КБ "МДМ-Банк"

Материал из CompromatWiki
(перенаправлено с «Кб "МДМ-Банк"»)
Перейти к: навигация, поиск


Оригинал этого материала
© polit.ru, декабрь 1999

КБ "Московский деловой мир" ("МДМ-БАНК")

Зарегистрирован в 1993 году.

УЧРЕДИТЕЛИ (по состоянию на 1993 год):
ТОО "АГРОДОРТЕХСНАБ", ТОО "ДИТ", ТОО "СЕПТЕТ", Российско-американско-гонконгское СП "ВЕЛАМИ", АОЗТ "ИНТЕРИНВЕСТ".

В начале 1997 года ТОО «МДМ» было преобразовано в ОАО.

ОСНОВНЫЕ АКЦИОНЕРЫ (1998 год):
ВТО "Балтика", НПО "Спецсвязь", ООО "Наш участник", АООТ "Уралэлектромедь", ООО "Корнер", ООО "Первый комбинат", ООО "Торес".

ОСНОВНЫЕ ПАЙЩИКИ (1997 год):
ООО "Техснаб-2000", "Агродортехснаб", АО "Гайский ГОК, АООТ "Отделение временной эксплуатации", КБ "Собинбанк" (около 14 %), "Уралэлектромедь".

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ (избран 16 августа 1999 года):
Помазков М.Н., Дымов А.П., Мельниченко А.И., Дерипаска О.В., Мамут А.Л.

В сентябре 1998 года "МДМ" полностью погасил целевой синдицированный кредит в размере 12 млн. немецких марок, предоставленный банку весной 1998 года для финансирования импорта автомобилей. Часть средств, не подпадающих под действие моратория, объявленного 17 августа, была возвращена досрочно, остальные средства - в срок погашения кредита. По словам вице-президента "МДМ " Левона Исраэляна, "прямое целевое использование кредита "МДМ-Банком" позволило снизить стоимость импортируемых автомобилей на российском рынке, увеличить объем их продаж и обеспечить полное и своевременное погашение заемных средств" (РБК).

СПИСОК ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, В КОТОРЫХ БАНК ВЛАДЕЛ 5% И БОЛЕЕ УСТАВНОГО КАПИТАЛА (январь 1997):
АООТ "Тверской Экскаваторный завод", АООТ "Павловский автобус", ЗАО "МДМ-Риэлти", ЗАО Инвестиционная компания "МДМ Инвест", КБ"Визави", НПФ"Московский промышленный пенсионный Фонд", OOO" МДМ-СОФТ", ЗАО"Новые биржевые технологии".

В июне 1996 года состав пайщиков МДМ-банка пополнили: Корпорация конверсионных предприятий, "Уралэлектромедь", Гайский ГОК, Абаканское отделение железной дороги, Череповецкий меткомбинат, Саяногорский алюминиевый завод, Кировоградский медедплавильный комбинат, АО "Саянал", АО "Балтийское морское пароходство", АО "Петровский пассаж". С их вхождением уставной капитал банка увеличился с 100 до 80 млрд. руб.

В это время новым зампредседателя правления избран - Юрий Носов, бывший начальник одного из отделов ОНЭКСИМбанка. Новым советником стал Федор Панферов, бывший замначальника главного управления Министерства обороны, а ранее - первый замначальника секретариата председателя КГБ Юрия Андропова («Сегодня»).

В июне 1996 года управляющим Санкт-Петербургского филиала МДМ-банка стал бывший председатель правления БалтОНЭКСИМбанка Сергей Медведев. («Профиль»).

МДМ-банк является одним из крупнейших импортеров долларовой наличности на российский рынок. По данным банка, в январе 1996 года банк завозил 18% наличности вместо 1-2% в начале 1995 года (Коммерсантъ-Daily, origindate::25.01.96).

В 1993 году создана «Группа "МДМ"». Президентом Группы "МДМ" в декабре 1996 года стал Вячеслав КОСТИКОВ.

