Крах «Уником Партнера» - трагическая история в нескольких частях, но без эпилога

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

Громкий скандал на фондовом рынке: банкротство брокерской компании «Уником Партнер»

Часть первая: куда ушли деньги?

Уинком Партнер

Началась череда арбитражных судов, в которых клиенты пытаются вернуть свои деньги. Но счета банкрота практически пусты, и даже продажа имеющихся активов, по мнению экспертов, не сможет покрыть все иски.

Гром среди ясного неба

Между тем еще два-три года «Уником Партнер» считался вполне успешным игроком на биржах, надежной финансовой и инвестиционной компанией, выплачивающей вполне хорошие проценты на вклады. Стоимость ее чистых активов на конец сентября 2013 года оценивалась более чем в 900 миллионов рублей. В рейтинге Московской биржи, составленном в июне 2014 года, она по объемам сделок с акциями в режиме основных торгов Т+ занимала 19 место, по объему сделок с акциями в режиме РЕПО — 28 место, по числу активных клиентов — 25 место. То есть по российским масштабам вполне приличная компания, а в уральско-сибирском регионе так и вовсе одна из лучших.

Уинкои Патрнер

Гром грянул в ноябре 2014 года, когда Центробанк России аннулировал лицензии «Уником Партнера» на занятие брокерской, депозитарной и дилерской деятельностью, а также деятельностью по управлению ценными бумагами. Такое решение регулятор рынка принял «в связи с неоднократными в течение года нарушениями законодательства, в том числе связанными с невозвратом денежных средств и ценных бумаг клиентов в соответствии с их указаниями». Вслед за этим неизбежно последовало банкротство.

Естественно, у клиентов возник вопрос — где деньги, «Уником Партнер»? Те деньги, которые компания зарабатывала сама как биржевой игрок, как инвестор, получала за оказание различных услуг, так и деньги, которые ей предоставили клиенты в виде займов и вкладов. Речь идет без малого о миллиарде рублей. И где он, этот миллиард? Бывший генеральный директор компании Игорь Кузьмин во всеуслышание, используя некоторые СМИ, бездоказательно обвиняет в растрате средств и банкротстве учредителей «Уником Партнера» и недобросовестных партнеров. Так ли это на самом деле? Мы попытаемся ответить на этот вопрос на основании документов, имеющихся в распоряжении редакции и доказать, что ответственность лежит прежде всего именно на Кузьмине, который, без одобрения собранием учредителей, используя различные незаконные или полулегальные схемы вывода денежных средств из компании, тем самым довел ее до банкротства.

Безвозвратные займы

Одна из схем увода средств со счетов «Уником Партнера», использовавшихся его генеральным директором Игорем Кузьминым — предоставление огромных займов сомнительным компаниям, в которых эти деньги бесследно исчезали. При этом никаких собраний учредителей ООО «Уником Партнер» он не собирал, одобрения сделок не получал, подписывал договоры единолично. Возможно, только следственные органы могли бы выяснить, кто фактически эти займы получал и на что использовал.

Кузьмин 2.jpg

Бывший генеральный директор компании Игорь Кузьмин раздавал многомиллионные займы фирмам однодневкам и эти деньги исчезали неизвестно куда

В июле 2013 года ООО «Уником Партнер» в лице Кузьмина заключил договор о предоставлении швейцарской компании «Евросвисс Инвестмент Холдинг» (Банхофлац 10, СН-9100 Херисау, Швейцария) займа в объеме 1 000 000 (один миллион) евро. Смысл договора — получение 3 % от суммы займа в качестве пени. Согласно договору займ предоставлялся на три месяца со дня его получения, а по истечению этого срока швейцарцы должны были вернуть 100 % займа плюс 3 % пени — итого 1 030 000 евро. В обеспечение этого обязательства «Евросвисс Инвестмент Холдинг» пообещал предоставить банковский чек HSBC Dubai на сумму 2,7 миллиона евро. 23 августа 2013 года «Уником Партнер» по мемориальному ордеру № 1 перечислил на расчетный счет «Евросвисс Инвестмент Холдинг» миллион евро.

Результат этой операции следующий. Займ в миллион евро «Уником Партнеру» до сих пор не возвращен, естественно, ни о какой прибыли в виде 3 % пени и речи нет. Как нет и обещанного швейцарцами гарантийного чека на 2,7 миллиона евро. Найти и вернуть эти деньги даже с помощью правоохранительных органов будет очень трудно, если вообще это удастся.

