Пенсионная схема "Связь-банка"

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Пенсионная схема "Связь-банка"

"Русский миллиардер" Евгений Болотин придумал, как использовать в своих интересах деньги пенсионеров, чтобы Счетная палата не подкопалась

Оригинал этого материала
© "Ведомости", origindate::27.12.2010, Пенсионная схема

Светлана Петрова

Осенью 2008 г. чуть не случилось крупнейшее банкротство в истории России — на грани краха оказался Связь-банк. Спасать его государство поручило ВЭБу, который получил под этот проект 142 млрд руб. «Ведомости» уже рассказывали, какую безотрадную картину застала в Связь-банке новая команда: огромные вложения в обесценившиеся бумаги, кредиты розданы порой непонятно кому, многие ничем не обеспечены и т.д.

На этом фоне история о том, как в банке накапливались пенсионные деньги, выглядит детской шалостью — за такое в России и наказывать не принято. В самом деле: деньги-то не пропали — пенсионеры их получили. Просто перед этим кто-то заработал 4-8% годовых с десятка миллиардов рублей.

Доходный остаток

«Нельзя было допустить обрушения банка, на обслуживании которого находилось более 15 млн пенсионеров» — так в интервью «Времени новостей» объяснял решение поддержать Связь-банк его новый, вэбовский, председатель совета директоров Анатолий Тихонов. Пенсионные деньги оказались в Связь-банке, потому что он в 2007 г. стал обслуживать многие филиалы ФГУП «Почта России». А большинство пенсионеров (в 2007 г. — 22,5 млн) получают пенсию именно у почтовиков. По данным Пенсионного фонда России (ПФР), сейчас из 350 млрд руб. ежемесячных выплат (пенсии и пособия) через почту проходит 186 млрд руб.

Пенсионные деньги проходили в Связь-банке по счету № 40504. В отчетности банка видно, как остаток по этому счету стал стремительно расти: в конце 2006 г. было 3 млрд руб., в конце 2007 г. — 11,3 млрд руб., в конце августа 2008 г. — 15,8 млрд руб. (правда, и месячный оборот — приход плюс расход — рос: 80 млрд, 206 млрд, 196 млрд руб. соответственно).

О схеме, которая стоит за этими цифрами, рассказали бывшие и нынешние сотрудники Связь-банка. По их словам, деньги приходили на счет примерно за три недели до выплат пенсионерам. И с конца 2006 г. на нем, по сути, образовался неснижаемый остаток (за счет постоянного притока пенсионных денег он поддерживался большую часть месяца, с краткосрочными «провалами»), который увеличивался: в январе 2007 г. среднедневной остаток превышал 1,1 млрд руб., в мае — 4,9 млрд руб., в сентябре — 7 млрд руб., в декабре — 10,4 млрд руб. На этот остаток начислялись проценты, говорят собеседники «Ведомостей»: в конце 2006 г. «разговор шел о 4-5%», в 2007 г. и до весны 2008 г. — 8,5% годовых, затем до осени 2008 г. — 7%. Но они же утверждают, что ни «Почта», ни Пенсионный фонд на этой схеме не зарабатывали. Показания относительно того, сколько времени это продолжалось, у всех сходятся: схему свернули только в 2009 г., после того как в банке обжилась администрация ВЭБа. Правда, один собеседник «Ведомостей» уверял, что проценты прекратили начислять после того, как весной 2008 г. команду Геннадия Мещерякова в банке стала менять команда Аллы Алешкиной.

Мещеряков, которого «Ведомости» в четверг застали за защитой докторской диссертации по теме почтово-банковских услуг, на просьбу прокомментировать эту историю сказал, что ничего такого не было и это все глупости. С Алешкиной связаться не удалось. Геннадий Батанов, возглавлявший ПФР до декабря 2007 г., уверенно сказал, что «при мне этого не было», впрочем оговорившись: «Я за всю нашу систему отвечать не могу. Но мне о подобном никто не докладывал, проверки ничего подобного не выявляли». Представители «Почты России», ПФР и Связь-банка саму схему комментировать не стали.