В конце 1995 - начале 1996 года МДМ-банк приобрел страховку на перевозки наличной валюты в пределах России. Поскольку страховки российских страховых компаний не признается ни аудиторами, ни партнерами банка, банку была рекомендована компания Lloyd's. Поскольку страхование имущественных рисков на территории России в западных компаниях запрещено, был избран посредник - московская страховая компания "Россия", которая потом должна перестраховать риск в Lloyd's. Выплаты по страховым случаям будут проводиться непосредственно Lloyd's (Коммерсантъ-Daily, origindate::2.02.96).

В июле 1996 года петербургский филиал МДМ-банка возглавил Сергей Медведев, бывший ранее председателем правления БалтОНЭКСИМбанка, а перед тем начальник Главного финансового управления мэрии Санкт-Петербурга. В планах банка было заявлено о намерении искать сближения с местной администрацией. Незадолго до назначения филиал выдал мэрии Санкт-Петербурга кредит на сумму 50 млрд. рублей для реализации социальных программ. Часть кредита (15 млрд. рублей) предоставлена в вексельной форме для погашения задолженности перед предприятиями комитета по экономике и финансам, который открыл счет в филиале МДМ-банка. Кроме того, МДМ-банк получил статус уполномоченного дилера по операциям с муниципальными казначейскими облигациями Санкт-Петербурга (Коммерсантъ-Daily, origindate::17.07.96).

В июле 1996 года Центральный банк РФ включил МДМ-банк в список банков, которым будет предложено участвовать в обслуживании нерезидентов на рынке гособлигаций.

В октябре 1996 года МДМ-Банк получил статус банка, уполномоченного Минфином РФ на совершение денежных зачетов. В Архангельской области был проведен денежный зачет в размере почти 100 млрд. рублей, а в республике Хакасия - на сумму свыше 50 млрд. рублей.

В конце 1996 года Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) открыл МДМ-банку кредитную линию на сумму $5 млн. в рамках проекта развития финансовых учреждений (FIDP). В соответствии с условиями заключенного соглашения, ЕБРР гарантировал исполнение МДМ-банком платежных обязательств, возникающих у последнего по аккредитивам и гарантиям, подтвержденными западными банками.

В январе 1997 года собрание акционеров приняло решение о преобразовании банка в ОАО. Было намечено провести две эмиссии акций на сумму 1 трлн. рублей. В результате первой эмиссии (100 млрд. рублей) акционерами стали прежние пайщики - Гайский ГОК, Отделение временной эксплуатации, Собинбанк и "Уралэлектромедь".

Половину вторую эмиссии(450 млрд. руб.) планировалось предложить западным банкам.

В феврале 1997 года, «МДМ» упоминался в аналитической записке, подписанной руководителем Федеральной службы валютного и экспортного контроля О.Поповым и адресованной первому вице-премьеру В.Потанину. В записке фигурировали банки, нарушающие валютное законодательство (Коммерсантъ-Daily, origindate::25.02.97).

В октябре 1997 года МДМ-банк в числе 15 банков выиграл конкурс Минфина на право участия в обслуживании операций по схеме обратного бюджетного зачета до конца 1997 года. Схема обратного бюджетного зачета заключалась в том, что средства из бюджета поступают на счет бюджетополучателя в одном из уполномоченных банков. Из этих средств бюджетополучатель возвращает долги своему кредитору, который, в свою очередь, является должником бюджета.

При проведении этой операции средства вновь поступают на счет в уполномоченном банке и переводятся в федеральный бюджет в качестве налоговых платежей.

В ноябре 1997 года Минфином республики Калмыкия банк "МДМ" был выбран в качестве уполномоченного депозитария и платежного агента по размещению внутреннего займа - эмитентом облигаций. К декабрю 1997 года были размещены вес 10 тыс. долговых дисконтых облигаций, в качестве покупателей которых выступили московские банки.

В декабре 1997 года банк "МДМ" в числе 8 банков победил в конкурсе Минфина на право предоставления целевых кредитов субъектам РФ под обеспечение облигаций государственного нерыночного займа (ОГНЗ).

В декабре 1997 года АКБ "МДМ" получил синдицированный кредит от консорциума иностранных банков. Организаторами синдиката выступили Bayerische Landesbank, London Forfaiting Asia Ltd. и Bank of New York. Кредитным соглашением, подписанным сторонами 22 декабря 1997 года, предусматривается предоставление МДМ-Банку $25 млн. сроком на 6 мес. по ставке LIBOR+4,625% с возможностью пролонгации на следующие 6 мес.

