Надзор по-русски

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Надзор по-русски. Андрей Козлов стал жертвой банковской реформы

Оригинал этого материала
© "Коммерсант", origindate::15.09.2006, Андрей Козлов не пережил покушения

Сергей Переходов

Фото: Илья Питалев / Коммерсантъ Вчера утром в 33-й горбольнице Москвы скончался первый зампред Центрального банка России Андрей Козлов, накануне вечером получивший ранения в голову и шею. Чиновников такого ранга в России еще не убивали. Однако находящийся в Сочи президент Владимир Путин пока никак на происшедшее не отреагировал. Следователи, работу которых контролирует генпрокурор РФ Юрий Чайка, проверяют с десяток версий, так или иначе связанных с деятельностью господина Козлова в ЦБ.

Два киллера в одной кепке

Андрей Козлов скончался, не приходя в сознание, в 5.30 утра в реанимации 33-й горбольницы имени Остроумова. Господину Козлову была проведена сложнейшая нейрохирургическая операция, но ранение в голову, в результате которого был поврежден мозг, оказалось несовместимым с жизнью.

Следствию уже удалось восстановить картину преступления. Вечером в среду сотрудники ЦБ, как обычно, играли в манеже "Спартак" на улице Олений Вал в футбол. При этом большое поле было разделено на две половины. На одной играли команды, состоящие из топ-менеджеров Банка России, их водителей и охранников, на другой – молодые банковские служащие. Отследить жертву в толпе из нескольких десятков человек, выходящей после матчей из спорткомплекса, было практически невозможно. Поэтому киллеры прятались в кустах у парковки, наблюдая за служебным Mercedes господина Козлова. Убийцы открыли огонь, когда Андрей Козлов и его водитель Александр Семенов убирали сумки с формой в багажник Mercedes. Зампред ЦБ, очевидно, вначале был ранен в шею, после чего убийца произвел ему контрольный выстрел в лоб. Водитель банкира попытался убежать, но один из киллеров дважды выстрелил ему в спину, попав в область сердца. Милицию и скорую вызвали не коллеги господина Козлова, а администрация "Спартака". Возможно, поэтому пострадавший был доставлен в далеко не лучшую в Москве больницу.

Попасть на территорию комплекса преступникам было несложно, так как она практически не охраняется. По договору за безопасность "Спартака" отвечают сотрудники ЧОП "Ареопаг-С". Но они дежурят только в самом здании манежа и на двух въездах на территорию, находящихся в 200 м от места покушения. Технических средств наблюдения у охраны нет. Единственное здание на территории комплекса, оборудованное камерами наружного наблюдения,– это женский еврейский институт "Махон ХаМеШ". Но это здание располагается в стороне от футбольного манежа. Тем не менее следователи изъяли вчера записи с этих камер, надеясь, что на них могут оказаться преступники.

Два гектара территории комплекса, с одной стороны которой лес, выходящий на Большую Оленью улицу, а с другой – глухой пустырь и безлюдная набережная реки Яузы, обнесены старым металлическим забором, в котором не хватает по несколько пролетов. Воспользовавшись дырами, преступники спокойно могли попасть на территорию и покинуть ее после покушения. По данным следствия, отстрелявшись и бросив у забора два пистолета – самодельный и газовый "Байкал", переделанный в кустарных условиях для стрельбы боевыми патронами (на месте самого нападения остались несколько гильз и отлетевший во время стрельбы самодельный глушитель), они направились в лес, где их следы затерялись. За три, максимум пять минут преступники могли добежать через лес до Большой Оленьей улицы, где, вероятно, сели в поджидавшую их машину.

