Как отмывают "грязные" деньги

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

Как отмывают "грязные" деньги

"Международная организация по борьбе с отмыванием денег (FATF) до сих пор не исключила Россию из "черного списка". Несмотря на то, что закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» действует уже полгода, деньги в России по-прежнему "стираются". Дело в том, что в законе существует множество лазеек. Самый простой и безопасный способ отмывания "грязных" денег - проведение серии операций на сумму, не превышающую 600 тысяч рублей.

Все по закону 
Напомним, что с февраля этого года в сфере финансовой и банковской деятельности установлен контроль за операциями с суммами свыше 600 тысяч рублей. Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» требует от всех финансовых организаций, имеющих дело с наличными, сообщать в компетентный орган - Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) обо всех сомнительных сделках. КФМ, в свою очередь, должен брать подозрительного клиента на карандаш и сообщать о нарушителях в УБЭП. 
Банки действительно придерживаются буквы закона и информируют КФМ о сомнительных и превышающих лимит сделках. Поступать иначе они не могут: недоносительство чревато лишением лицензии. 
Однако если накануне принятия закона клиенты банков пребывали в панике, то теперь они совершенно спокойны. Рецепты вполне законного 'отмывания' денег просты. 
«Практика показывает, что сегодня самым распространенным способом обхода данного закона является дробление операций на суммы менее 600 тысяч рублей, о которых банки могут не сообщать в КФМ', - рассказал 'ГАЗЕТЕ' юрист компании Tax Consulting U.K. Андрей Терещенко. 
Есть и другой способ: 'грязные' деньги размещаются мелкими партиями в разных банках, в том числе и зарубежных. 
Для того чтобы легализовать доходы, обычно прибегают к операциям на фондовом рынке, занимаются приобретением ценных бумаг, покупкой дорогостоящего имущества (машин, яхт, самолетов, недвижимости, предметов роскоши). 
Довольно качественно отмываются деньги в офшорных компаниях, в сети Интернет, а также с помощью кредитных карт, небанковских систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами. Некоторые, намереваясь легализовать крупную сумму, несколько раз 'засвечиваются' в казино: впоследствии контролирующим органам довольно сложно доказать, что деньги не заработаны за игровым столом. 
Перейти границу 
Рассмотрим, как действуют на практике вышеперечисленные способы легализации доходов. 
При покупке за наличные ценных бумаг, например облигаций, их владелец получает купоны, по которым выплачиваются проценты. Когда он приходит в банк за процентами или погашает облигации, ему выдаются на руки уже "чистые" деньги. 
Главный экономист ИК «НИКойл» Владимир Тихомиров рассказал, что "в настоящее время на практике применяется следующая операция: приобретаются американские депозитарные расписки (ADR), а затем вывозятся за границу и там продаются". По мнению Тихомирова, популярность таких сделок с ценными бумагами связана с особенностями их прохождения через таможню: для этого вида ценных бумаг не существует конкретного определения, то есть их не требуется указывать в декларации. 
Правда, частные лица имеют право тратить на приобретение ценных бумаг иностранных компаний не более 75 тыс. долларов в год. Поэтому ADR 
на большую сумму, как правило, покупаются компанией друзей или родственников. 
Кстати, в качестве "моющего средства" не менее привлекательны и дорожные чеки. Они также не требуют декларирования суммы, но в таможенной декларации наличие чеков отмечать все-таки приходится. 
Дорогие игрушки 
К числу популярных способов отмывания денег можно отнести и операции с драгоценными металлами, камнями или произведениями искусства. 
Купленные предметы служат расчетным инструментом и при соблюдении формальностей могут быть легко вывезены за границу. 
Желающие легализовать доходы (среди них часто встречаются люди, получающие зарплату в конверте) иногда прибегают к довольно рискованным операциям: например, указывают в договоре покупки недвижимости не рыночную ее стоимость, а сумму, соответствующую оценке БТИ. Разница обычно доплачивается "грязными" деньгами, а затем квартира или дом продаются по рыночной цене. 
Вырученные от продажи деньги имеют статус легальных. Чаще всего такие операции проводятся на вторичном рынке жилья: причем в выигрыше остаются и продавец, и покупатель. Для продавца уменьшается сумма налога, уплачиваемого с продажи квартиры, а покупатель таким образом получает отмытые деньги. 
«Придать подобной сделке законность позволяет тот факт, что пока не установлена единая система идентификационных номеров всех налогоплательщиков – физических лиц. К тому же еще не существует единой базы данных обо всех гражданах России, где учитывался бы их доход», - пояснил юрист компании Tax Consulting U.K. Андрей Терещенко. 
Эксперты предполагают, что подобные операции проводятся с акциями, произведениями искусства и на аукционах, но только в этих случаях цены намеренно завышаются. В результате продавец получает высокий и легальный доход. 
Русская рулетка 
Довольно широкое распространение получило отмывание денег с помощью лотерей и казино. Как считают представители консалтинговых компаний, очень сложно установить и проверить факты легализации денег в казино, так как в кассе игорного дома денежные купюры можно обменять на жетоны, а затем предъявить их в кассу как выигрыш и перевести наличные на счет клиента. Этот вариант считается достаточно надежным, так как у отмывающего деньги есть свидетели из числа сотрудников игорного заведения. 
Популярность игорного бизнеса в Интернете растет с каждым днем. Сотни игровых сайтов, предлагающих пользователям виртуальные рулетку, блэк-джек и другие игры, открываются компаниями, которые зарегистрированы в странах Карибского бассейна. "Прописка" позволяет этим компаниям не подчиняться законам государств с развитой законодательной и полицейской системой и способствует отмыванию "грязных" денег различными преступными группировками. 
Понятно, что в большинстве виртуальных казино не задают лишних вопросов пользователям, открывающим счет, - зачастую можно начать играть, сообщив лишь свое имя и адрес электронной почты. 
Эксперты уверены, что 85% банков и большинство финансовых учреждений будут неукоснительно придерживаться действующего закона об отмывании денег. Однако мелкие банки и риелторские конторы по-прежнему будут оказывать сомнительные услуги. Тем более что до сих пор не было громких процессов над финансовыми «прачечными». За четыре месяца работы КФМ обнародовал данные только об одном заведенном уголовном деле. И это при том, что в комитет уже поступило несколько сотен тысяч сообщений."
631e1fcac8dc17991f13cb1db2038ef8.gif

Ссылки

Источник публикации