В фонд страхования вкладов выпустили новую дробь

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Банки Матвея Урина уличены в махинациях с вкладами на 785 млн руб.

Оригинал этого материала
© "Коммерсант", origindate::16.12.2010, Фото: Life.Ru

В фонд страхования вкладов выпустили новую дробь

Ксения Дементьева, Василий Нантай, Светлана Дементьева

Compromat.Ru

Матвей Урин

В банке "Славянский" и Традо-банке, лицензии которых ЦБ отозвал в начале декабря, был выявлен рекордный объем операций по дроблению вкладов. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обнаружило 785 млн руб. "фиктивных" депозитов физических лиц, открытых за несколько дней до введения в этих банках запрета ЦБ на прием вкладов. В агентстве полагают, что массовое дробление вкладов в этих банках связано с кэптивной структурой их бизнеса: большая часть искусственных вкладов получена в результате дробления средств 100 крупных клиентов.

Лишившиеся в начале декабря лицензий банк "Славянский" и Традо-банк успели перед отзывом лицензии сформировать "фиктивные" вклады на сумму 765 млн руб., почти на треть увеличив страховую ответственность АСВ, сообщило вчера агентство. В этих банках АСВ выявило свыше 1,5 тыс. операций дробления крупных вкладов физических лиц на более мелкие — до 700 тыс. руб., попадающих под страховое возмещение, а также конвертацию средств юридических лиц во вклады физических лиц.

Лицензии у "Славянского" и Традо-банка были отозваны 3 декабря из-за потери ликвидности. С 19 ноября эти банки фактически перестали проводить платежи и выдавать вклады. Первоначально на выплаты вкладчикам обоих банков у АСВ было зарезервировано 2,74 млрд руб., однако, по словам заместителя гендиректора АСВ Андрея Мельникова, в результате выявленных "фиктивных" вкладов объем выплат был уменьшен на 27%. Оба банка входили в одну группу, конечным бенефициаром которой считается бизнесмен Матвей Урин. В группу входят также банки "Уралфинпром", "Монетный дом", Донбанк, которые также испытывают сложности с проведением платежей.

Проблема дробления вкладов возникла в острую фазу кризиса 2008 года. Первыми банками, в которых были зафиксированы факты дробления, стали банк "Премьер" и "Евразия-Центр". К апрелю 2009 года общий объем "схемных" депозитов, выявленных АСВ, составлял уже 1,5 млрд руб. С тех пор проблема дробления вкладов считалась практически исчерпанной. "Мы не сталкивались с фактами массового дробления вкладов с конца весны прошлого года",— отмечал в январе Андрей Мельников. Однако в начале текущего года АСВ снова столкнулось с "дробильщиками", схемы на сумму 160 млн руб. были выявлены в Мега-банке.

Объем "фиктивных" вкладов, выявленных в банке "Славянский" и Традо-банке, является самым масштабным за всю историю существования АСВ. До сих пор рекордсменом был Тюменьэнергобанк, где объем "фиктивных" вкладов составлял около 300 млн руб. По словам Андрея Мельникова, большой объем "фиктивных" вкладов, выявленных в "Славянском" и Традо-банке, может объясняться тем, что оба банка — кэптивные, а их клиенты тесно связаны с собственниками. Основными инициаторами дробления в этих банках были несколько десятков крупных вкладчиков, указывают в АСВ.