Следующий эпизод. В марте 2014 года «Уником Партнер» в лице Кузьмина заключил еще один странный договор о предоставлении займа — на этот раз с ООО «Эльза» (ИНН: 7710659898, адрес: 125009 г. Москва ул. Тверская д.22а стр.1). Согласно этому договору «Уником Партнер» предоставил «Эльзе» займ в 20 миллионов рублей под 20-процентную годовую ставку.

Деньги «Эльзе» понадобились якобы «на подготовку и организацию работ по выпуску финансовых инструментов с целью размещения финансовых средств для реализации проектов «Уником Партнера», а также на другие нужды по усмотрению «Эльзы» с согласия «Уником Партнера». Займ московская компания обещала вернуть до 1 октября 2014 года.

3 апреля 2014 года платежным поручением № 55 с расчетного счета ООО «Уником Партнер» на расчетный счет ООО «Эльза» во исполнении договора денежного займа №УП-Э/0314 от 28.03.2104 г. было перечислено 20 000 000 (двадцать миллионов) рублей. И все, — 20 миллионов рублей как в воду канули, ни следа, ни надежд на их возвращение. До настоящего момента «Эльза» займ не вернула, каких либо доказательств его целевого использования этим ООО не представлено.

Мы привели здесь лишь два эпизода вывода средств Кузьминым со счетов «Уником Партнера» с помощью безвозвратных займов, на самом деле в последние годы деятельности компании их было значительно больше.

Два миллиона — за красивые глазки?

Еще один способ вывода денег со счетов, применявшийся в «Уником Партнере» — заключение договоров на оказание фиктивных услуг. Вот лишь один пример. В Венгрии живет некая гражданка Агнеш Папп. Кто она такая и кем приходится Кузьмину — пока вопрос открытый. Но факт тот, что именно с ней с ноября 2013 г. по октябрь 2014 г. уральская компания заключила четыре договора на оказание услуг, за которые выплатила в общей сложности 38 800 евро. Услуги Агнеш должна была оказать весьма серьезные — исследовать рынок ценных бумаг Евросоюза, найти в Европе партнеров и уговорить их инвестировать свои средства в уставной капитал «Уником Партнера», проконтролировать, чтобы согласившиеся инвесторы «не соскочили» и перевели средства в уральскую компанию, ну и, наконец, завершить все связанные с этим юридические процедуры. Работа, скажем прямо, огромная, под силу какой-либо крупной компании, а не то что хрупкой женщине.

Но фокус в том, что сама Агнеш прописанные в договорах услуги оказывать и не собралась, а в «Уником Партнере» от нее этого и не ждали. Ни один из пунктов этих договоров венгерка не выполнила. Зато «Уником Партнер» в лице Кузьмина перечислил ей 38 800 евро (около двух миллионов рублей на наши деньги) как предоплату. За что, спрашивается, за красивые глазки? Но это еще тоже нужно посмотреть, какие у Агнеш Папп глаза и стоят ли они двух миллионов рублей.

Хватало на хлеб с маслом и черной икрой. И не только

ContentКузьмин.JPG

Журналистам одного из местных информагентств Игорь Кузьмин чуть ли не со слезами на глазах и с дрожью в голосе рассказывал, что последние месяцы перед банкротством сотрудники «Уником Партнера» трудились в поте лица на голом энтузиазме, нет получая зарплату. Спорить не будем, может, действительно кто-то из сотрудников денег не получал. Однако сам Кузьмин и его ближайшее окружение в эти месяцы явно не голодали. Например, за последние 7 месяцев основным топ-менеджеры (а это порядка 9 человек) во главе с Игорем Кузьминым начислена заработная плата в размере более 13 миллионов рублей.

На наш взгляд, такие зарплаты сравнимы с заработками федеральных госчиновников, а доход самого Кузьмина — с доходами российского президента. Так что ему и его подельникам хватало не только на хлеб с маслом и черной икрой, но и на удовлетворение других личных потребностей.