Основным автором схемы источники «Ведомостей» называют некоего Евгения Болотина. «Он договаривался, что пенсионные деньги будут переводиться на счета “Почты России” примерно за 20-25 дней до выплат, а его сотрудник отслеживал в банке средние остатки», — утверждает и один из партнеров Болотина, попросивший не называть его имени.

Мещеряков сказал, что знает Болотина как клиента Связь-банка. Батанов тоже знаком с Болотиным, но шапочно: «Со мной он ни о чем не договаривался». Что за человек этот Болотин?

Гражданин мира

В России бизнесмен Болотин широкой публике почти не известен, зато западные газеты называли его русским миллиардером. Краткую биография Болотина на сайте группы компаний ETIRC дополнили некоторыми подробностями его знакомые. Болотин родился в Могилеве, получил техническое образование в одном из белорусских вузов, в 1978-1998 гг. работал в компании LiftMontaz (производство и установка лифтов и подъемного оборудования). В 1999 г. стал членом совета компании Bond, торговавшей нефтепродуктами и удобрениями. В начале 2000 г. Болотин приехал в Россию и начал работать на зачетных схемах с долгами «Башэнерго». Полученные за долги мазут и нефтепродукты продавал в России или экспортировал, пока у него не случился конфликт с партнерами и он не уехал из страны.

Бывший партнер называет Болотина гражданином мира: дома и бизнес в Израиле, Голландии и Германии. Став космополитом, Болотин сменил имя на Даниэль. В 2003-2004 гг. он вместе с известным голландским предпринимателем Роландом Пипером основал венчурный фонд European Technology and Investment Research Center (ETIRC, Европейский исследовательский центр технологий и инвестиций), чтобы, как говорится на сайте ETIRC, максимально и взаимовыгодно использовать интеллектуальный потенциал и ресурсы РоссииСНГ и стран Запада. «Сыновья Пипера и Болотина учились вместе и играли в одной баскетбольной команде. Семену Болотину сейчас около 25. Через него Болотин-старший и познакомился с Пипером (сам Пипер это подтвердил “Ведомостям”) — ему нужен был флаг в руках, чтобы вернуться в Россию и начать новый бизнес», — рассказывает знакомый Болотина.

В России Болотин тоже обзавелся полезными связями. Болотин, рассказывает его экс-партнер, познакомился с Александром Коровниковым, который с 2000 г. был помощником председателя Счетной палаты, а с 2001 г. — ответственным секретарем экспертно-консультативного совета при председателе Счетной палаты. В 2007 г. Коровников вошел в Совет Федерации, помощником быть перестал, но секретарем остался. Знакомые Болотина рассказали, что в 2004-2006 гг. у Болотина была своего рода приемная в переговорной Коровникова — по крайней мере, там он проводил деловые встречи. «Именно там в ноябре 2005 г. я и познакомился с Болотиным», — подтверждает Анатолий Скугаревский, экс-гендиректор «ЕТИРК холдинг рус» (Москва). «Болотин дружил с Коровниковым. Но сомневаюсь, что у него была приемная (в переговорной Коровникова. — “Ведомости”), — говорит бывший аудитор, а сейчас советник председателя Счетной палаты Владислав Игнатьев. — Просто на седьмом этаже в здании военного института в арендованных помещениях проходили заседания рабочих групп экспертного совета. Я его [Болотина] видел там и как-то с ним общался — мы обсуждали проект по строительству авиазавода в Ульяновске». «Я познакомился с Болотиным на 50-летии Коровникова, — вспоминает Батанов, который тоже, до того как возглавить в 2004 г. ПФР, работал в Счетной палате. — Но никаких пенсионных вопросов мы с ним не обсуждали».