В июне 1998 года МДМ-банк полностью возвратил синдицированный кредит, полученный в декабре 1997 года. По словам зампредседа правления банка Глеба Костина, банк не воспользовался правом пролонгации кредита и решил его полностью возвратить. Руководство МДМ-банка направило запросы членам синдиката и получило ответы, из которых следовало, что 50% выступили за пролонгацию кредита и 50% - за его возвращение. Таким образом, руководство МДМ-банка решило пойти на выплату кредита для того, чтобы показать рынку, что "у него нет проблем с ликвидностью", сказал Г.Костин (ПРАЙМ-ТАСС, origindate::2.07.98).

После победы на губернаторских выборах в Псковской области в 1996 году представителя ЛДПР Евгения Михайлова там был открыт филиал МДМ-банка. Е.Михайлов рекомендовал перевести в филиал бюджетных организаций из местного банка Сбербанка РФ («Московские новости», №52, 1997).

В январе 1998 года МДМ-банк сообщил, что получит кредит в размере $10 млн. от транснационального банка Wells Fargo HSBC Trade Bank под гарантию U.S.Eximbank (США). Решение о предоставлении кредита принято 22 февраля советом директоров U.S.Eximbank. Средства предоставлены под обеспечение поставок оборудования американской компанией Omnitech International Inc. российскому холдингу "РОСТАР" в рамках проекта строительства завода по производству алюминиевых банок. Общая стоимость проекта, кредитуемого МДМ-банком при поддержке иностранных инвесторов, оценивается в $200 млн.

Банк не очень сильно пострадал от финансового кризиса 1998 года. 27 августа председатель правления банка Андрей Мельниченко заявил, что потери МДМ составили порядка $20 млн. По его словам, МДМ-банк с апреля прекратил операции на рынке внешнего долга, поэтому потерь на этом рынке не понес. Собственный портфель облигаций внешнего займа МДМ-банка, сказал Мельниченко, составлял порядка $15 млн. (по рыночному курсу потери от них составили примерно $8 млн., объем вложений в рынок ГКО-ОФЗ составляли примерно $14 млн., поэтому при условии не получения средств с этого рынка и потери будут равны этой сумме. Рублевых активов МДМ-банк фактически не имел, так как основными клиентами являются экспортеры. Таким образом, по словам А.Мельниченко, текущие финансовые потери МДМ-банка составили примерно $20 млн. при собственном капитале в $120 млн. таким образом, банк сохранил свой капитал и не потерял возможность проводить расчеты (ПРАЙМ-ТАСС).

9 сентября 1998 года МДМ-Банк произвел досрочное погашение части своих обязательств в размере $4 млн. из общей суммы обязательств $20 млн. перед иностранными кредиторами по операциям торгового финансирования. Досрочное погашение обязательств было произведено по просьбе части кредиторов. У банка не оказалось обязательств, подпадающих под действие объявленного моратория.

С 9 сентября 1998 года АКБ "Московский Деловой Мир" без ограничений проводил выплаты по карточкам Visa всех банков, при этом комиссия составляла 7-22% в зависимости от срока выдачи средств. К 14 сентября 1998 года МДМ-Банк выплатил свыше 1 млн. рублей владельцам карт Visa других банков, при этом несколько сотен граждан смогли получить свои сбережения с карточных счетов (AK&M)

В октябре 1998 года Совет директоров Europay принял решение о предоставлении "МДМ-Банку" статуса принципиального члена этой платежной системы и лицензии на право работы со всеми ее продуктами. Как подчеркнул вице-президент "МДМ-Банка" Олег Швецов, ранее имевшийся у банка статус ассоциированного члена системы Eurocard/MasterCard, который подразумевает работу через банк - посредник, далеко не соответствовал объемам проводимых операций по банковским картам и стремлению банка работать с платежной системой напрямую (РБК)

В ноябре 1998 года МДМ-Банк объявил о намерении открыть филиал в г. Кемерово. Филиал создавался прежде всего для финансового обслуживания хозяйственной деятельности крупного корпоративного клиента банка - компании "Кузбассразрезуголь" (шестой в мире угольной компании с годовым оборотом свыше $350 млн.), а также ряда предприятий химической промышленности (РБК).

