Дагестанский банковский «пылесос»

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

Дагестанский банковский «пылесос» FLB: Крупнейшие банки республики, закрытые ЦБ, в последние месяцы резко «нарастили» количество вкладов «максимального уровня возмещения»

"«В декабре у дагестанского банка «Экспресс», у которого Центробанк на этой неделе отозвал лицензию, отмечен более чем двукратный рост вкладов граждан. Их чистый приток превысил 7,4 млрд. рублей (согласно 101-й форме отчетности банка). Ранее резкий рост объемов вкладов был зафиксирован у другого дагестанского банка - Трансэнергобанка – накануне отзыва лицензии проверка АСВ выявила фиктивную задолженность перед вкладчиками, - пишут 25 января «Известия». Лицензию у банка «Экспресс», крупнейшего по активам в (по состоянию на 1 января 2013 года этот показатель равен 15,8 млрд. рублей), Центробанк отозвал с 21 января в связи с неисполнением им федеральных законов и предоставлением недостоверной отчетности. Незадолго до этого в отчетности «Экспресс» банка отражен стремительный рост вкладов населения – в декабре 2012 года показатель увеличился на 132% - с 5,6 млрд. рублей до 13 млрд . Для сравнения за аналогичный период 2011 года объем вкладов вырос на 0,6 млрд. рублей, или на 15,3%. В случае с Трансэнергобанком , лишившимся лицензии в ноябре прошлого года из-за недостаточности капитала, наблюдалась похожая ситуация – с апреля по ноябрь объем вкладов граждан в банке увеличился на 4,8 млрд. рублей (по состоянию на 1 апреля 2012 года показатель был равен 40 млн. рублей). При этом новые вклады были открыты на суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения - 700 тыс. рублей , указывали в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), которое выступает ликвидатором банков-банкротов. В Трансэнергобанке Агентством были выявлены масштабные операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности перед вкладчиками с целью хищения средств ФОСВ . Первичное обследование, проведенное АСВ, показало, что на самом деле никакого реального внесения средств во вклады не было, о чем свидетельствует полное отсутствие документов, подтверждающих внесение средств в кассу банка. При ликвидации Трансэнергобанка АСВ впервые столкнулось с подобной ситуацией. «Похитить средства Фонда обязательного страхования вкладов не удалось. Все фиктивные операции были заблокированы и страховое возмещение по ним не выплачивалось» , - сообщили «Известиям» в Агентстве. Кроме того, в отношении руководства Трансэнергобанка ожидается возбуждение уголовного дела. В настоящее время АСВ изучает обстоятельства формирования задолженности перед вкладчиками банка «Экспресс». «Эта работа будет продолжаться вплоть до 4 февраля - начала выплат страхового возмещения. Поэтому сегодня говорить о формировании фиктивной задолженности банка перед вкладчиками преждевременно» , - указали в Агентстве. Изучение банковской отчетности осложняется тем, что работа с документацией в "Экспрессе" велась весьма своеобразно . "Когда представители ЦБ после отзыва лицензии пришли в банк, то они увидели нагромождение папок с документами, сваленных а одну кучу в отдельной комнате" , - рассказывает источник в АСВ. Эксперты отмечают, что показатели, полученные «Экспрессом» в декабре 2012 года, не сопоставимы с рынком . Так, по данным Центробанка, вклады граждан в российских банках за декабрь 2012 года увеличились в среднем на 6,1%. «За весь год рост составил 20%. Очевидно, что увеличения обязательств банка перед вкладчиками за месяц более чем в два раза сильно выходит за рамки нормы» , - говорит аналитик компании «Совлинк» Ольга Беленькая. Настораживает и тот факт, что увеличение задолженности перед вкладчиками не сопровождалось адекватным ростом ликвидных активов, указывает замдиректора департамента банковского аудита ФБК Роман Кенигсберг. Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий добавляет, что в Трансэнергобанке основной рост вкладов физлиц пришелся на депозиты. «В «Экспрессе», видимо, творчески переработали опыт предшественника, и основной рост вкладов пришелся на карточные счета: остатки на них выросли на 6 млрд. руб. – с 2,8 млрд руб. до 8,8 млрд руб. Это и понятно: не надо возиться с тысячами доверенностей» . Ранее банки Северо-Кавказского округа попали в поле зрения Федеральной службы по финансовому мониторингу, которая выявила целый ряд нарушений в их деятельности. Росфинмониторингом были названы более десятка банков, замешанных в масштабной обналичке, в числе которых упоминался и Трансэнергобанк . В конце прошлого года Центробанк отозвал лицензию еще у двух дагестанских банков – «Дербент-кредита» и Трастового банка». 21 января в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Экспресс» без лицензии» говорилось: «Банк России с 21 января отозвал лицензию на банковскую деятельность у махачкалинского ОАО АКБ «Экспресс», крупнейшей по активам кредитной организации. Лицензия была выдана банку в сентябре 2006 г. Банк участвует в системе страхования вкладов. 