Коровников не стал опровергать знакомства с Болотиным («Но друзьями мы не были»). Он отметил, что произошло это на почве межгосударственного авиапроекта в Ульяновске: «Я в 2002 г. познакомился с Болотиным как с помощником и партнером Пипера (по авиации), который был представителем Eclipse Aviation в Европе. Практически на всех наших встречах по обсуждению ульяновского авиапроекта в России и Голландии присутствовал Болотин. Его могли видеть у меня (в приемной. — “Ведомости”), когда он приезжал на переговоры. Поскольку совет — это общественная приемная, ко мне приходило много людей, Болотин там с ними знакомился, и пару раз он действительно просил разрешить использовать переговорную для встречи», — рассказал «Ведомостям» сенатор. По его мнению, Болотин подвизался помощником известного бизнесмена Пипера и пользовался этим, а также знакомствами в Счетной палате как флагом — в своих интересах.

Европейский размах и российский опыт позволяли Болотину выступать с самыми разными бизнес-начинаниями — от инновационных проектов по переводу сочинского транспорта на водородное топливо к Олимпиаде-2014 до добычи в Иркутске каменного угля для переработки в бензин.

Самым масштабным стал проект ETIRC по созданию в Ульяновской области сборочного производства бизнес-джетов Eclipse 500. Этот сверхлегкий реактивный пассажирский самолет выпускала американская Eclipse Aviation Corporation, среди ее инвесторов был Билл Гейтс. ETIRC Aviation Пипера — Болотина обладала эксклюзивными правами на поставку и обслуживание Eclipse 500 в Восточной Европе, России, странах СНГ и Турции. Она же продвигала проект по сборке самолетов в России.

Счетная палата поддерживала эту идею. В апреле 2005 г. Коровников приезжал вместе с представителями ETIRC для обсуждения этого проекта с ульяновским губернатором. В июне 2005 г. представитель ETIRC приезжал в Ульяновск уже с аудитором СП Сергеем Рябухиным — куратором проекта от Счетной палаты (он делал карьеру в Ульяновской области и хорошо знал авиапром). В феврале 2008 г. на территории промышленной зоны «Заволжье» первый камень в фундамент ульяновского завода закладывал уже лично председатель Счетной палаты Сергей Степашин вместе с Рябухиным и губернатором. Степашин пообещал взять проект под личный контроль. «Это же современный инновационный проект! — цитировал его “Промышленный еженедельник”. — Это ноу-хау, сделанное коллегами Гейтса — нашими нынешними американскими и голландскими партнерами».

Степашин приезжал в Ульяновск для встречи с губернатором и тот попросил его поучаствовать в закладке камня, говорит представитель Счетной палаты

Проект поддерживался на самом высоком уровне. 15 сентября 2008 г. наблюдательный совет ВЭБа под руководством премьера постановил выделить на строительство ульяновского авиазавода $205 млн. Но тут случился кризис, и Eclipse Aviation, так и не дождавшись денег ВЭБа, обанкротилась.

Поучаствовал в этой истории и Связь-банк, который в декабре 2007 г. выдал ETIRC Aviation кредит в $150 млн. Это был самый крупный кредит банка компаниям Пипера — Болотина. К тому времени как ВЭБ занялся санацией Связь-банка, эти компании задолжали Связь-банку около 5 млрд руб. В итоге банк фактически списал эту задолженность.

Так что, если автором схемы с пенсионными деньгами был Болотин, это лишь один небольшой эпизод его сотрудничества со Связь-банком. Интересно, что Болотина и Мещерякова (руководившего Связь-банком до весны 2008 г.) еще этим летом можно было обнаружить в списке обладателей почетной грамоты «за активное участие в работе экспертно-консультативного совета при председателе Счетной палаты, большой личный вклад в становление и формирование теории и методологии финансового контроля в РФ в 2001-2006 гг.». Список был размещен на сайте совета; после запроса «Ведомостей» в Счетную палату из него пропал сперва Болотин, а потом и Мещеряков. Болотин никогда не имел никакого отношения к Счетной палате, экспертному совету, а тем более к Степашину, видевшему Болотина один раз в жизни — и только потому, что Пипер обозначил его как своего представителя по строительству авиазавода в Ульяновске, говорит Коровников. И добавляет: в отличие от Мещерякова Болотин в экспертно-консультативный совет никогда не входил, хотя и был среди награжденных грамотой. Ею награждают не только членов совета.