В ноябре 1998 года Санкт-Петербургский филиал МДМ-Банка продал валютообменный бизнес вместе с пятью крупнейшими центрами обмена СКВ и сетью локальных пунктов. До 1996 года этот бизнес приносил банку большую долю прибыли: на МДМ-Банк в Санкт-Петербурге приходилось до 25% проц всех продаж валюты в городе. Осенью 1998 года филиал в основном зарабатывал на доходе от комиссии за обслуживание и при этом был ориентирован на получение высоких прибылей за счет увеличения объемов оказываемых услуг при сохранении тарифов, отмечается в сообщении филиала МДМ-Банка (ПРАЙМ-ТАСС).

В марте 1999 года "Сибирский алюминий" и МДМ-Банк приступили к совместной реализации долгосрочных программ по финансированию внешнеторговой деятельности предприятий группы, в том числе Саяногорского алюминиевого завода (СаАЗ) и Самарского металлургического завода. Расширение масштабов сотрудничества, отмечалось пресс-релизе МДМ-Банка, связано с тем, что в 1999 году группа "Сибирский алюминий" должна была существенно увеличить объемы поставляемой на мировые рынки продукции (РБК).

В конце марта 1999 года Мингосимущество РФ отобрало на конкурсе МДМ-банк в числе 5 банков, уполномоченных на прием денежных средств по оплате акций, выставляемых на региональные и всероссийские спецаукционы.

В апреле 1998 года по результатам проведенного диагностического обследования, текущей отчетности и согласования с ЦБ РФ, решением Группы стратегических вопросов Проекта развития финансовых учреждений (ПРФУ) МДМ-банк отнесен к первой группе российских банков, аккредитованных на участие в программах Всемирного банка и ЕБРР. Банки, отнесенные к этой группе, рекомендованы к обслуживанию специальных счетов проектов ВБ, получив право участвовать в переуступке существующих портфелей конечных займов Проекта поддержки предприятий.

21 июня 1999 года в Лондоне МДМ-Банк и KBC Bank NV, London провели совместную презентацию для западных банков первого после августовского кризиса 1999 года синдицированного кредита на финансирование экспорта российской продукции. Объектом финансирования стала поставка первичного алюминия, произведенного на "Саянском алюминиевом заводе", покупателям в Западной Европе, США и Азии. Сумма револьверной кредитной линии составляет $20 млн., линия предоставляется на 1 год. Каждый транш выдавался на срок до 60 дней в зависимости от длительности цикла продаж. Структура и основные условия кредитования были были разработаны специалистами по торговому финансированию МДМ-Банка и KBC Bank NV, London, которые выступали совместными организаторами синдикации. Предоставление синдицированного кредита проходит в рамках первого этапа совместной программы МДМ-Банка и Группы "Сибирский Алюминий" по привлечению финансирования под внешнеторговые контракты СаАЗа и Самарского Металлургического Завода. МДМ-Банком были достигнуты договоренности с рядом иностранных банков о финансировании экспорта продукции СМЗ в США на общую сумму $20 млн. и в Западную Европу - на $5 млн.

16 июля 1999 года Министерство по атомной энергии РФ и МДМ-Банк подписали соглашение о сотрудничестве в финансово-экономической сфере. Основными целями сотрудничества стали оптимизация управления финансовыми ресурсами внутри отрасли. Кроме того, соглашение предусматривало систему расчетов предприятий отрасли с внешними контрагентами с привлечением специалистов банка, обеспечение предприятий отрасли полным комплексом банковских услуг. Стороны договорились также о совместной разработке и реализации комплекса мероприятий, направленных на решение задач укрепления финансовой дисциплины и повышение управляемости финансовыми потоками отрасли (РБК).

В июле 1999 года МДМ-Банк предоставил компании "ЛУКойл-Арктик-Танкер" кредит в размере $16 млн. на финансирование транспортировки нефтепродуктов. Планами сотрудничества предусмотрен ряд других проектов, в том числе по финансированию строительства новых судов. (Финмаркет)

Справка подготовлена с использованием материалов информационно-экспертной группы «Панорама»