Кошелек нараспашку

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

Кошелек нараспашку Ужесточается контроль за крупными покупками россиян


"осударству не дают покоя деньги россиян. Отмененный с начала года контроль за крупными покупками возвращается. Причем тщание, с которым Комитет по финансовому мониторингу уже через месяц начнет следить за сделками простых смертных, может приобрести грандиозные масштабы. Потратив крупную сумму денег, россиянам придется жить с мыслью о том, что их в любой момент могут заподозрить в отмывании доходов или связях с террористами. Госдума в среду приняла законопроект, который расширяет список операций, контролируемых финансовой полицией. Он пополнится сделками по недвижимости, покупкой иностранной валюты физлицами и получением беспроцентных займов. А банкам, адвокатам и бухгалтерам, оформляющим эти сделки, будет разрешено безнаказанно разглашать тайны клиентов.

Контроль за расходами россиян существует с 2000 года. Сначала за крупными покупками следили налоговики. В бывшее Министерство по налогам и сборам (МНС) должна была поступать информация от автомобильных компаний, агентств недвижимости и кредитных организаций о том, что, когда и на какую сумму купил тот или иной налогоплательщик. Сделки проверялись на предмет того, уплачены ли налоги с потраченных сумм. А уже потом, в случае необходимости, итоги проверок перенаправлялись в КФМ. 
С 1 января 2004 года закон, позволявший МНС контролировать крупные расходы, отменили. Отмена сопровождалась громкими заявлениями о том, что уследить за всеми сделками налоговые органы не в состоянии. Стало быть, россияне могут расслабиться и тратить деньги так, как им заблагорассудится, не боясь назойливого налогового инспектора. 
Но расслабляться не стоило. Закона "о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" никто не отменял. Он позволял КФМ проверять большинство сделок, по сумме превышающих 600 тысяч рублей (чуть больше 20 тысяч долларов). Отмена закона по контролю за крупными расходами была формальностью - большинство "клиентов" МНС просто перешло в ведение КФМ. За тем лишь исключением, что КФМ больше интересовал не факт уплаты налогов, а источник дохода "подозреваемых".
Совсем скоро в полку тех, за кем будет пристально следить финансовая полиция, прибудет. Госдума в среду приняла сразу в трех чтениях поправки в закон о противодействии отмыванию доходов. Они могут принести немало неприятностей тем, кто только собирается потратить честно заработанные деньги.
В первую очередь поправки расширяют список операций на сумму свыше 600 тысяч рублей, за которыми будет следить КФМ. К ним добавятся покупка или продажа иностранной валюты, выдача беспроцентного займа и получение выигрыша в электронном казино. 
Следить будут и за сделками с недвижимостью, если сумма самой сделки превысит 3 млн рублей. Это нововведение ударит по многим, кто мечтал купить хорошую квартиру. Ведь за 3 млн рублей (около 100 тыс. долларов) в столице сегодня можно купить лишь весьма скромную двухкомнатную квартиру.
Новые правила коснутся и банков. Им запретят открывать счета без личного присутствия человека, а также на анонимных владельцев. Кроме того, банкам нельзя будет "устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами", не имеющими представительства в России. Если будущий вкладчик сообщит о себе неправильные сведения (например, попробует открыть счет по несуществующему паспорту) или будет заподозрен в связях с террористами, банк - по новым поправкам - будет вправе отказать ему в открытии счета. При этом банку придется без промедления донести на несостоявшегося вкладчика в КФМ.
По новому закону стучать на клиентов придется юристам и бухгалтерам. Правда, поправки разрешают делать это добровольно. В этом случае с юристов обещают снять ответственность за разглашение адвокатской тайны. Но запретят рассказывать клиентам или кому бы то ни было о предоставленных в КФМ сведениях. Правда, добрая воля в случае с юристами и бухгалтерами будет весьма условной. Одновременно законопроект обязывает адвокатов и нотариусов собирать и хранить информацию, касающуюся сделок по недвижимости, управления денежными средствами и ценными бумагами, создания и купли-продажи организаций. И КФМ будет вправе сам потребовать эти документы, если у него возникнут соответствующие подозрения.
БОКС: За какими сделками КФМ не прекращал следить
Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей.
К таким операциям относятся: снятие денег со счета; покупка или продажа иностранной валюты; приобретение ценных бумаг за наличный расчет; получение денег по чеку, выданному нерезидентом; обмен банкнот на банкноты другого достоинства; внесение наличных в уставный капитал организации; открытие вклада в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; перевод денежных средств за границу на счет, открытый на анонимного владельца; списание средств со счета юридического лица в случае если операции по счету не производились с момента его открытия; помещение имущества в ломбард; выплата страхового возмещения по страхованию жизни; получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга); купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх. 
"
631e1fcac8dc17991f13cb1db2038ef8.gif

Ссылки

Источник публикации