За преднамеренное банкротство "Содбизнесбанка" сели условно

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


За преднамеренное банкротство "Содбизнесбанка" сели условно

Экс-предправления банка Сергей Реусов и его бывший зам Денис Давыдов получили по 3 года

Оригинал этого материала
© ИА "Росбалт", origindate::18.05.2011, За банкротство "Содбизнесбанка" никто не сядет

Александр Шварев

Пресненский суд Москвы вынес приговор по делу в отношении бывших председателя правления «Содбизнесбанка» Сергея Реусова и его первого заместителя Дениса Давыдова. Финансисты признаны виновными в преднамеренном банкротстве этого банка и получили условные сроки. Примечательно, что в рамках расследования был допрошен глава «Альфа-банка» Михаил Фридман.

Как сообщили «Росбалту» в Пресненском суде Москвы, Сергей Реусов признан виновным по статьям УК РФ 196 (преднамеренное банкротство), 172 (незаконная банковская деятельность), а Денису Давыдову к ним добавили еще и ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями). Им назначено наказание в виде трех лет лишения свободы условно с испытательным сроком в течение трех лет.

[ИА "Росбалт", origindate::16.12.2009, "Закончено следствие в отношении двух экс-руководителей "Содбизнесбанка": Весной этого года под стражу был взят другой председатель правления «Содбизнесбанка» Роман Петров. СК при МВД предъявил ему обвинения по ст. 196 (преднамеренное банкротство), ч.2 ст. 172 (незаконная банковская деятельность), ч.2 ст. 201 (злоупотребление полномочиями) УК РФ. Петров полностью признал свою вину и попросил, что бы его дело рассматривалось в особом порядке, то есть без судебного следствия. Недавно Пресненский суд приговорил его к трем годам и восьми месяцам лишения свободы. — Врезка К.ру]

«Содбизнесбанк» был основан в 1991 году как «Банк содействия бизнесу и предпринимательству». Долгое время он считался вполне успешной финансовой структурой: к 2004 году занимал 57-е место среди российских банков по размеру собственного капитала (2,2 млрд руб.). А потом разразился скандал.

27 мая 2003 года были похищены гендиректор ОАО «КамАЗ-Металлургия» Виктор Фабер и его заместитель Наталья Стародубцева (позже их убили). Вскоре неизвестные потребовали от родственников Фабера выкуп, который поступил бандитам через «Содбизнесбанк». Как посчитали следователи, 10 млн руб. были «отмыты» и обналичены по личному распоряжению Сергея Реусова. Финансист оставил свой пост в банке, а весной 2004 года был арестован — ему предъявили обвинения в легализации преступных средств. Кроме того, МВД РФ обратилось в Центробанк с просьбой проверить указанную кредитную организацию.

Вскоре первый зампред ЦБ Андрей Козлов созвал пресс-конференцию, на которой объявил, что «Содбизнесбанк» стал первой финансовой структурой, которая лишилась лицензии в связи с нарушением закона о легализации преступных доходов и финансировании терроризма.

После этого тысячи граждан и представителей юридических лиц в надежде получить свои деньги стали штурмовать офисы банка. Однако брать там уже было нечего. По данным правоохранительных органов, активы «Содбизнесбанка» состояли из ничем не обеспеченных ценных бумаг и кредитов. В отношении банка была начата процедура принудительной ликвидации, а в июне 2005 года Арбитражный суд Москвы признал его банкротом.

["Бизнес-журнал Онлайн", origindate::07.09.2007, "Предъявлено обвинение по делу о банкротстве Содбизнесбанка": В банковских кругах тогда утверждали, что банк лишился лицензии по настоянию зампреда ЦБ Андрея Козлова, позже застреленного в Москве.
ЦБ официально заявил, что руководство Содбизнесбанка сочетало «отмывание» доходов с «недобросовестной банковской деятельностью» и предоставляло в ЦБ «откровенно недостоверную отчетность». Во время проверки выяснилось, что основная часть активов — а это 4,2 из 4,39 млрд руб. — состояла из невозвратных кредитов, выданных накануне отзыва лицензии.
В Агентстве по страхованию вкладов сообщили, что попытки вернуть активы банка через арбитражный суд исчерпали себя. А связано это с тем, что ряд заемщиков обанкротился. На то время банком управлял теневой владелец Александр Слесарев, который был застрелен 16 октября 2005 года в собственном автомобиле вместе с женой и дочерью.
Вкладчики банка создали свою организацию, отчасти благодаря ей и было возбуждено уголовное дело о преднамеренном банкротстве.
[…] в арбитражный суд Москвы предъявлены иски к экс-председателю правления банка Роману Петрову — о возмещении убытков на 540 млн руб. и бывшему зампреду правления Валентину Крутову — на 193 млн руб. Иски связаны со скандальными кредитом Столичному страховому обществу и срочными сделками Альфа-банка с Содбизнесбанком. Кредит страховщику был погашен за день до отзыва у Содбизнесбанка лицензии. Под документами стоит подпись Романа Петрова, но он сам утверждает, что подписи поддельные. Валентин Крутов подписал с Альфа-банком соглашение о срочных сделках, лишившее Содбизнесбанк $7 млн. — Врезка К.ру]

Вскоре дело «о выкупе за Фабера» было прекращено, и Реусов вышел на свободу. Но в сентябре 2005 года дело в отношении руководства «Содбизнесбанка» возбудил уже Следственный комитет при МВД РФ. Милиционеры посчитали, что до банкротства банк довели преднамеренно.