Часть вторая: гендиректор Игорь Кузьмин в роли бедной овечки

Expert-ural.jpg

Мы рассказали о том, как бывший генеральный директор екатеринбургского ООО «Уником Партнер» Игорь Кузьмин беззастенчиво выводил деньги со счетов компании. По его воле, без согласования с учредителями фирмам-однодневкам предоставлялись многомиллионные безвозвратные займы, оплачивались фиктивные услуги, ему самому и его ближайшим соратникам выплачивалась зарплата, превышающая президентскую. Это и стало одной из основных причин финансового краха брокерской компании. Но сейчас г-н Кузьмин, раздавая интервью журналистам, пытается выглядеть этакой бедной овечкой, которую подвели, обманули учредители и некоторые друзья-предатели. Так ли это на самом деле? Документы, которыми располагает редакция, показывают, что экс-гендир «Уником Партнера» еще с 2012 года планомерно и настойчиво вел компанию к преднамеренному банкротству.

Как показала инвентаризация, проводимая в компании, помимо того, что деньги выводились на сомнительные фирмы, с 2012 года и сам г-н Кузьмин брал займы, и немалые — всего порядка 50 миллионов рублей. Долги по ним и до сих пор висят на «Уником Партнере».

Пожалуй, можно сказать, что именно два года назад управление крупнейшей на Урале инвестиционно-финансовой компании пошло вразнос, что неизбежно должно было привести ее к банкротству. Аннулируя в ноябре минувшего года лицензии «Уником Партнера» на занятие брокерской, депозитарной и дилерской деятельностью, а также деятельностью по управлению ценными бумагами Центробанк указал, что такое решение принято «в связи с неоднократными в течение года нарушениями законодательства, в том числе связанными с невозвратом денежных средств и ценных бумаг клиентов в соответствии с их указаниями».

Но вот вопрос — эти нарушения были допущены топ-менеджментом компании в результате некомпетентности или сознательно, с целью преднамеренного банкротства? Есть основания предполагать, что правильный ответ — сознательно. Поскольку ни гендиректор Игорь Кузьмин, ни его соратники вовсе не стремились устранить нарушения, на которые указывал регулятор рынка. Ни Кузьмин, ни его топ-менджмент, даже не пытались спасти лицензии, не принимали для этого никаких мер.

Так, в начале августа 2014 года Главное управление по Свердловской области Банка России выдало предписание руководству «Уником Партнера», в котором говорилось, что в составе собственных средств компания учитывала просроченную дебиторскую задолженность по договору займа от 14.08.2013 г., заключенного с швейцарской компанией «Евросвисс Инвестмент Холдинг» (напомним, что швейцарцам был предоставлен займ в объеме 1 000 000 (один миллион) евро). Регулятор указывал, что это не соответствует требованиям о порядке расчета собственных средств. Мало того, руководство «Уником Партнера» для исполнения собственного обязательства по договору займа использовало имущество учредителей, что также является нарушением порядка по управлению ценными бумагами. Далее регулятор выносит постановление о назначении административного наказания, а затем и штрафует «Уником Партнер» за допущенные нарушения. При этом указывается, что допущенное правонарушение «произошло вследствие ненадлежащей организации и осуществления процедур внутреннего контроля, которое не позволило обеспечить своевременное и надлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ».

Генеральный директор Кузьмин со всем этим соглашается, при этом уверяет регулятора рынка, что все средства, находящиеся в доверительном управлении, возвращены клиентам, а дебиторская задолженность в размере 1 млн евро будет продана и таким образом ООО вернет все денежные средства по этому займу. Однако, как показали последующие события, эти заявления оказались, мягко говоря, неправдой.

Даже приказ ЦБ об аннулировании лицензий «Уником Партнера» Кузьмин не оспорил, хотя это обычная практика в таких ситуациях на финансовых ранках. Вероятно, посчитал, что им уже сделано все, чтобы довести компанию до края пропасти.

Правда, пытаясь как-то оправдать свои действия, Кузьмин рассказал одному из местных интернет-изданий душещипательную историю о том, как его подставил давний знакомец, некий Кравченко из компании «Милком-инвест», всучивший ему, Кузьмину, ценные бумаги ОАО «Русоборонпрома» на миллиард рублей. На эти деньги гендиретор якобы хотел спасти «Уником Партнер». Но впоследствии оказалось, что полученные им бумаги сродни конфетным фантикам — на фондовом рынке они не котировались и ничего не стоили: вместо миллиарда за них давали всего 1, 2 млн рублей.

Может быть, причина краха «Уником Партнера» действительно в некомпетентности его генерального директора, его наивности и доверчивости? Съели бедную овечку злые волки, промышляющие на фондовом рынке… Но, познакомившись с биографией Кузьмина, в это трудно поверить.