["Ведомости", origindate::15.09.2006: Днем в ходе осмотра примерно в трехстах метрах от места происшествия были обнаружены два брошенных пистолета, из которых предположительно было совершено убийство. Это самодельный пистолет и переделка из пневматического пистолета “Байкал” под боевой патрон. По словам следователя московской прокуратуры, имеющего опыт в расследовании заказных убийств, подобные переделки довольно часто используются наемными убийцами. Это оружие не очень надежно, что может свидетельствовать о не самом высоком уровне стрелков. Зато историю этого оружия практически невозможно отследить, добавляет следователь. Убийцы удачно выбрали место преступления, отмечает сотрудник столичной прокуратуры. Но этот выбор был достаточно рискованным, добавляет он, ведь охрана могла быть не только у Козлова, но и у других участников матча. Это, по мнению собеседника “Ведомостей”, также может свидетельствовать о весьма среднем уровне “профессионализма” преступников. Известные обстоятельства убийства свидетельствуют о том, что к нему тщательно готовились, говорит президент Ассоциации телохранителей Дмитрий Фонарев, скорее всего, за Козловым заблаговременно наблюдали, знали, охраняется ли он, заранее предусмотрели пути отхода и провели разведку места преступления. Но сами исполнители, судя по тому, что Козлов не был убит сразу, и по кустарному оружию, не были наемными убийцами высокого класса, считает Фонарев.- врезка К.Ру]

["МК", origindate::15.09.2006: На месте оперативники нашли 4 гильзы калибра 9 мм и глушитель от самодельного пистолета. Он был обмотан черным матерчатым скотчем. Глушитель отвалился после нескольких выстрелов. Оружие найти не удалось, но это мог быть переделанный газовый пистолет или “Иж-72”. Кроме того, возле машины нашли следы специального геля, которым преступники обмазали рукоятку пистолета, чтобы тот случайно не выпал из руки и не осталось отпечатков пальцев.
Кого могли нанять заказчики? Исполнителями убийства могли быть как бандиты, так и бывшие военные. Специалисты отмечают, что киллерами было очень удачно выбраны место и время. Продуманы пути отхода, учтено отсутствие видеокамер. Стреляли почти в упор, но со страховкой. Однако, по мнению профи, работали не профессионалы. Они оставили на месте преступления глушитель, да и работали из самопального переделанного оружия. Так что скорее всего это либо бывшие военные, либо нанятые обиженным банкиром мелкие бандиты, либо боевики. Последняя версия имеет место в том случае, если деньги для регионов, проходившие в ЦБ через Козлова, шли в Чечню или Ингушетию. - врезка К.Ру]

["Газета", origindate::15.09.2006: Как показал опрос свидетелей, момента самого покушения никто не видел. Однако выстрелы слышали двое мужчин, которые в это время находились сбоку от главного входа в своей машине. Они рассказали, что после хлопков (один выстрел они слышали отчетливо, поскольку как раз в этот момент от пистолета одного из киллеров отвалился глушитель) заметили двоих мужчин, убегавших через поляну в сторону Русаковской набережной... Выбор оружия несколько удивил представителей следственно-оперативной бригады, поскольку указывал на дилетантский подход. Как правило, опытные киллеры редко используют самоделки (можно вычислить оружейного мастера). Между тем в остальном преступление было спланировано весьма четко. Несмотря на возникшие проблемы с оружием, убийцы довели дело до конца, что говорит как минимум об их крепких нервах.- врезка К.Ру]

Описание киллеров – рост 175-180 см, нормального телосложения, в темной одежде, на голове одного из них была кепка,– полученное со слов свидетеля, находившегося метрах в 30 от них, следствию практически ничего не дает. Возможно, какой-то результат принесут уже запрошенные следствием данные о соединениях абонентов мобильных телефонов в районе, где было совершено убийство, однако за последние годы киллеров настолько часто выдавали звонки, что на этот раз они могли и не пользоваться средствами связи. В связи с этим следствию остается рассчитывать только на откровенные показания коллег господина Козлова.

По данным Ъ, кто-то из них уже сообщил, что угрозу для зампреда ЦБ могли представлять несколько коммерческих банков, которые были лишены лицензий за незаконные финансовые операции. Якобы руководители этих банков пользовались некоторой лояльностью со стороны господина Козлова, поэтому восприняли последовавшие санкции весьма болезненно.