Все по закону

Насколько законно то, что деньги ПФР приходили в Связь-банк заранее?

«Почта» в своем ответе «Ведомостям» указывает, что ПФР перечисляет ей деньги «с учетом ограничений, установленных Примерным договором о доставке пенсий организацией федеральной почтовой связи». Договор предусматривает, что ПФР обязан ежемесячно не менее чем за три банковских дня до начала периода доставки перечислять на пенсионный счет «Почты России» аванс не менее чем в 25% средств, «необходимых для доставки пенсии в текущем месяце». А рост оборотов в Связь-банке в 2007 г. объясняет «процессами централизации системы финансирования выплаты пенсий и увеличением количества УФПС — филиалов ФГУП “Почта России”, обслуживаемых в указанном банке». Получается, все по закону (система авансирования появилась как раз в начале 2007 г., но почему тогда схема с поддержанием остатков исчезла в 2009 г. — обороты в Связь-банке ведь не уменьшились?).

А если бы и нет, то кто может это обнаружить? Счетная палата регулярно проверяет ПФР, но из комментариев ее представителя следует, что такого рода схемы она и не должна отслеживать. Ведь она проверяет только законность и целевой характер использования денежных средств. А здесь деньги выплачены в срок и кому положено. Нарушений нет.

Чтобы установить злоупотребления (сговор, неэффективное использование средств государственных внебюджетных фондов), надо проводить следственные мероприятия — простой проверки скорее всего будет недостаточно, говорит сотрудник Росфиннадзора.

Простые проверки выявляют менее искусные комбинации. Например, когда сам внебюджетный фонд хранит свои деньги в коммерческом банке (при наличии на той же территории подразделения Центробанка это запрещено).

В 2008 г. Росфиннадзор проверял Фонд обязательного медицинского страхования (ФОМС). И обнаружил, что в 2007 г. территориальному фонду ОМС Чеченской республики было перечислено более 892,4 млн руб. средств бюджета ФОМС на счета в Россельхозбанке. А московский фонд ОМС в декабре 2007 г. сверх месячной расчетной величины страхового платежа на январь 2008 г. перечислил на счета страховых медицинских компаний почти 2,26 млрд руб., которые были «размещены на депозитных счетах банков».

Генпрокуратура в 2008 г. отчиталась, что Фонд социального страхования (ФСС) нерационально использует временно свободные денежные средства: «Установлены факты заключения договоров банковского вклада на крайне невыгодных для фонда условиях, под заниженные проценты, в интересах коммерческого банка». Так, ФСС при возможности размещения депозитов под 10-12% размещал в Бинбанке в 2004-2007 гг. 1-3 млрд руб. под 2-6%, а в АПБ «Солидарность» в 2004-2008 гг. — 2,1 млрд руб. под 5%. При этом договоры банковского вклада в нарушение закона заключались без проведения открытого конкурса или аукциона, отмечала Генпрокуратура. Кроме того, в «Солидарности» ФСС без проведения конкурсных процедур в 2002 г. открыл текущие счета. Временно свободные средства фонда размещались также в векселя коммерческих организаций (в частности, Бинбанка — номиналом 1,43 млрд руб. со сроками погашения в конце 2003-2012 гг.), «а не в ликвидные государственные ценные бумаги, как того требует закон». «Солидарность» ответила «Ведомостям», что по депозитам ставки были даже выше рыночных (вклады были не срочные, а «до востребования») и что в тот период запрета на размещение средств фондов в коммерческих банках не было. У «Солидарности», по данным СПАРК, в 2010 г. был с ФСС госконтракт на расчетно-кассовое обслуживание — в банке утверждают, что на основании выигранного конкурса. А Бинбанк просто ответил, что к нему претензий не было и он ничего не нарушал.