У 36-летнего Игоря Кузьмина гуманитарное образование, окончил соответствующий факультет УГТУ-УПИ. Но гуманитарной его трудовую деятельность назвать сложно — сначала был менеджером отдела информационных технологий в консалтинговой компании, занимался продажами в компании пищевой отрасли, затем стал начальником отдела маркетинга в финансовой компании, в 2001 возглавлял фармацевтическую компанию. А с ноября 2002 он уже генеральный директор ООО "ИФК «Уником Партнер». Столь быстрому карьерному росту способствовали приятная внешность, хорошо подвешенный язык, ну и опыт, которого он поднабрался уже к тому времени. В 2006—2008 годах Кузьмин работал заместителем регионального руководителя Федеральной службы финансовых рынков (ФСФР), где, надо полагать, познал многие тонкости деятельности в этой сфере, в том числе изучил многочисленные схемы отмывки и увода денег. А затем вернулся в «Уником Партнер», где ему эти знания и пригодились в последние годы.

И уж наверняка при приобретении акций на сумму в миллиард рублей у сторонней компании он был способен оценить их реальную стоимость. Как это делается сегодня знает любой, даже самый маленький клерк, работающий на фондовом рынке. Но Кузьмин этого сделать не захотел.

Впрочем, наше расследование продолжается, и, вероятно, нам откроется еще немало аспектов деятельности руководства «Уником Партнера», приведшего эту некогда вполне благополучную компанию к банкротству.

Крах «Уником Партнера», часть третья: Центробанк предупреждал гендира Кузьмина — вывод активов опасен для здоровья компании…

Чем дальше мы ведем расследование причин финансового краха еще не так давно благополучной екатеринбургской инвесткомпании «Уником Партнер», тем больше проявляется штрихов, рисующих деятельность ее руководства и лично генерального директора Игоря Кузьмина в весьма неприглядном свете.

В двух первых частях расследования мы рассказали о том, как Кузьмин беззастенчиво выводил деньги со счетов компании. По его воле, без согласования с учредителями фирмам-однодневкам предоставлялись многомиллионные безвозвратные займы, оплачивались фиктивные услуги, ему самому и его ближайшим соратникам выплачивалась зарплата, превышающая президентскую. Как Кузьмин якобы по наивности и непрофессионализму доверился знакомому предпринимателю и приобрел у него ценные бумаги ОАО «Русоборонпрома» на миллиард рублей. На эти деньги он вроде бы хотел спасти «Уником Партнер». Но впоследствии оказалось, что полученные им бумаги сродни конфетным фантикам — на фондовом рынке они не котировались и ничего не стоили: вместо миллиарда за них давали всего 1, 2 млн рублей.

Не гнушался гендиректор и прямыми подлогами, включая в состав собственных средств компании просроченную дебиторскую задолженность. В частности, по займу в миллион евро швейцарской компании «Евросвисс Инвестмент Холдинг». Банк России предупреждал Кузьмина, что так делать нельзя, что это противоречит существующему Положению. Но ему все было как с гуся вода, с замечаниями он соглашался, но полностью игнорировал указания регулятора и продолжал гнуть свою линию. А линия эта, по всем признакам, вела к преднамеренному банкротству «Уником Партнера».

Однако новые открывшиеся факты показывают, что к финансовой катастрофе «Уником Партнер» подталкивал не только Игорь Кузьмин, но и вся семейка Кузьминых — брат Игоря Константин и папа братьев, бизнесмен-строитель Владимир Кузьмин. Дело в том, что финансовая устойчивость «Уником Партнера» пошатнулась еще несколько лет назад, когда на средства компании (в том числе привлеченные) был построен бизнес- центр «Партнер».

Хороший шестиэтажный бизнес-центр — почти в самом центре Екатеринбурга, общей площадью более 2,2 тысяч квадратных метров, с кафе, конференц-залом, современными офисами, открытой удобной парковкой. На его строительство ушли значительные средства — балансовая стоимость бизнес-центра более 35 млн рублей, а рыночная, по оценкам экспертов, вообще свыше 150 млн.