Расплата за левый импорт

Чиновников столь высокого ранга в России еще не убивали. Однако, президент Путин на убийство зампреда ЦБ пока никак не отреагировал. Но вчерашнее заседание правительства России премьер Михаил Фрадков открыл с минуты молчания в память о погибшем Андрее Козлове. "Это серьезная утрата,– в частности, сказал премьер.– Осталось трое детей. Я бы хотел выразить соболезнование родным, супруге (господина Козлова.–Ъ) Екатерине Валерьевне". Последовавшее затем обращение премьера к главе МВД России Рашиду Нургалиеву – "по мере выяснения обстоятельств докладывать о ходе расследования" – было сделано не по адресу: дело находится в производстве управления по расследованию бандитизма и убийств Моспрокуратуры. Причем возбуждено уголовное дело по "обычной" 2-й части, пункту "б", 105-й статьи УК ("Убийство в связи с осуществлением служебной деятельности"), хотя само преступление явно подпадает под действие 277-й статьи ("Посягательство на жизнь государственного или общественного деятеля").

В официальном сообщении Банка России только выражаются соболезнования родным и близким банкира и его водителя. Как выразился один из руководителей Банка России, "текущая работа выполняется, но и только; все шокированы, хотя признать, что удивлены, было бы неверным – надзор (его курировал господин Козлов.– Ъ) в последнее время ущемлял интересы слишком многих банков".

При этом известно, что в значительно большей степени деятельность Андрея Козлова в последнее время ущемляла интересы не столько рынка "обналички", сколько интересы операторов рынка "серого импорта". Большинство отзывов банковских лицензий с 1 июня, по данным ЦБ, было связано с "проведением клиентами сомнительных безналичных операций". Эти операции составляют львиную часть сумм "подозрительных" операций, ставших причиной отзыва лицензий у 33 банков летом 2006 года ([page_19294.htm#1 см. таблицу]), при этом общая сумма этих проводок составила 438 млрд руб. (около $16,2 млрд в течение двух лет). Отметим, это минимальная оценка – Ъ оперировал в расчетах лишь официальными сведениями ЦБ о суммах подозрительных операций, по ряду закрытых банков этих сведений нет.

В случае "сомнительных безналичных операций" речь идет прежде всего о "левой оплате импорта" – схемах, при которых импортер незаконно минимизирует таможенные платежи и НДС. Занижение таможенной стоимости товара "серым" импортером не освобождает его от необходимости оплачивать реальную стоимость импортированных товаров иностранным контрагентам. Для таких ситуаций ряд банков оформляют фиктивные платежи клиентам-импортерам в адрес контрагентов в третьих странах, в том числе в странах СНГ – объектом платежа может быть что угодно, вплоть до консалтинговых услуг. Банковский надзор ЦБ регулярно закрывал возможность таких операций для импортеров – если учесть давление ФТС на "серых" импортеров весной-летом 2006 года и реальные потери компаний, участвующих в этих операциях, при ликвидации соответствующих банков, ценой вопроса для них могли быть сотни миллионов долларов в год. [...]

Пока же банкиры и политики высказывают версии о том, что господина Козлова могли погубить махинации с чеченскими авизо, которые он сам когда-то выявлял (так считает член комитета Госдумы по безопасности Николай Леонов), азиатский капитал, проникновению которого в Россию якобы препятствовал зампред ЦБ (Кирилл Кабанов, председатель Национального антикоррупционного комитета) [...]

***

Оригинал этого материала
© "Ведомости", origindate::15.09.2006, Остались без надзора. Убит зампред правления Центробанка Андрей Козлов

Борис Сафронов

[....] Как сообщила и. о. начальника управления по взаимодействию со СМИ Генпрокуратуры Марина Гриднева, следствие рассматривает все версии — от бытовых до связанных с профессиональной деятельностью Козлова. По словам источника в ГУВД, сейчас у следствия нет данных, которые говорили бы в пользу какой-то версии.

Один ответ

Зато у всех остальных сомнений нет — убийство Козлова связано с его работой во главе надзорного блока Центробанка. Так отвечали на вопрос “Ведомостей” и чиновники, и политики, и банкиры.