Так и есть: нарушителем при неправильном размещении денег считаются фонды. А ФСС и ФОМС как раз «Ведомостям» ничего не ответили.


***

Еврейская пенсия

Болотина связывал с Пенсионным фондом не только Связь-банк. Еще в 2006 г. ЗАО «ЕТИРК холдинг рус» Болотина — Пипера учредило в России фирму «За социальные права соотечественников», гендиректором которой стал Юрий Петров, до того возглавлявший управление пенсионного обеспечения граждан России, проживающих за границей.

В интервью газете «Глобус» в 2006 г. Петров объяснял, что компания «За социальные права соотечественников» создана по соглашению с ПФР и помогает гражданам, живущим в Израиле, «в реализации их прав на пенсионное обеспечение». Своим партнером в Израиле она выбрала «03 Москва Лтд» (она находится в том же здании, что и российское консульство). Человек может прийти на прием, ему помогут оформить документы, отправят их в Москву и будут сопровождать в ПФР; в случае необходимости компания готова найти и истребовать необходимые документы на территории России. Консультации — бесплатно, остальное — за деньги.

Представитель ПФР и Батанов говорят, что никаких соглашений с фирмой «За социальные права соотечественников» у фонда не было.

Насколько прибыльным был этот бизнес, неясно. По данным сайта «03 Москва Лтд», в апреле 2007 г. в Израиле проживало более 30 000 российских пенсионеров. Согласно СПАРК валовая прибыль компании «За социальные права соотечественников» в 2006–2008 гг. была около 5 млн руб.


***

Как платят пенсии

Исполнительная дирекция ПФР перечисляет деньги на счета 81 регионального отделения, все они находятся в расчетно-кассовых центрах Центробанка. Региональные отделения перечисляют деньги либо банкам, либо другим доставочным организациям, главной из которых является «Почта России» (кому — выбирает пенсионер). Доставочная организация должна выплатить пенсию по согласованному с ПФР графику.

Банк обязан зачислить деньги на счет пенсионера в день их поступления, но не позднее следующего дня после получения платежного документа. У других доставочных организаций сроки выдачи денег к срокам их поступления нормативными актами не привязаны. Типовой договор между ПФР и «Почтой России» предусматривает, что деньги перечисляются «Почте» за три банковских дня до их выдачи пенсионеру.


***

Несостоявшийся партнер Болотина

Бывший глава Госкомимущества и московского аэропорта «Шереметьево» Сергей Беляев тоже входил и сейчас входит в экспертно-консультативный совет при председателе Счетной палаты. Но говорит, что познакомился с Болотиным не там, а через неких иностранных инвесторов, которых он отказался назвать: «У нас была попытка создать совместный проект, он был абсолютно реальный. Мы собирались заниматься выращиванием осетровых по новой технологии в Иваньковском водохранилище и производством икры. Болотин привел иностранного инвестора — Пипера, который очень заинтересовался этим проектом. ETIRC даже провел исследования, сделал расчеты. Но по техническим причинам проект не пошел. Мы просто тогда еще не очень хорошо знали эту тему. А потом мы реализовали этот проект в Краснодарском крае». Но Болотин в этом уже не участвовал.


***

Мечта Степашина

«Во всех странах мира Счетная палата является органом внешнего контроля, высшим органом финансового контроля», — заявил председатель Счетной палаты Сергей Степашин, выступая перед депутатами Госдумы. Он предложил внести поправки в закон о Счетной палате, сделав ее высшим органом финансового контроля в стране.
Март 2010, РИА Новости