["Маркер", origindate::15.12.2010, "В банках Матвея Урина обнаружены фиктивные вклады на сотни миллионов рублей": Но информация о том, что в банках Матвея Урина возникли проблемы с проведением платежей, появилась на несколько недель раньше — после того как их владельца задержали (cейчас Урин находится под арестом до 14 января) по факту нападения на бывшего топ-менеджера Газпромбанка Йоррита Йоста Фаассена.
«В этих условиях отдельные работники («Мы подозреваем, что это инициатива менеджеров среднего звена. Было ли причастно руководство всего банка, я надеюсь, будет выяснено в рамках уголовного расследования», — говорит Андрей Мельников, заместитель гендиректора АСВ) банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы спасения их денежных средств», — говорится в сообщении АСВ. В частности, физическим и юридическим лицам предлагалось раздробить крупные вклады на суммы до 700 тыс. руб. и перевести их на счета подставных лиц. Физлица, таким образом, могли бы рассчитывать на получение всего вклада, а не только застрахованной суммы, а компании — получить свои средства в первоочередном порядке и не ждать, останется что-то после приоритетных выплат. [...]
Но банки Урина побили все прежние рекорды. Благодаря их усилиям из фонда обязательного страхования вкладов могли бы пропасть 765 млн руб. Примерно пятая часть этой суммы приходится на Традо-банк, остальное — на «Славянский». «Сумма дробления по этим двум банкам сопоставима со всем тем, что было до сих пор», — сказал «Маркеру» Андрей Мельников, заместитель гендиректора АСВ. При этом добрая половина всех вкладов в Традо-банке была раздроблена перед отзывом лицензии — еще один рекорд для российской банковской системы. «Перед отзывом лицензии ЦБ ввел ограничение на прием вкладов, что заметно уменьшило объем дробления, который был бы. Регулятор ситуацию видел и меры, которые нам помогли, применял», — говорит Мельников. — Врезка К.ру]

"Фиктивным" вкладчикам будет отказано в выплатах, говорит Андрей Мельников, добавляя, что обжаловать такое решение они могут в судебном порядке, но шансы на победу у них не слишком высоки. По словам господина Мельникова, в случае если дробление вкладов происходило после введения запрета ЦБ на привлечение вкладов, АСВ выигрывает в 100% судебных разбирательств и в 50% случаев — если операции были проведены до введения запрета ЦБ. В случае со "Славянским" и Традо-банком большая часть вкладов была раздроблена в течение семи-восьми дней до введения такого запрета (ЦБ ввел запрет 1 декабря, за два дня до отзыва лицензии). Кроме того, по поводу выявленных схем АСВ намерено обратиться в правоохранительные органы для возбуждения уголовных дел. "У нас уже есть подобный опыт, в настоящее время два таких дела находятся на стадии разбирательства, а по одному принято обвинительное решение в отношении топ-менеджера за попустительство незаконным клиентским операциям, совершенным перед отзывом лицензии: он приговорен к лишению свободы",— говорит Андрей Мельников.

По мнению экспертов, решить проблему с дроблением вкладов можно было бы, приняв поправки к закону "О страховании вкладов". Они дают АСВ право не выплачивать возмещение по вкладам тем гражданам, требования которых к банку возникли в течение трех месяцев до отзыва лицензии. "Закрепление такого права на законодательном уровне является наиболее очевидным решением проблемы",— считает управляющий партнер юридической фирмы "Вегас Лекс" Альберт Еганян. По словам Андрея Мельникова, данные поправки в настоящее время проходят межведомственное согласование.

[BFM.Ru, origindate::15.12.2010, "В банках "Традо" и "Славянский" нашли раздробленные вклады": Славянский банк и Традо-банк принадлежат к одной ФПГ, которая объединяет также банки «Монетный дом» (Челябинск) и Донбанк (Ростовская область). АКБ «Славянский банк», крупнейший банк группы, работал с 1990 года. На 1 ноября его активы составили 12,7 млрд рублей, обязательства — 11,5 миллиарда рублей, из них вклады физлиц — 5 млрд рублей. Собственные средства банка на 1 ноября составили 1,2 млрд рублей. АКБ «Традо-банк» зарегистрирован в 1990 году под именем Мособлтрансбанк, а в 1994 году переименован в Традо-банк. Активы банка на 1 января 2010 года составляли 3 млрд рублей, депозиты физлиц — 161,8 млн рублей. […]
Глава АСВ Александр Турбанов убежден, что банкротство входящих в группу предпринимателя Матвея Урина банков — это банкротство криминальное, а не рыночное, поэтому в недрах этих банков может всплыть еще много чего интересного. — Врезка К.ру]

