В «Огнях Москвы» «сгорели» миллиарды

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

В «Огнях Москвы» «сгорели» миллиарды FLB: Доследственная проверка УВД ЦАО подтвердила массовые кражи вкладов в банке. Без денег остались – как минимум 2 тыс. вкладчиков

"«Следственный отдел УВД ЦАО Москвы закончил доследственную проверку деятельности банка "Огни Москвы", у которого 16 мая была отозвана лицензия, - сообщает 23 июня столичное издание «Москва-онлайн». Результаты проверки подтвердили заявления более 80 граждан о том, что в свое время они сделали депозитные или другие виды вкладов в банк "Огни Москвы", однако эти деньги оказались похищены . Более того, в документах финансового учреждения значится, что указанные суммы якобы были выданы на руки клиентам, а подписи последних были подделаны . По данному факту будет возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ "Мошенничество в особо крупном размере" ». "Изученные бумаги КБ "Огни Москвы" показали, что средства с этих вкладов украли ", — цитирует в понедельник 19rus.info неназываемого источника в правоохранительных органах. По данным Агентства страхования вкладов (АСВ), в автоматизированной банковской системе банка "Огни Москвы" отсутствуют сведения о реальных обязательствах банка перед 2 тыс. вкладчиков на общую сумму около 1 млрд рублей . В связи с этим на прошлой неделе ЦБ РФ передал материалы в МВД РФ и Генпрокуратуру. Сейчас агентство восстанавливает сведения об обязательствах банка перед вкладчиками на основании первичных бухгалтерских документов». "Изученные бумаги КБ "Огни Москвы" показали, что с этими вкладами вообще происходили странные вещи . То они значились на счетах клиентов, то исчезали, потом появлялись вновь. Накануне отзыва у банка лицензии все вклады уже окончательно исчезли. Причем бумаги были оформлены так, будто деньги выдали на руки клиентам, а подписи последних были подделаны" , — разъясняет нехитрую методику банковского воровства источник ИА “Росбалт”. По сведениям агентства, одной из первых с заявлением в УВД ЦАО обратилась бывшая сотрудница ЦБ РФ . У нее были открыты вклады в "Огни Москвы" на 500 тыс. рублей, $50 тыс. и 50 тыс. Евро . Женщина еще в ноябре 2013 года была в банке, тогда значилось, что все средства находятся на ее счетах . Когда у КБ "Огни Москвы" начались финансовые проблемы, вкладчица решила снять деньги , но ей сказали, что сделать это невозможно из-за проверки банка ЦБ . Перед отзывом лицензии у КБ "Огни Москвы" женщина вновь попыталась получить свои деньги. Но в банке ее огорошили, сообщив, что вся сумма якобы была ей выдана на руки еще в ноябре 2013 года . В подтверждение этого представители КБ "Огни Москвы" предъявили документы , на которых подписи клиентки были подделаны . Поскольку в банке значится, что женщина забрала свои средства, то она не может претендовать на выплаты АСВ. По словам источника, следом за бывшей сотрудницей ЦБ РФ в УВД ЦАО обратилось еще 80 человек, которые лишились своих денег при аналогичных обстоятельствах. В середине июня ЦБ РФ направил в МВД РФ и Генпрокуратуру материалы о возможных махинациях со стороны руководителей и собственников "Огни Москвы". "В условиях действовавшего ограничения на привлечение денежных средств физических лиц во вклады руководство банка организовало прием средств вкладчиков с последующим отражением в учете банка расходных операций по вкладным счетам, не совершавшихся их владельцами , — рассказали тогда в ЦБ РФ. — Как следствие, данные бухгалтерского учета и отчетности банка не отражали реальных обязательств перед физическими лицами. Временная администрация выявила операции, которые могут свидетельствовать о выводе из банка активов бывшим руководством и собственниками ООО КБ "Огни Москвы". По предварительным результатам, величина активов ООО КБ "Огни Москвы" оценена в 3,7 млрд рублей при размере обязательств — 15,9 млрд рублей ” ». 4 июня в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Огни Москвы» не освещают вклады-призраки» говорилось: «ликвидация банка «Огни Москвы» продолжала обрастать скандалами, о которых писали российские СМИ. « Некоторые вкладчики банка «Огни Москвы» , лицензию которого Центробанк России отозвал 16 мая, не могут получить компенсации от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) потому что их не оказалось в реестре вкладчиков», - сообщал «Коммерсант-Online». «Мне было отказано в выплате в связи с отсутствием (данных о моем вкладе) в реестре (вкладчиков). (Оказалось, что) банк в прошлом году проводил операции по вкладу, которых я не совершал, (в результате которых) вклад был обнулен» , — рассказывал «Ведомостям» один из клиентов кредитной организации. Вклады были закрыты принудительно, без согласия клиентов , утверждает другой пострадавший вкладчик «Огней Москвы», добавляя, что выписки по движению средств это подтверждают ”. «Речь, в частности, идет о вкладах, которые оформлялись в двух отделениях «Огней Москвы», — на Новой Басманной (головной офис) и на Мясницкой », - уточняло Полит.Ру. “АСВ подсчитало, что за выплатой страхового возмещения могут обратиться порядка 23,7 тыс. вкладчиков «Огней Москвы» и получить в общей сложности около 11,3 млрд рублей, - сообщал специализированный портал Banki.ru. Банками-агентами по выплате страховки стали Сбербанк и «Уралсиб». При этом "Уралсиб" выплачивает деньги только индивидуальным предпринимателям, имевшим счета в "Огнях Москвы" , а потому частным вкладчикам погоревшего банка не может помочь по определению. Получить законное возмещение в Сбербанке в первые дни удалось далеко не всем претендентам: гражданам отказывали в выплатах по причине их отсутствия в реестре кредиторов банка «Огни Москвы».