Казалось бы, прекрасный актив для успешно развивающейся компании. Но, как вскоре оказалось, Кузьмины потратили на его строительство десятки миллионов с дальним прицелом — чтобы вывести его из «Уником Партнера» и прибрать к своим рукам. Тем самым обеспечивая свои тылы после банкротства компании, к которому они ее все время подталкивали. В 2010 году Константин Кузьмин, тогдашний генеральный директор «Уником Партнера», брат Игоря, продал бизнес-центр. Кому? Ответ можно было предсказать — своему папе, Владимиру Анатольевичу Кузьмину. Да и цену нетрудно угадать — она ненамного превышала балансовую стоимость. Рыночная же цена была на то время в разы больше. Однако сделка выдавалась как финансовый успех — как же, компания заработала на ней несколько сот тысяч рублей! Между тем эксперты утверждают, что «Уником Партнер» потерял на ней как минимум сто миллионов рублей.

А затем Константина на посту генерального директора «Уником Партнера» сменил его брат Игорь и довел начатое семейкой Кузьминых дело до логического конца — полного финансового краха компании. Но не сразу — быстрый финиш слишком бросался бы в глаза всем проверяющим и мог вызывать у них нежелательные вопросы, отвечать на которые пришлось бы не только им, но и органам, привлекающим недобросовестных дельцов к административной, а то и уголовной ответственности.

Поэтому, поскольку после увода за бесценок из «Уником Партнера» новенького бизнес-центра финансовые показатели компании резко ухудшились, Игорь Кузьмин предпринимал «героические» попытки их раздуть. Тут все идет в дело — то он заманивает новых учредителей, то манипулирует с мнимыми дорогостоящими акциями. Центробанк внимательно следил за всеми этими манипуляциями и неоднократно указывал в своих актах гендиру на нарушения положения о порядке расчета собственных средств. Но Кузьмин как тот кот из басни Крылова — «слушает да ест». А чтобы регулятор не смог быстро уличить его, он фактически развалил систему обязательного внутреннего контроля. Когда системы нет — иди разберись, что там происходит в этой компании. По этой причине ответственные лица долгое время и не замечали надуваемый гендиректором финансовый пузырь.

А Кузьмин это время, зная, что пузырь скоро лопнет, потихоньку на стороне уже сколачивал свой новый бизнес — компанию «К-инвест». Там он сейчас также является генеральным директором, а владелицей фирмы, по нашим сведениям, значится его жена Людмила. Она же сейчас владеет бизнес-центром «Партнер» — видимо, старший Кузьмин-папа отписал на сноху этот скандальный актив.

Как сообщается, основным видом деятельности компания «К-инвест» является управление финансовым рынком. Среди дополнительных видов деятельности значатся биржевые операции с фондовыми ценностями, капиталовложения — в ценные бумаги и в собственность, заключение свопов, опционов и других биржевых сделок, покупка и продажа собственного недвижимого имущества и земельных участков, сдача внаём собственного нежилого недвижимого имущества, эмиссионная деятельность. То есть почти то же самое, чем занимался и «Уником Партнер». Такое впечатление, что, не успев похоронить одну компанию, Игорь Кузьмин уже торопится раскрутить другую. Вот только интересно — в какую сторону? В ту же, в какую привел и «Уником Партнер»?

Вот только действовать ему теперь придется осмотрительнее или через подставных лиц, поскольку Центробанк аннулировал и его личный аттестат на право работать на финансовом рынке.

Крах «Уником Партнера», часть четвертая: спасти компанию можно, если Игорь Кузьмин и связанные с ним фирмы вернут займы

Мы уже рассказали, кто, как и с какой целью довел крупнейшую уральскую универсальную инвестиционную компанию «Уником Партнер» фактически до финансового краха, сделал все, чтобы Центробанк пошел на крайние меры и лишил ее всех лицензий на право работы.

Однако инициатор преднамеренного банкротства, бывший генеральный директор «Уником Партнера» Игорь Кузьмин на этом не успокоился: судя по его поведению, он намерен добить тонущую компанию и, что называется, «спрятать концы в воду». Это может обернуться большой жизненной бедой для сотен вкладчиков, поверивших щедрым посулам бывшего руководства инвесткомпании и доверивших ей все свои сбережения. Возможно ли остановить разрушительную деятельность Кузьмина, вернуть вклады населению и юридическим лицам, можно ли, наконец, попытаться спасти компанию и вернуть ей ее доброе имя — обо всем этом в беседе с одним из соучредителей, новым генеральным директором «Уником Партнера» Михаилом Павловым.

«Потребитель»: Михаил Николаевич, как же так получилось, что учредители, одним из которых являетесь и вы, несколько лет терпели все «художества» Кузьмина, в конце-концов поставившие «Уником Партнера» на грань банкротства?