Козлов был одним из первых, кого пригласил в свою команду Сергей Игнатьев, возглавив ЦБ летом 2002 г. Формально Козлов был вторым человеком в ЦБ, но по влиянию в чем-то и не уступал главе Центробанка Сергею Игнатьеву, говорит первый зампред совета директоров Альфа-банка Олег Сысуев. Он получил должность первого зампреда, место в совете директоров ЦБ и ключевой в Центробанке пост председателя комитета банковского надзора (КБН). Именно этот коллегиальный орган принимает решения о выдаче и отзыве банковских лицензий, а приказы об этом подписывает руководитель КБН. С принятием в 2003 г. закона о страховании вкладов его роль резко возросла. Решение, принимать ли банк в систему страхования — по сути, можно ли ему работать с физлицами, — принимал КБН и подписывал Козлов.

[...] В мае 2004 г. он отозвал лицензию у Содбизнесбанка, входившего в сотню крупнейших, за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов. За это нарушение банк был наказан впервые. Содбизнесбанк оказал жесткое сопротивление и неделю не пускал в здание назначенную ЦБ временную администрацию, устраивал акции (вкладчики банка перекрывали Красную Пресню), а Козлов стал объектом атаки многих СМИ. Именно отзыв лицензии у “Содбизнеса” вкупе с неосторожным высказыванием председателя Росфинмониторинга Виктора Зубкова о том, что у него на примете еще десяток, спровоцировали кризис доверия. Убийство Козлова могло быть связано с “делом Содбизнесбанка” (незаконное банкротство), которое с прошлого года расследует следственный комитет МВД, полагает председатель Национального антикоррупционного комитета Кирилл Кабанов. С этим делом уже связано одно громкое убийство, напоминает он: год назад в Подмосковье был расстрелян бывший владелец банка Александр Слесарев и его семья. Это убийство не раскрыто. Попытки проследить за выведенными активами банка не прекращались, и ЦБ продолжал консультировать следствие, говорит Кабанов.

Закончив отбор в систему страхования, ЦБ начал кампанию против банков, участвующих в отмывании денег. Объектом атаки стали участники схем по обналичиванию. В этом году ЦБ отозвал почти 40 лицензий у банков, через кассы которых были выданы несопоставимые с их размером суммы, как правило сотни миллионов долларов. [...]

["МК", origindate::15.09.2006: Роль Козлова в отзыве лицензий не стоит преувеличивать. Центробанк ведет постоянный мониторинг банковской деятельности и осуществляет планомерные проверки. Козлов не ездил лично в то или иное учреждение и не устраивал там ни выемки документов, ни прочие действия. Он лишь ставил подпись на бумагу, которая являлась плодом деятельности целого коллектива экспертов Центробанка.
Совсем другая картинка складывается, если посмотреть не на запретительную, а на разрешительную сторону его деятельности: выдачу лицензий и вхождение в Систему страхования вкладов. Если наказание для кредитной организации выносится по ряду объективных фактов, то прием, допустим, в ту же систему страхования вкладов или выдача лицензии в конкретные сроки зависят от оценок и желания чиновников.
Ни для кого не секрет, что по узкому банковскому рынку в прошлом году ходили слухи о существовании неких посредников, которые брались за определенную сумму поспособствовать включению банка в ССВ. И зачастую деньги брали, а услугу не предоставляли. Вполне вероятно, что Козлов поплатился жизнью за излишнее корыстолюбие своих коллег или подчиненных. Ведь там счет идет тоже на десятки миллионов. Как рассказал “МК” один источник на условиях анонимности, не так давно под обещания восстановить лицензию и включить банк в ССВ группа лиц купила одну кредитную организацию в стадии ликвидации за 6 млн. долларов. Но ни одно из обещаний так и не было выполнено. Именно в этом вопросе позиция Козлова была решающей. - врезка К.Ру]

***

Оригинал этого материала
© "Время новостей", origindate::15.09.2006

Надзор по-русски. Андрей Козлов стал жертвой банковской реформы

Наталья Романова

[...] Сам факт того, что деятельность российских банков непрозрачна, структура их собственности скрывается от регулятора, а финансовая отчетность недостоверна, никогда не был секретом ни для ЦБ, ни для общественности. Правда, прежней команде ЦБ во главе с Виктором Геращенко, совсем недавно разобравшейся с самыми серьезными последствиями кризиса 1998 года, явно было не до борьбы с «серостью» банковского бизнеса. Хотя необходимость ужесточения надзора за банками была очевидна.

