Отлучение От Клиентов

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


ЦБ запретил скандально известному Содбизнесбанку строить "пирамиду"

1081931928-0.jpg Как стало известно «Ведомостям», ЦБ на полгода запретил Содбизнесбанку привлекать деньги от частных вкладчиков и предписал ему усилить борьбу с отмыванием денег и повысить достаточность капитала. Эксперты считают прецедентом то, что санкции стали достоянием гласности.

Содбизнесбанк учрежден в 1991 г. , его пайщики на 1 января 2004 г. — шесть столичных ООО. Активы банка на 1 января — 5,8 млрд руб. (112-е место) , доналоговая прибыль — 120 млн руб. (97-е).

О санкциях ЦБ стало известно из дискуссии на банковских форумах в Интернете. Неизвестный «доброжелатель» сообщил, что 8 апреля ЦБ запретил «Содбизнесу» на шесть месяцев привлекать депозиты физлиц и заниматься куплей-продажей валюты и предписал усилить контроль за противодействием легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также обеспечить соблюдение требований законодательства и нормативных актов ЦБ, в том числе и по достаточности капитала.

Еще в октябре 2003 г. тогдашний глава МВД Борис Грызлов рассказывал, что Содбизнесбанк «преступным путем легализовал 500 млн руб. » и четыре его сотрудника арестованы. А председатель правления Содбизнесбанка Роман Петров утверждал, что обвинения относятся к «старой команде» банка, а к нынешнему «Содбизнесу» у Комитета по финансовому мониторингу (КФМ) претензий нет. Вчера Петров отказался обсуждать с информацию о санкциях ЦБ.

Однако источник, осведомленный о ситуации в банке, подтвердил наличие претензий со стороны ЦБ. Правда, они также касаются событий 2002 г. , когда у банка были другие менеджеры и собственники, уверяет источник, а декабрьская проверка КФМ не выявила никаких нарушений. По его словам, банк выполнил предписание ЦБ и рассчитывает добиться отмены санкций до конца этой недели. Что же касается претензий ЦБ к капиталу, то «Содбизнес», по словам банкира, подготовил документальные подтверждения решения собственников банка нарастить его капитал на 500 млн руб. — до 2,8 млрд руб. Ведь ЦБ якобы не понравилось, что объем частных депозитов недавно сравнялся с капиталом банка и тот оказался на грани нарушения нормативов.

Куратор банковского надзора, первый зампред ЦБ Андрей Козлов отказался комментировать эту ситуацию. А представитель Федеральной службы по финансовому мониторингу заявил, что его ведомство предоставляет информацию по конкретным юрлицам только правоохранительным органам.

Экспертов неразговорчивость чиновников и руководителя Содбизнесбанка не удивила. Подобная информация никогда не разглашается и публично не обсуждается, говорит исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков Андрей Емелин. Ведь задача ЦБ — выявить нарушение и прекратить его, а не довести сведения о проблемах банка до его клиентов и «тем самым потенциально оказать негативное влияние на ситуацию в банке».

Такие санкции достаточно часто применялись ЦБ в период кризисных ситуаций в банковской системе в 1998 — 1999 гг. , говорит партнер ФБК Алексей Терехов. Но то, что информация об этом стала гласной, — прецедент, уверяют эксперты.

Глава банковского направления РА «Интерфакс» Михаил Матовников не смог припомнить сообщений о столь жестких ограничительных санкциях ЦБ в отношении действующего банка: «Это исключительный случай, такие вопросы решаются по возможности непублично — иначе можно нанести банку ущерб».

По данным ЦЭА «Интерфакс», за прошлый год частные депозиты у «Содбизнеса» выросли в семь раз до 1,4 млрд руб. , по этому показателю банк вышел на 71-е место в России, а доля вкладов в его обязательствах дошла до 41%.

Такая динамика обычно достигается за счет агрессивной процентной политики, отмечает Матовников. По его мнению, ЦБ среагировал на это, забеспокоившись, что банк, возможно, строит «пирамиду».

Светлана Петрова

Оригинал материала

«Ведомости»