Дмитриев, Виктор Анатольевич

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Бывший бенефециар ОАО «Первый Республиканский Банк»

У нас есть Другие материалы об этом человеке


Дмитриев Виктор Анатольевич

Компромат

У Первого республиканского банка, который вчера лишился лицензии, был неформальный контролер — предприниматель и политолог Гагик Балаян, рассказали РБК менеджеры банка. Они утверждают, что именно Балаян принимал ключевые решения в банке.

Вчера ЦБ отозвал лицензию у Первого республиканского банка (ПРБ), занимавшего 106‑е место по активам в России. «Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, ПРБ не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками», — сказано в официальном сообщении Банка России.

В конце апреля ПРБ перестал проводить платежи юрлиц, объяснив это техническим сбоем из‑за установки нового мобильного приложения. Потом банк закрыл отделения, а в прошлую среду прекратил обслуживание пластиковых карт клиентов, снова сославшись на технические сложности.

По данным банка, его основные акционеры — бизнесмен Владимир Боголюбский (20%), гражданин США Юрий Левитас (19,7%), кипрская Ratto Holdings Ltd (структура фонда RenFin II, 19,99%), Татьяна Донских, Вера Иванова и Виктор Дмитриев (по 9,8%). Но три бывших и нынешних менеджера ПРБ говорят, что фактически банк контролировал предприниматель Гагик Балаян — документы не подписывал, но принимал все ключевые решения. «Гагик постоянно был в офисе, он даже лично проводил собеседования со многими людьми, которые устраивались на работу в банк», — утверждает бывший сотрудник ПРБ.

Бывший собственник банка, а теперь гендиректор УК «ЮниХолдинг» Сергей Юнин рассказал РБК, что он в 2011 году договаривался о продаже ПРБ с Балаяном: «А почему его нет в списке бенефициаров, я не знаю и комментировать не могу». По словам Юнина, это была «классическая сделка»: «Мне была рассказана очень правильная, интересная история о том, как банк будут развивать. Балаян, кажется, хотел использовать его для кредитования своих сделок по недвижимости. Он был средним клиентом нашего банка в течение примерно 15 лет. У меня было хорошее впечатление об этом человеке».

Полный тезка Балаяна указан на сайте dissercat.com как кандидат политических наук, в 2001 году защитивший диссертацию «Национально-этнический сепаратизм в России» в Российской академии госслужбы при президенте РФ. Про бизнес Балаяна мало что известно. Один из его знакомых рассказал РБК, что он зарабатывал сдачей в аренду коммерческих складов. По данным СПАРК, Балаян и ряд топ-менеджеров ПРБ также являются совладельцами ООО «Эксимлизинг» (финансовый лизинг). Балаяну в этой фирме принадлежит 51%, Сергею Айрапетяну (член совета директоров ПРБ) — 13%, еще по 5% — у Боголюбского (председатель совета директоров ПРБ) и Олега Курбатова (предправления ПРБ). В 2005 году Балаян зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя (строительство, оптовая и розничная торговля). Связаться с Балаяном не удалось, на звонки он не отвечал.

Партнер компании «ФБК-право» Александр Сотов говорит, что оформление собственности на номинальных держателей позволяет обеспечить анонимность капитала. А начальник юридического управления СДМ-банка Александр Голубев добавляет, что такая структура удобна для кредитования собственного бизнеса.

На 1 апреля 2014 года вкладчики держали в ПРБ 24,6 млрд руб. Пока неизвестно, сколько составят страховые выплаты. Самое крупное страховое возмещение за последние полгода АСВ выплатило вкладчикам Мастер-банка — 31 млрд руб. при объеме депозитов на последнюю отчетную дату перед отзывом лицензии в 47 млрд руб. В декабре прошлого года был принят закон, позволивший АСВ привлекать у ЦБ кредиты. Однако представители агентства заявляли, что в кредитах необходимости пока нет — денег хватит. В прошлом году фонд страхования вкладов уменьшился на 125 млрд руб. и на 1 января 2014 года составлял 140 млрд руб. Однако за счет взносов банков за первый квартал он увеличился до 201,7 млрд руб.

По данным Интерфакс-ЦЭА на 1 апреля, ПРБ занимал 106‑е место по размеру чистых активов. Банк активно выдавал корпоративные кредиты. Корпоративный кредитный портфель на 1 апреля составлял 30,7 млрд руб., розничный — 0,6 млрд руб. За первый квартал текущего года корпоративный кредитный портфель банка вырос на 5,7%.+

Источник: http://top.rbc.ru/economics/05/05/2014/922093.shtml

Ссылки