Профессиональный банкир, до этого десять лет проработавший в системе Госбанка СССР и Банка России, Андрей Козлов получил карт-бланш от Сергея Игнатьева, прежде не имевшего серьезного опыта работы в банковской системе. Свободой действий Козлов воспользовался в полной мере: из первых же его публичных заявлений стало ясно, что он намерен коренным образом изменить надзор за банковской системой, а вместе с ним и весь рынок. Он начал бороться с фальсификацией банками их финансовых отчетов, с проблемой «дутых» капиталов, обязал банки раскрывать структуру конечных собственников, ввел институт кураторов, которые должны были в режиме онлайн получать доступ ко всей финансовой информации подопечного кредитного учреждения. Эти идеи по вполне понятным причинам не могли вызвать абсолютной поддержки банковского сообщества. Однако Андрея Козлова, несмотря на его болезненную восприимчивость к критике, это не смущало. Уже осенью 2002 года он пообещал, что «нам предстоит три года управляемого стресса». Стресс случился уже через два года, однако вряд ли он был управляем, по крайней мере точно не Андреем Козловым.

Отметим, что у Козлова и прежде работа в ЦБ была сопряжена со стрессом. Один из основателей рынка ценных бумаг в России, он создавал систему ГКО, рухнувшую в 1998 году. Правда, особых претензий к Козлову тогда не было -- самый молодой в истории ЦБ первый зампред (тогда ему было всего 33 года), он сам ушел из Банка России в конце 1998 года, не поладив с вернувшимся на должность главного банкира страны Виктором Геращенко. Второй же срок Козлова в ЦБ оказался куда более драматичным.

«Мы работаем с банками жестко и серьезно»

В 2004 году Андрей Козлов начал полномасштабную и целенаправленную войну с «отмыванием» в банковской системе. «Мы не можем допустить, чтобы в новую экономическую реальность входила больная банковская система. Не можем доверить вклады населения банкам с сомнительной репутацией» -- так объяснял г-н Козлов ужесточение надзора за банками.

Чистка рядов банковской системы, причем не по обычной для рынка причине -- «неудовлетворительное финансовое состояние», а по статье о легализации преступных доходов спровоцировала самый мощный конфликт интересов в банковской системе после 1998 года. Скандальное противостояние руководства Содбизнесбанка ЦБ и лично Андрею Козлову породило «кризис доверия» 2004 года, «черные списки», панику на рынке межбанковских кредитов, ликвидацию банков, обвиненных в пособничестве криминальным и террористическим организациям.

«Мы работаем с банками жестко и серьезно и знаем о банках и банкирах достаточно, чтобы требовать исправления ситуации», -- говорил Козлов после отзыва лицензии у «Содбизнеса».

Г-на Козлова обвинили в нагнетании обстановки на рынке, а также в неспособности контролировать банковскую систему. Поток критики и даже требования его отставки заставили председателя ЦБ Сергея Игнатьева защищать своего зама в Госдуме и давать объяснения происходящего президенту Путину. И хотя ожидаемой отставки Козлова не случилось, считается, что в Кремле и в Белом доме посчитали именно его виновным в кризисе. И если дестабилизация ситуации в секторе повторилась бы, Козлову припомнили бы и панику вкладчиков, и скандал с «Содбизнесом», и отзыв лицензий. Однако рецидива не произошло. Уже в сентябре 2004 года Андрей Козлов рассказал об успехах борьбы с легализацией незаконных доходов через банки: «В течение пяти лет нами наблюдалось увеличение масштабов операций по обналичиванию денежных средств на подставных лиц-нерезидентов. Сейчас мы видим, что впервые с мая объем такой обналички сократился вдвое».