8 января «Экспресс» сообщил на своем сайте, что приостановил обслуживание населения. Кроме того, на сайте была размещена памятка, как получить страховые выплаты по вкладам. Сотрудник банка рассказал, что остановка связана с проверкой из Москвы, которая сейчас идет в банке», - писали «Ведомости». 10 января агентство «Интердаг» сообщило, что в одном из офисов «Экспресса» случился пожар. Источник, знакомый с ситуацией в банке, рассказал, что пожар произошел 7 января в помещении архива банка, его площадь составила 3 кв. м. Сгорели в основном документы , уточнил он. В приемной председателя Нацбанка корреспонденту «Ведомостей» заявили, что пока в банке идет проверка и никаких комментариев не будет. В операционном офисе «Экспресса» информацию о пожаре опровергли». 10 января в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Откуда деньги в Дагестане?» говорилось: «крупнейший по активам банк — «Экспресс» — прекратил работу с населением, ссылаясь на ограничения, наложенные Центробанком. Банк стал четвертым в регионе, к которому ЦБ применил санкции за последние полтора месяца. Ранее претензии к финансовому сектору Кавказа предъявлял Росфинмониторинг: дотационный регион стал третьим после Москвы и Петербурга по количеству банков. Банк «Экспресс», один из ведущих банков в, прекратил обслуживание населения. Причина — введение ограничений со стороны Центробанка, утверждает банк . «В соответствии с ограничениями на обслуживание физических лиц, введенными Центральным банком России в отношении ОАО АКБ «Экспресс», подразделениями банка прекращено обслуживание клиентов» , — сообщается на сайте «Экспресса». Осведомленный источник говорит, что банку ограничили только прием вкладов , но не уточняет причин. Но держатели банковских карт банка не могут получить наличность ни в банкоматах «Экспресса», ни в банкоматах других банков с начала года. Отделения банка работают в режиме оказания консультаций, в них также нельзя получить деньги. По состоянию на начало декабря 2012 года объем вкладов физических лиц в дагестанском банке составлял около 5,6 млрд рублей. «Экспресс» — крупнейший банк региона по активам, которые по итогам третьего квартала 2012 года составили 8,5 млрд рублей. Банк обслуживает более 200 тысяч клиентов (в том числе около трех тысяч предприятий и организаций). Акционерами «Экспресса» выступают 10 физических лиц, контролирующих по 10% акций. «Экспресс» стал четвертым банком в, к которому ЦБ применил санкции за последние полтора месяца . 7 декабря регулятор отозвал лицензию у Трастового банка из Махачкалы. В ноябре ЦБ лишил лицензий еще две кредитные организации из — «Дербент-кредит» и Трансэнергобанк. Все банки были уличены в невыполнении норм федеральных законов и регулирующих актов самого ЦБ . Трастовый банк был лишен лицензии за нарушение законодательства об отмывании средств и предоставление недостоверной отчетности Центробанку. У Трансэнергобанка лицензия была отозвана после того, как руководителя одного из офисов финансовой организации полиция заподозрила в мошенничестве на 4,26 млрд рублей и фиктивном наращивании вкладов, сумма которых с апреля выросла с 40 млн до 4,8 млрд рублей. В ходе инспекционной проверки банка «Дербент-Кредит» ЦБ установил «крупную недостачу наличных денежных средств в кассе головного офиса кредитной организации, что привело к полной утрате банком капитала» , объяснял регулятор меры в отношении банка. В ноябре директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин в отчете, направленном полпреду президента в Северо-Кавказском федеральном округе и вице-премьеру Александру Хлопонину, сообщил, что за последние три года объем финансовых операций через региональные банки вырос вдвое. За девять месяцев 2012 года в банках СКФО было обналичено около 103,5 млрд рублей, в то время как за тот же период 2011 года эта сумма составляла 88 млрд рублей . На состоявшемся в октябре в Кисловодске форуме крупнейших компаний СКФО Хлопонин говорил о том, что возможным путем решения сегодняшних сложностей в финансовой сфере может быть создание региональных банков с участием правительств субъектов округа. На 1 ноября в работало 30 кредитных организаций. По этому показателю регион занимает третье место после Москвы и Санкт-Петербурга, - сообщала Газета.Ру. При этом в регионе существует большой дефицит бюджета и зависимость от федеральных денег , напоминает источник в банковском секторе. «Финансовая емкость региона небольшая, а деньги откуда-то берутся» , — удивляется источник. Будут и дальнейшие «зачистки», уверен он. «Специальных мер по отношению к региону нет» , — утверждает другой источник. ЦБ достаточно аргументированно предъявляет свои требования, дагестанские банки не сильно сопротивляются, говорит он. «Федеральные органы власти взялись за регион и наведут порядок» , — уверен глава Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков. Совершенно очевидно, что ЦБ и службы финансового мониторинга обратили внимание на большие объемы наличных операций в регионе, говорит он». Также на эту тему: “ЦБ зачищает дагестанскую “прачечную”, “Как Кавказ обналичивает Россию”."
631e1fcac8dc17991f13cb1db2038ef8.gif

Ссылки

Источник публикации