[Газета.Ру, origindate::15.12.2010, "Вклад в банкротство": Сотрудникам банков грозит до 10 лет тюрьмы, вкладчики не получат денег и могут пройти, как соучастники. […] Управляющий партнер бюро «Корельский, Ищук, Астафьев и партнеры» Андрей Карельский предупреждает о сложностях в процессе расследования мошенничества с использованием электронных коммуникаций. Если сотрудники банка не были «в доле» с клиентами, их не смогут привлечь как соучастников. Но действия пройдут по ст. 165 Уголовного кодекса — «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием», говорит юрист «Юков, Хренов и Партнеры» Сергей Смирнов. «В зависимости от квалифицирующих признаков наказание по данной статье может составлять до 10 лет лишения свободы», — поясняет Смирнов.
По мнению Карельского, следствию будет трудно доказать «причинно-следственную связь между находящимся в заключении владельцем банка Матвеем Уриным и его сотрудниками, даже, если сотрудники будут заявлять, что распоряжения шли сверху». — Врезка К.ру]


***

Оригинал этого материала
© Газета.Ру, origindate::13.12.2010

Урина в банках больше нет

Матвей Урин продал свои банки

Дарья Исполнова

Сохранившие лицензии банки Матвея Урина сменили владельцев. [...]

У челябинского банка «Монетный дом», ранее подконтрольного московскому бизнесмену Матвею Урину, появились новые собственники. В сообщении банка указано, что 19% акций перешли к физическим лицам Константину Местеру, Михаилу Алабугину и Дмитрию Егаю. Еще 13,8% акций у Андрея Шаталова. Практически все новые акционеры — бизнесмены из Челябинска.

Одновременно Дмитрий Егай и Андрей Шаталов стали акционерами Уралфинпромбанка. В собственности новых акционеров сосредоточено около 30% акций: 14,9% у Егая и 15,6% у Шаталова.

Матвей Урин сейчас находится под арестом. В его финансовую группу входили банк «Славянский», Традо-банк и ряд региональных кредитных организаций. Первые два банка уже лишены лицензии.

Урин попал в поле зрения СМИ после того, как его охрана вступила в конфликт с голландцем Йорритом Йостом Фаассеном, работавшим в структурах «Газпрома». Охранникам Матвея Урина показалось, что BMW голландского топ-менеджера подрезал их кортеж на Рублевском шоссе. Они блокировали его машину, разбили ее битами и избили самого Фаассена. Номера машин кортежа и приметы охранников пострадавший передал милиции, и началось разбирательство.

Позднее в суде Урин заявил, что приказа своим охранникам избивать Фаассена не давал, но суд первой и второй инстанций поместил Урина вместе с семью охранниками под арест.

После нападения на Йоррита Йоста Фаассена проблемы банков, подконтрольных Урину, стали публичны. В частности, у «Славянского» и Традо-банка Центробанк отозвал лицензии, сославшись на низкую ликвидность. В Центробанке отрицают связь между проблемами банков Урина и делом избитого топ-менеджера.

[URA.Ru, origindate::08.12.2010, "Московский банкир избил зятя ВВП, а пострадать может весь уральский бизнес…": Отметим, что в некоторых комментариях и на форумах (в частности, bankir.ru) пострадавшему голландцу приписывают родство с российским премьером Владимиром Путиным — считают Фаассена Йоррита Йооста зятем председателя правительства. Этим объясняется скорость задержания и рассмотрения уголовного дела банкира и охранников банка. — Врезка К.ру]

Часть активов лишенных лицензий банков была украдена, считают в Центробанке и готовят обращение в Генпрокуратуру. Об этом говорил глава ЦБ Сергей Игнатьев. «Мы имеем дело с финансовой аферой. Я не могу поверить, что руководители банков об этой афере ничего не знали», — резюмировал он на прошлой неделе. [...]

Возможно, появление новых собственников вызвано желанием доказать Центробанку, что банки жизнеспособны, предполагают эксперты. Можно предположить, что собственники будут инвестировать в банки и, если «дыра в активах» есть, залатают ее, полагает директор BDO в России Александр Артемьев. Но, по его мнению, будущее банков под вопросом.

«Банки были в одной финансовый группе, были транзакции между ними, соответственно, проверка, инициированная Центробанком, туда придет», — прогнозирует эксперт.

Артемьев считает, что смена акционеров не окажет влияния на перспективы банков. «Важнее, осуществлялся ли вывод активов из банков», — говорит он. [...]