А летом 2005 года Андрей Козлов, по сути, поблагодарил банковский кризис: «Даже кризис имел больше позитивных последствий, поскольку позволил очистить банковскую систему от ряда одиозных организаций». Незадолго до этого глава КФМ Виктор Зубков сообщил, что по каждому третьему из 950 запросов, полученных от правоохранительных органов, «выявляется легализация преступных доходов».

Хотя больше никаких кризисов доверия не возникало, скандалы все же продолжались. Стоит хотя бы вспомнить расследование Генпрокуратуры о нарушениях ЦБ в отношении обанкроченного банка «Кредиттраст», откуда якобы с ведома регулятора были выведены активы.

[...] Окончание банковского кризиса почти совпало с началом отбора банков в систему страхования вкладов -- одно из немногих подтверждений проведения реформирования сектора. Система страхования -- еще одно достижение Козлова на посту первого зампреда ЦБ, именно он выступал главным идеологом создания в России ССВ. Он же курировал проверку банков, подавших заявки на вступление в систему страхования.

Подавляющее число российских банков были приняты в систему страхования, что дало повод недоброжелателям говорить о профанации самой идеи ССВ. Вместе с тем отказ многим кредитным организациям в участии в ССВ вызвал недовольство со стороны банкиров, обвинения сотрудников ЦБ в коррупции, излишней пристрастности к финансовым институтам, а также многочисленные судебные разбирательства между регулятором и недовольными кредитными организациями, которые продолжаются до сих пор. «Конечно, Банк России при отборе банков в систему страхования вкладов не довел дело до конца, -- говорит Михаил Задорнов. -- Но когда он попытался это сделать, то не получил полной и всесторонней поддержки всей государственной машины. ЦБ вынужден был в этой ситуации, особенно после кризиса лета 2004 года, пойти на компромиссный вариант. Но, тем не менее, напомню, что около 300 банков в эту систему не вошли. И дальше продолжилась гораздо более трудоемкая и длинная работа по отзыву лицензий».

Последнее, что пообещал сделать Андрей Козлов, -- ввести «запрет на профессию» тем банкирам, «чьи фамилии, чьи подписи стоят под документами, связанными с налоговыми преступлениями». «В банковском бизнесе таким не место», -- сказал он всего неделю назад.

***

Оригинал этого материала
© "Коммерсант", origindate::15.09.2006

У каких банков отозвали лицензии с 1 июня 2006 года

Банк Суммарный
объем
нарушений
(млрд руб.)
Операции банка,
показавшиеся
ЦБ подозрительными
Банк "Интерконтакт" 125 Вывод средств за рубеж
Банк "Юнион-Трэйд" 65 Сомнительные платежи
Банк инвестиций и кредитования 32,6 Сомнительные платежи, выдача наличных на подозрительные цели
Федеральный промышленный банк 31,5 Вывод средств, сомнительные платежи, выдача наличных на подозрительные цели
ИФКО-банк 30 Сомнительные платежи
Инвесткомбанк БЭЛКОМ 27 Сомнительные платежи, выдача наличных на подозрительные цели
Евроазиатский финансовый альянс 22 Вывод средств за рубеж, выдача наличных на сомнительные цели
Европейский расчетный банк 20,6 Выдача наличных на подозрительные цели
КБ "Неман" 20 Выдача наличных на подозрительные цели
Федеральный банк развития 18,7 Сомнительные платежи, выдача наличных на подозрительные цели
ОТБанк 16 Выдача наличных на подозрительные цели
Трансрегиональная финансовая
корпорация
15,1 Выдача наличных на подозрительные цели
Банк "Фонон" 9 Выдача наличных на подозрительные цели
Банк "Центурион" 5,5 Сомнительные платежи
Итого 438

Даны сведения о банках, у которых, по официальным сообщениям ЦБ РФ, после 1 июня 2006 года была отозвана лицензия, введена временная администрация и озвучены конкретные суммы подозрительных ЦБ банковских операций. С близкой мотивировкой, но без указания конкретных сумм подозрительных операций отозваны лицензии у следующих банков: Мособлинвестбанк, банк "Экситон", Стройбанк, ВИП-банк, Моспромбанк, банк "Петровка", Универбанк, банк "Дисконт".