Таких вкладчиков оказалось порядка 200—300 . По мнению одного из них, «неучтенных» держателей депозитов может быть более тысячи . Вкладчик Кирилл говорил порталу, что обратился в Сбербанк в первый день выплат страхового возмещения, однако получил отказ: мол, вас нет в реестре. Придя в банк «Огни Москвы» с письменным отказом «Сбера», вкладчик выяснил, что его депозит был досрочно закрыт… в декабре 2013 года . Сотрудники банка предоставили клиенту выписку по счету , в которой отражена расходная операция на всю сумму вклада — якобы вкладчик сам снял досрочно деньги: депозит был переоформлен летом прошлого года, поэтому и не попал в реестр. Сам Кирилл утверждал, что вклад не закрывал и денег с него досрочно не снимал. Корреспондент портала лично убедился в офисе «Огней Москвы» на Новой Басманной, в том, что большое количество вкладчиков в период с июля по декабрь 2013 года якобы закрыли свои депозиты и получили от банка денежные средства. Часть сбережений граждан , как сообщают другие клиенты, была переведена неизвестным лицам на счета в других кредитных организациях . При этом данные операции производились без ведома и согласия вкладчиков. Пострадавшие кредиторы «Огней Москвы» сформировали инициативную группу, которая намерена подать в ЦБ РФ обращение с требованием восстановления своих прав требований . В этом документе говорится, что вкладчики имеют «документарно подтвержденные факты, а именно обращения в банк, ежемесячные начисления процентов, отраженные в выписках, выданных вкладчикам после якобы закрытия вкладов и до отзыва лицензии, совершенные и документально подтвержденные приходные и расходные кассовые операции по вкладам после якобы закрытия вкладов и до отзыва лицензии, выписки по лицевым счетам, выданные вкладчикам после якобы закрытия вкладов» ». « Депозиты были закрыты в одностороннем порядке , но при этом, по словам вкладчиков, «Огни Москвы» продолжали выплачивать проценты и можно было частично снимать средства с депозита и пополнять его , - писало деловое издание РБК daily. По словам одного из собеседников издания, «временная администрация отказывается показывать документы о закрытии вкладов, ссылаясь на то, что они находятся в ЦБ» . Один из клиентов, заполнявший заявление о несогласии, рассказывал изданию, что его заявление проходило под номером 295 ”. “Представитель Сбербанка, выплачивающего компенсации вкладчикам, объяснил, что страховые выплаты производятся строго по реестру АСВ, - отмечала Fin­Russia.ru. Если клиент не значится в реестре, то он пишет заявление и прикладывает подтверждающие документы, а банк пересылает его в АСВ для дальнейших разбирательств. Представитель другого банка, который ранее выплачивал компенсации, подтвердил, что такие ситуации, когда вкладчика не оказывалось в реестре, встречались. И если у вкладчика были оригиналы договоров, то АСВ включало его в реестр ». «Заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников подтверждает, что в АСВ обращаются вкладчики, которых не оказалось в реестре, - сообщал «Финмаркет». - По поступающим обращениям видно, что первичная документация, подтверждающая существование вкладов, у них есть, говорил он. После обращения вкладчиков в АСВ с договорами и проверки документов они, скорее всего, будут включены в реестр, полагает источник, близкий к Центробанку, а потом агентство будет разбираться, по каким причинам этих вкладчиков там не оказалось . В "Огнях Москвы" была группа операций, которые не отражались на балансе: их нет в автоматизированной банковской системе , рассказывает человек, близкий к ЦБ. Нужно изучить проблему, чтобы можно было точно сказать, является ли эта схема аналогичной операциям Мособлбанка по выводу вкладов за баланс или схеме Мастер-банка, когда некоторые вклады не учитывались вовсе, полагал собеседник агентства”. « «Такое возможно только в случае мошенничества внутри банка » , — делился своим мнением с «РБК личные финансы» старший партнер адвокатского бюро «Юрлов и партнеры» Владислав Цепков. Партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов не исключал, что действия менеджмента банка могли быть связаны с ограничениями на привлечение вкладов физлиц : «Чтобы соответствовать требованиям ЦБ, банк при превышении ограничений мог сделать в бухучете соответствующие проводки, технически это несложно. Банк в одностороннем порядке закрывает депозиты старым вкладчикам и открывает новым, таким образом, общий объем вкладов не увеличивается» . По словам Дубова, если у клиента есть на руках договор и приходные документы, сложностей с тем, чтобы доказать, что он вкладчик, возникнуть не должно: «Нужно писать заявление в АСВ, чтобы их включили в реестр для выплаты по вкладам, и ждать реакции агентства» . В сложившейся ситуации вкладчикам нужно идти в милицию и суд , причем шансы на выигрыш дела большие , добавлял Цепков». «Банк «Огни Москвы» существует с 1993 года. У кредитного учреждения 5 филиалов ( «Тверской» , «Огни Подмосковья» , «Огни Петербурга» , «Огни Иркутска» , «Огни Самары» ), 20 дополнительных офисов, 1 операционная касса вне кассового узла, 6 кредитно-кассовых офисов и 1 операционный офис, - разъяснял «Финам». «Огни Москвы» является членом таких организаций как, «Ассоциация российских банков», «Ассоциация региональных банков России», «Московская межбанковская валютная биржа» и других». Ранее на FLB о скандальном банкротстве банка “Огни Москвы”: «Огни Москвы» погасли к выходным», «Кто гасит «Огни Москвы», «ФСБ пересчитало перерасходы «Москвича»."
631e1fcac8dc17991f13cb1db2038ef8.gif

Ссылки

Источник публикации