Мальчевские, Янин и пропавшие 60 млрд

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск
Анджей Мальчевский (слева) и Виктор Янин (в центре) на корпоративе в честь Дня России. Фото vestnik.rfcor.ru

Три четверти денег Мособлбанка принимались по фиктивным ордерам

В какой-то мере Мослоблбанк, совет директоров которого вот уже сколько лет [1], можно было бы назвать семейным предприятием. Хоть Анджей Мальчевский напрямую владеет только 3% акций финансового учреждения, но при этом более 90% акций банка находятся в собственностиОАО «Республиканская Финансовая Корпорация» (председатель правления Александр Вильдман), которая в свою очередь принадлежит тому же Анджею Рышардовичу совместно с его сыном Александром Анджеевичем и Виктором Яниным. Кроме того Мальчевский-старший известен, как глава Наблюдательного Совета ООД РОССИЯ, присоединившегося затем к Общероссийскому народному фронту, член Общественного совета ГУ МВД РФ по ЦФО, член попечительского совета Всероссийской полицейской ассоциации МПА. Заслуги этого человека на банковской ниве известны более специалистам из Центробанка, которые - даже несмотря на богатый опыт - назвали построенные предприимчивым семейством схемы вывода денег вкладчиков "неординарными" .  

Как сообщают Ведомости», Центральный банк в ходе нескольких проверок выявил в Мособлбанке схему, с помощью которой банк [2]. Об этом  рассказали человек, близкий к регулятору, и два банкира, знающих ситуацию от сотрудников ЦБ и знакомых с обсуждением проблем Мособлбанка. Банкир, знакомый с обсуждением проблем Мособлбанка, описывает схему так: Мособлбанк, имеющий ограничение регулятора на привлечение средств населения, продолжал привлекать вклады от физических лиц, но не размещал их на соответствующих счетах, а выводил за баланс — на родственные банку компании. Технически это несложно, говорит он: вкладчик приносит деньги, с ним заключается нормальный договор вклада, но вечером банк со своей стороны договор расторгает, а деньги переводятся на компании за балансом. Вкладчик, по словам банкира, свои деньги потребовать назад может — у него сохраняется оригинал договора. А на балансе банка средств вкладчика не видно, заключает банкир. Точно так же схему описывает и человек, близкий к ЦБ. Мособлбанк не использует таких схем и действует только в рамках законов, заявил представитель банка, никаких проверок прокуратуры или ЦБ в банке не проводится и в последнее время не проводилось.

Казначей небольшого банка раскрывает технические подробности: после того как клиент открывает вклад, приходный ордер уничтожается, а данные о его вкладе банк фиксирует в табличке. Подобная схема работала и в [3], знает он: крупных вкладчиков просто не существовало на бумаге. Данные о деньгах в баланс банка не попадают, их можно выводить на счета в сторонние банки, ими банк может закрывать просроченную задолженность, кассовые разрывы либо зарабатывать на продаже наличных, перечисляет он варианты. Такими схемами пользуются те, кто живет с предписанием ЦБ об ограничении вкладов, говорит руководитель небольшого московского банка. Это грубая схема, предупреждает юрист крупного банка: какие у банка были основания для проводки средств с одного счета на другой, давали ли вкладчики соответствующие распоряжения — это первые вопросы. Подобные схемы могут подпадать под статью УК о мошенничестве: умышленное завладение денежными средствами, обман доверия, заключает он. Средств вкладчиков, скопившихся у Мособлбанка за балансом, было порядка 60 млрд руб., говорит банкир, знакомый с обсуждением проблем Мособлбанка. Ту же цифру называют другой банкир и человек, близкий к ЦБ. На балансе банка на 1 апреля отражено 19,5 млрд руб. вкладов физлиц, на 1 января и 2013 г., и 2012 г. средств населения в банке было приблизительно столько же.

По словам банкиров, знакомых с обсуждением проблем Мособлбанка, и человека, близкого к ЦБрегулятор решает, что делать с банком, — ситуация нетипичная. Cтраховые выплаты Агентства по страхованию вкладов  ( [4]) вкладчикам Мособлбанка  ( 83-е место по активам в списке  « Интерфакс-ЦЭА») могут в разы превысить отраженные на балансе средства, а также все прежние страховые случаи. АСВ при назначении выплат будет ориентироваться не на баланс Мособлбанка, а на договоры на руках у его вкладчиков, говорит один из банкиров, знакомых с обсуждением проблем банка. Действующий рекорд по выплатам принадлежит Мастер-банку — 31,2 млрд руб.

На съезде Ассоциации российских банков первый зампред ЦБ Алексей Симановский на вопрос о схеме, подобной действовавшей в Мособлбанке, ответил, что ЦБ на рынке такие схемы видел, но это единичные случаи. При обнаружении таких схем ЦБ обращается в прокуратуру, следовало из слов Симановского. Человек, близкий к ЦБ, говорит, что регулятор около года назад обращался в прокуратуру с просьбой проверить Мособлбанк. Представители ЦБ и АСВ от комментариев отказались. Это не первый случай, когда [5] обходит предписание ЦБ. В декабре 2011 г., когда у банка действовало ограничение на привлечение средств населения, банк продолжал прием вкладов: он дарил новым вкладчикам по 10 акций номиналом 1 руб. Представитель банка тогда уверял, что это благотворительная акция. А эксперты замечали, что дарение выглядело как акция прикрытия и схема, позволяющая изящно обойти запрет.

Ссылки

Источник публикации