Михаил Павлов: Вероятно, в этом есть доля нашей вины. Но здесь надо учесть, что среди учредителей нет специалистов, досконально знающих фондовый рынок, специфику работы в этой области. А Кузьмин на этом специализировался, специально этому обучался, работал в структурах этого рынка. К тому же видели бы, с каким апломбом он умел преподнести себя, как умел красиво и убедительно говорить… Мы, да и клиенты компании доверяли ему.

«Потребитель»: Когда же «прозвенел первый звонок», свидетельствующий, что за красивым фасадом идет грязная возня, направленная на разрушение компании?

МП: Осенью минувшего года, когда Центробанк отобрал у «Уником Парнера» лицензии. Тут даже несведущий в фондовом рынке человек не мог не заметить, что в компании далеко не все благополучно. Стали спрашивать у Кузьмина — что происходит? А он отвечал, что ничего страшного, что он оспорит отзыв лицензий, а скоро вернутся деньги из-за рубежа и финансовое положение компании выправится. Все это длилось несколько месяцев. Сроки поступления денег Кузьмин постоянно сдвигал, документы по оспариванию решений Центробанка подготовлены не были.

Учредители решили подключить юристов для анализа происходящего. Выяснилось, что их фактически нет, единственный юрист (некая г-жа Чебанюк) бегает по судам только по искам к Кузьмину. А интересы компании в судах никто не представляет и не отстаивает. По сути, Кузьмин поставил крест на компании с лета 2014 года и по этой причине перестал во время реагировать на акты ЦБ, контролировать судебные процессы. Фактически самоустранился от управления. Учредители порекомендовали ему привлечь юристов для обслуживания компании, выдать им доверенности на представление ее интересов в судах. Как всегда Кузьмин не сказал «нет», но и доверенности не оформил. Сказал, что их должен проверить «его» юрист. История с доверенностями тянулась еще две недели. Но они так и не были подписаны — то сроки не те, то полномочия широки… А суды идут. Процессуальные сроки истекают. Это было последней каплей, переполнившей чашу терпения учредителей.

«Потребитель»: Что же вы сделали?

МП: В марте мы созвали внеочередное собрание учредителей и решили снять Кузьмина с должности генерального директора, а также потребовали у него передать архив предприятия с тем, чтобы новый директор попытался спасти то, что еще можно было спасти. Новым генеральным директором «Уником Партнера» предложили стать мне.

«Потребитель»: И вы согласились?

МП: Конечно, никакой нормальный менеджер не пойдет директором в обанкротившуюся компанию. Но я-то один из учредителей «Уником Партнера», хотя и миноритарный. В результате финансового краха, к которому привел компанию Кузьмин, и я понес убытки… Ведь я наравне с другими учредителями внес в уставной фонд свою личную недвижимость. По сути, взносы учредителей — деньги, акции, недвижимость — и являлись реальными активами предприятия. Поэтому я согласился занять пост генерального директора, чтобы попытаться разобраться с причинами краха корпорации.

«Потребитель»: Кузьмин передал вам документацию по компании?

МП: В том-то и проблема, что нет. Ничего нет — ни данных бухгалтерского и налогового учета, ни документов, подтверждающих доходы и расходы, уплату налогов с февраля 2011 по февраль 2015 годов… Ничего. Ни договоров с клиентами на депозитарные, брокерские и прочие услуги, ни каких-то свидетельств о наличии у «Уником Партнера» акций, клиентского имущества. Ладно хоть учредительные документы передал… Наши предложения передать архив Кузьмин игнорирует, видимо умышленно пытаясь запутать дело и скрыть следы своей деятельности. Все это очень затрудняет нашу работу. Мы обратились в Свердловский арбитражный суд с просьбой обязать Кузьмина передать документацию, но результатов пока нет.

«Потребитель»: Вы провели ревизию имеющегося у «Уником Партнера» имущества?

МП: Проводим, но и здесь много сложностей. Пытаемся сохранить то, что осталось. Часть недвижимого имущества Кузьмин пытался напоследок продать, часть его по каким-то причинам находится в чужих офисах на улицах Луначарского, Тольятти. Пока недостача выявлена примерно на 2,5 миллиона рублей. Разбираемся.

«Потребитель»: А что с многомиллионными займами, которые Кузьмин без согласования с учредителями раздавал каким-то темным фирмам?

