Как мошенник обанкротил банк “Западный”

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск
Александр Григорьев


«Темная лошадка» в теневой сфере российского банкинга на финише


21 апреля 2014 года Центробанк отозвал лицензию у банка «Западный».


Это событие вписывается в программу по очищению банковской сферы от сомнительных структур. Новость осталась бы без внимания, если бы в белгородском филиале отчаявшийся вкладчик Александр Вдовин с оружием в руках не захватил бы заложников и не потребовал вернуть личные средства – 23 миллиона рублей, обеспеченные векселями банка. В результате Вдовина арестовали, а мошенников, которые фактически украли у него кровно нажитые деньги – нет. Хотя и следствию, и нам с вами прекрасно известно, кто стоит за этими махинациями.


В последнее время в банке «Западном» происходили странные вещи. Начались они в октябре 2013 года, когда 19,98% акций финансовой организации приобрел Александр Юрьевич Григорьев, темная лошадка в теневой сфере российского банкинга. После смены в банке руководителя службы безопасности и главы кредитного комитета банк начал выдавать «невозвратные» кредиты сомнительным организациям, проходили сомнительные платежи - в ряде случаев банк просто платил за строительные работы.


По данным правоохранительных органов, это были фирмы, ежегодные отчисления которых не превышали 100 тысяч рублей. Соответственно, никакой реальной деятельности эти фирмы не вели. Из источника в банке «Западный» известно, что на ведении такой рискованной кредитной политики и непонятной политики непонятных платежей настаивал возникший из ниоткуда Григорьев. Интересно и то, что компании, зарегистрированные в одно и то же время, одновременно открыли счета в «Западном» - в декабре 2013 года. Мы не будем скрывать названия организаций. Это компании «Беркут», «Тартус», «Солтин» и «Гард».


Одновременно с увеличением вывода денег, начали расти и активы банка «Западный» в других кредитных организациях. Например, в декабре месячный оборот по сравнению с ноябрем вырос примерно вчетверо - до 13,6 млрд руб. В январе бурный рост продолжился.


"По состоянию на 01.02.14г. обороты по счетам ностро (корреспондентские счета в других банках) банка выросли более чем на 60% и составили порядка 22,7 млрд руб.", - говорится в письме ЦБ.


А в конце февраля 2014 года Григорьев начал завершающую стадию своей преступной схемы – завел в банк новых клиентов, через которых начал выводить деньги за границу. Меньше чем за месяц - с 21 февраля по 17 марта - через четыре компании прошло 2,03 млрд руб. Капитал банка на тот момент составлял 2,96 млрд руб.


Интересно, что Григорьев отлично знал, что ждет банк. Все основные средства были выведены уже к концу марта, за несколько недель за отзыва лицензии. Многие клиенты начали дробить вклады, что прямо свидетельствует об их осведомленности о судьбе банка. Наш источник в «Западном» утверждает, что Григорьев лично обзванивал представителей «своих» компаний и предупреждал о том, что произойдет в ближайшее время.


Сам Александр Григорьев в «Западном» задерживаться не стал. И в стране не стал. От греха подальше. Лучше поехать вместе со своими деньгами за границу, чем в тюрьму. С чувством особого удовлетворения, осознанием того, что миссия выполнена. А вот те, кто не был в курсе отзыва лицензии – сами виноваты. Нечего было вклады больше 700 тысяч рублей в приличном банке размещать!


Если уйти в сторону от шуток, становится страшно. Вполне себе приличный банк, стоявший в верхушке второй сотни российских кредитных организаций, превратили в пустышку за какие-то полгода, кинув вкладчиков, лишив работы сотни людей. Высокая все же эффективность у Александра Григорьева. Сначала был «Русский Земельный Банк», теперь «Западный». И все за один год. Кто будет следующим?

Автор: Вячеслав Золотухин

Ссылки

Источник публикации