По версии следствия, в январе 2003 года Давыдов и Реусов заключили договоры о приобретении банком заведомо неликвидных векселей ряда коммерческих предприятий на сумму свыше 3 млрд руб., что впоследствии привело к неплатежеспособности банка. СК при МВД РФ также установил, что большинство активов банка были созданы искусственно. В конце каждого месяца на счета «Содбизнесбанка» от различных подставных фирм поступали 3 млрд руб., якобы полученные в качестве погашения кредитов или другой деятельности банка. Эта сумма указывались в отчетности, подаваемой в ЦБ РФ. А в первых числах следующего месяца эти 3 млрд руб. сразу же возвращались на счета фирм-однодневок под предлогом покупки ценных бумаг.

["Коммерсант", origindate::14.07.2009, "Последний председатель сядет первым": По данным МВД, организатором криминальных операций в Содбизнесбанке выступал его хозяин — Александр Слесарев. Только в 2003 году, используя схему кредитования фиктивных структур, тогдашний председатель правления Содбизнесбанка Сергей Реусов и его первый заместитель Денис Давыдов, по словам источника "Ъ" в МВД, вывели из банка "для личных нужд" господина Слесарева 3 млрд руб., чем фактически поставили кредитную организацию на грань банкротства. Сменившему Сергея Реусова Роману Петрову была поставлена задача "придумать что-нибудь для удержания банка на плаву". И, как следует из материалов дела, господин Петров по настоянию своего работодателя Слесарева такую схему разработал. По ней — для создания перед Центробанком видимости того, что банк сильный и владеет крупными активами, Роман Петров ежемесячно выдавал до 3 млрд руб. в качестве кредитов различным страховым и инвестиционным компаниям, оформленным на подставных лиц. Затем эти деньги переводились на счета фирм-однодневок, которые их в тот же день возвращали банку. "Вся эта процедура занимала всего один час",— пояснили корреспонденту "Ъ". При этом банки и фирмы, участвовавшие в схеме, получали свои комиссионные в размере 0,13% от суммы кредита.
По данным следственного комитета при МВД, недобросовестная отчетность перед ЦБ позволила председателю правления банком Роману Петрову выпустить облигационный заем на 500 млн руб., а также организовать рекламную кампанию для привлечения вкладов физических лиц под больший, чем у остальных банков, процент по депозитам. Схема господина Петрова и реклама сработали — облигации были распроданы, а с 2003 по май 2004 года Содбизнесбанку удалось привлечь 1,5 млрд руб. Вкладов […] — Врезка К.ру]

«На самом деле никаких денег никто никому не перечислял, эти сделки носили фиктивный характер, а самих денег, которые якобы «Содбизнесбанк» крутит в обороте, вообще не существовало в природе», — отметил источник «Росбалта» в правоохранительных органах. Зато эти сделки позволяли «Содбизнесбанку» при отчетности показывать свою успешную кредитную деятельность и искусственно завышать активы. Все это было расценено СК при МВД РФ как незаконная банковская деятельность. Одной из фирм, участвовавших в схемах «Содбизнесбанка», оказалось ООО «Вельтэкс». Следователи с удивлением обнаружили, что единственным учредителем «Вельтэкс» является глава «Альфа-банка» Михаил Фридман как физическое лицо.

Как рассказал «Росбалту» источник в правоохранительных органах, в 2008 году Фридман был допрошен под видеозапись. Совладелец «Альфа-банка» пояснил следующее: когда в 2005 году стоял вопрос о покупке правительственной дачи «Сосновка-3», он обратился в юридическую службу своей кредитной организации с просьбой подобрать ему какую-нибудь структуру для оформления на нее недвижимости. Юрслужба почему-то предложила в этом качестве ООО «Вельтэкс», и Фридман был оформлен ее единственным учредителем. В результате дача «Сосновка-3» была продана фирме «Вельтэкс», что потом вызвало большой скандал, про который СМИ неоднократно сообщали. «В сомнительных сделках «Вельтэкс» участвовало до того, как Фридман стал учредителем ООО», — отметил собеседник агентства.

Обвинения в окончательной редакции Сергею Реусову и Денису Давыдову были предъявлены в декабре 2009 года. Рассмотрение этого дела началось в Пресненском суде прошлой весной и длилось больше года.