МП: Здесь дела обстоят не лучше. В марте 2014 года Кузьмин, как вы справедливо заметили, без согласования с учредителями предоставил некому московскому ООО «Эльза» займ в объеме 20 миллионов рублей под 20 процентов годовых. Якобы на подготовку и организацию работ по выпуску неких финансовых инструментов. Мало того, «Эльза» обязалась еще выплатить 20 миллионов комиссионных. Срок выплат — 1 октября того же года. Но до сих пор займ не возвращен, нет и ни комиссионных, ни процентов по займу. Теперь общий долг «Эльзы» нашей компании с учетом суммы процентов по займу, комиссионных и неустоек составляет свыше 95 миллионов рублей.

Годом раньше, в июле 2013 года, Кузьмин таким же образом предоставил займ в размере 1 миллиона евро швейцарской компании Евросвисс Инвестмент Холдинг под 3 процента годовых. С тех пор от этой самой швейцарской фирмы ни слуху ни духу — займ не возвращен, проценты не выплачиваются. Сегодня с учетом пени и процентов общий долг швейцарской фирмы «Уником Партнеру» составляет около 1,2 миллиона евро.

«Потребитель»: А сам Кузьмин брал займы в «Уником Партнере»?

МП: Брал, и регулярно. Только с декабря 2013 по февраль 2015 он вытянул из «Уником Партнера» шесть займов более чем на 41 миллион рублей. Даже с учетом того, что он оформлял себе займы под минимальный процент — 5,5 годовых, его личный общий долг компании сегодня превышает 45 миллионов рублей. Деньги он возвращать не хочет.

«Потребитель»: Вы надеетесь вернуть займы, которые раздал Кузьмин сомнительным фирмам и взял себе?

МП: Мы делаем для этого все, что в наших силах. В арбитражные суды Москвы и Свердловской области поданы исковые заявления о взыскании с фирм «Эльза» и Евросвисс Инвестмент Холдинг долгов, в Октябрьский районный суд Екатеринбурга – о взыскании долга лично с Кузьмина. Аналогичные обращения направлены в Генеральную прокуратуру РФ, прокуратуру Москвы, а также, учитывая социальную значимость «Уником Партнера» для Свердловской области – в Федеральную службу безопасности. Кроме того, в Следственное управление Следственного комитета РФ по Свердловской области подано заявление о привлечении Игоря Кузьмина к уголовной ответственности по признакам хищения чужого имущества в крупных размерах с использованием своего служебного положения.

К сожалению, рассмотрение дел о взыскании долгов в судах тормозится по техническим причинам — мы не в состоянии уплатить судебные пошлины, так как счета «Уником Партнера» арестованы. Но мы ищем выход из этой ситуации, в частности, просим предоставить отсрочку по уплате пошлины. Надеемся, что суды нас услышат.

«Потребитель»: В средствах массовой информации говорилось, что в активах «Уником Партнера» значилось значительное количество дорогостоящего редкоземельного металла осмия. Где он сейчас находится?

МП: С этим металлом вообще странная история. Действительно, «Уником Партнер» располагал около 17,5 килограммами осмия, который на мировом рынке ценится весьма дорого. Однако в июне 2014 года Кузьмин взял у екатеринбургского ООО «Промрезерв» займ, залогом которого стал этот металл. Сначала осмий оставался у нашей компании, однако спустя месяц, в июле того же года, он был передан на ответственное хранение «Промрезерву». С какой целью это было сделано – трудно сказать. Мы обратились в Уральскую государственную инспекцию пробирного надзора с просьбой разъяснить, насколько правомерна такая сделка. Нам ответили, что для хранения драгоценных металлов «Промрезерв» должен был встать на спецучет. А это предприятия на таком учете не состоит. Следовательно, и передача Кузьминым осмия на хранение «Промрезерву» незаконно. Поэтому мы были вынуждены обратиться в Управление ФСБ России по Свердловской области с просьбой проанализировать эту ситуацию и дать ей соответствующую оценку.

«Потребитель»: Как вы расцениваете перспективы «Уником Партнера»?

МП: Если мы сумеем взыскать долги по розданным Кузьминым займам, если он сам вернет долг и другие активы, в том числе выведенное им имущество, «Уником Партнер» сумеет рассчитаться с клиентами и продолжить работу. Всегда хочется верить в лучшее.

Крах «Уником Партнера», часть пятая: экс-гендир Кузьмин хотел ограбить компанию до последнего актива

История преднамеренного банкротства крупнейшей уральской универсальной инвестиционной компании «Уником Партнер» могла бы стать инструкцией по мошенничеству в особо крупных размерах.


