (один из лидеров на рынке акций металлургических предприятий мира), которая на первом этапе начинала свою деятельность с Кобзоном и оказывала ему финансовую поддержку, однако в связи с неудовлетворенностью результами сотрудничества проявила заинтересованность в банке "Российский кредит" в лице Малкина.

В начале 1995 года состоялась встреча в Москве Малкина с руководством "Транс Коммодитиз" (до этого банк приобрел у компании ации "Тулачермет").

Учредительская деятельность руководителей банка и его структурных подразделений

1. МП "Триада-1" Учредители: Иванишвили - 50 Малкин - 25 Сахаров - 25%

2. ТОО "РК" Хведилидзе Екатерина Федоровна - 99,9% Корунов Вячеслав 00,1%

3.ТОО "Уникор" Корунов 33,3% Говорухин 33,3% Дмитряков 33,3%

4.ТОО "Даверса" учредители (при регистрации) Корунов 50% Говорухин 50%
Принято решенеи ввести в состав учредителей Пермякова Вячеслава Геннадиевича и разделить уставной фонд на три равные части

5. ТОО "Приват-инвест" Один из учредителей - Плужников В.А. Для справки:

Корунов Вячеслав - начальник юридического управления Говорухин Олег Эрнстович - помощник Иванишвили, сотрудник юридического управления Дмитряков - начальник управления делами

В связи с тем, что у банка находится основной валютный счет Роскомдрагмета, который составляет около трех млрд. в год а такжее вопросом по Бычкову существует тенденция отзыва этой лицензии, что может привести банк к тяжелому финансовому положению.