Бывший генеральный директор Игорь Кузьмин с помощью ближайших родственников целенаправленно, шаг за шагом в течение нескольких лет вел компанию к краху. При этом использовался весь арсенал инструментов финансовых мошенников, начиная от липовых договоров на работы, которые заведомо никто не собирался выполнять, непомерно высоких зарплат и премий себе любимому и приближенным, многомиллионных безвозвратных займов в рублях и валюте и кончая выводом на подставные фирмы наиболее лакомых активов. Все это за спиной учредителей, без их ведома, прикрываясь завесой красивых фраз и обещаний, на которые Кузьмин большой мастак.

Его не останавливали даже предупреждения и прямые указания Центробанка о том, что эта разрушительная деятельность незаконна — он их просто игнорировал или делал вид, что вот-вот, еще немного, и он наведет порядок «в хозяйстве». Но палец о палец не ударил для того, чтобы выполнить обещания — вел себя как тот кот из басни: «а Васька слушает да ест». Обо всем этом читайте в наших предыдущих публикациях .

Казалось, наши эксперты, ведущие расследование, уже перестали удивляться наглости и самонадеянности, с которой Кузьмин вел, если называть вещи своими именами, разграбление компании среди бела дня. Тем не менее новые открывшиеся факты поразили даже их. Оказывается, в начале года, когда Кузьмин уже почувствовал, что пахнет жареным, что терпение учредителей скоро лопнет и его вытурят из кресла генерального директора, он решился выскрести активы «Уником Партнера», уже находящегося на краю банкротства, что называется до донышка. Прежде всего еще оставшееся недвижимое имущество, в том числе то, которое учредители вносили как взносы в уставной капитал. Речь ни много ни мало о десяти квартирах в доме на ул. Коминтерна и двух офисах — на ул. Красноармейской и Щорса. Общая сумма стоимости этого имущества составляет около 158 миллионов рублей. Вот его то Кузьмин и вознамерился «прикарманить» под занавес своей деятельности.

Схема, которую в данном случае применил бывший гендир, в общем-то известна: имущество должно было перейти сторонним организациям в качестве отступного в счет покрытия якобы набранных им ранее кредитов. С какой целью он эти кредит брал и как их использовал — с этим предстоит еще разбираться. Так, в частности, у некого ООО «Восход-Регион» Кузьмин в январе 2014 года вроде бы взял займ более 11 млн рублей. Через год сумма долга за счет процентов и переуступок выросла уже до 19,1 млн рублей. Как была накручена эта сумма, насколько здесь проявились «способности» финансиста Кузьмина — тоже вопрос. Но факт тот, что он в качестве отступного предложил руководству «Восход-Региона» офис на Красноармейской — за эти самые 19,1 миллиона. И «Восход-Регион» согласилось на эту сделку.

По аналогичной схеме должны были быть выведены из «Уником Партнера» и другие еще оставшиеся объекты недвижимости. Если бы эта очередная афера Кузьмину удалась, учредители, а также имевшие дело с компанией вкладчики и доверители лишись бы всякой надежды хоть как-то возместить свои потери. К счастью, новое руководство компании сумело вовремя заметить и пресечь попытку Кузьмина довести дело ее разрушения до конца. Недавно назначенный генеральный директор «Уником Партнера» Михаил Павлов обратился в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области с заявлениями о прекращении регистрации объектов недвижимости, которые Кузьмин вознамерился напоследок вывести из компании. Таким образом ему удалось сохранить имущественных активов почти на 100 млн рублей.

То, что новый руководитель «Уником Партнера», не дожидаясь, пока будет назначен арбитражный управляющий, уже предпринимает действенные меры по возврату и сохранению активов, может свидетельствовать о том, что еще не все потеряно, что у компании есть шансы преодолеть кризис, рассчитаться с клиентами и продолжить работу. Во всяком случае, сохраненные Павловым 100 миллионов — это не так уж и мало.

PS: В этом расследовании рано ставить точку. Пока нет ответа на главный вопрос — понесет ли наказание Игорь Кузьмин соответственно его деяниям? В Следственное управление Следственного комитета РФ по Свердловской области подано заявление о привлечении Кузьмина к уголовной ответственности по признакам хищения чужого имущества в крупных размерах с использованием своего служебного положения. Очень надеемся, что, учитывая особую социальную значимость этого дела, следователи не отложат его в «долгий ящик».

Ссылки

Источник публикации