Связи московского банка с криминальной группировкой

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Связи банка с криминальной группировкой

Оригинал этого материала
© "Время новостей", origindate::14.05.2004, Фото: mediasac.ru

"Они любили работать": Содбизнесбанк лишили лицензии

Юрий Веретенников

Converted 16719.jpgПервый зампред Центробанка Андрей Козлов вчера сообщил об отзыве лицензии у Содбизнесбанка (СББ), до вчерашнего дня активно привлекавшего деньги частных вкладчиков. Обычно ЦБ не проводит брифингов по таким поводам, но для СББ было сделано исключение. Банк собрал у населения более 2,2 млрд руб. (впрочем, большая часть этой суммы приходится на «серые» зарплатные схемы, поэтому можно надеяться, что очередей из вкладчиков в отделениях банка не будет). Кроме того, СББ стал первым российским банком, который потерял лицензию за нарушение закона об отмывании доходов.

СББ стал широко известен после смены собственников в начале 2002 года, когда его акционерами стали структуры, близкие к бизнесмену Александру Слесареву и банку «Кредиттраст». В 2003 году СББ фигурировал в деле о похищении и убийстве в Татарстане замгендиректора ОАО «КамАЗ» Виктора Фабера, а также ряда других бизнесменов и менеджеров. В октябре бывший глава МВД Борис Грызлов сообщил, что через Содбизнесбанк были легализованы 500 млн руб. выкупа за жизнь менеджера (в итоге найденного мертвым), а по этому делу арестованы четыре сотрудника «Содбизнеса».

Между тем также осенью 2003 года в банк пришли новые менеджеры во главе с председателем правления Романом Петровым, который объявил о смене собственников СББ и начале нового этапа стратегического развития банка. СББ начал рекламную кампанию под лозунгом «Мы любим работать» и, по данным ЦБ, за 15 месяцев увеличил размер вкладов почти в 10 раз. А уже в этом году СББ вошел в список организаций, пожертвовавших деньги (1 млн руб.) на избирательную кампанию президента Владимира Путина. Однако все это не спасло банк.

По словам собеседника газеты «Время новостей», знакомого с ситуацией в СББ, Центробанк «начал жесткий разговор с Содбизнесбанком два месяца назад, никакого взаимопонимания они не достигли». Вчера Андрей Козлов сообщил, что в марте ЦБ получил материалы прокуратуры Татарстана по делу о похищении Виктора Фабера. 8 апреля ЦБ запретил СББ привлекать частные вклады, но банк обжаловал это решение в суде. «Мы думали, что руководство Содбизнесбанка приостановит нарастание угрозы для вкладчиков, возьмется за расчистку баланса, уточнение своей коммерческой политики, и мы ошиблись», -- резюмировал г-н Козлов.

Пока Андрей Козлов вчера проводил брифинг на Неглинной, в главном офисе банка работала временная администрация. «Руководства банка на месте нет, передавать дела или беседовать с нашей временной администрацией никто из руководства не стал», -- сообщил в этой связи первый зампред ЦБ. Между тем в самом СББ действия надзорного органа считают необоснованными. Председатель правления банка Роман Петров вчера сказал Интерфаксу, что «оснований для отзыва лицензии не было; это произвол, и его нельзя оставлять без ответа».

Советник председателя правления СББ Дмитрий Булавин добавил в разговоре с газетой «Время новостей», что финансовое состояние банка «полностью соответствует данным отчетности», то есть «абсолютно устойчивое». По его словам, СББ изучает возможность обслуживания своего облигационного займа на 500 млн руб. и без лицензии, а г-н Петров говорит, что в течение одного-двух дней СББ подготовит иск и обжалует решение ЦБ. «Это законное право банка, мы его уважаем», -- ответил г-н Козлов.

В целом, как отметил первый зампред ЦБ, в СББ зафиксировано «два существенных типа нарушений», на основании которых отзывалась лицензия: «Во-первых, в течение прошлого года банк не представлял в Комитет по финансовому мониторингу сведения об операциях, которые подлежат контролю (таких операций было более 500), во-вторых, банк утратил данные об операциях за 2002 год, хотя закон предписывает хранить эти данные в течение пяти лет». При этом, по данным ЦБ, в прошлом году физлица-нерезиденты сняли со счетов СББ 390 млн долл., а платежи банка в пользу нерезидентов по импорту услуг составили 752 млн долларов.

На Неглинной уверены, что Содбизнесбанк ждет либо ликвидация, либо принудительное банкротство. По данным отчетности СББ, на 1 апреля его валюта баланса составила 7,11 млрд руб., капитал -- 2,31 млрд руб., а прибыль за первый квартал -- около 11 млн руб. Г-н Козлов вчера выразил надежду: «Реальных активов хватит на удовлетворение требований вкладчиков, хотя наше решение об отзыве лицензии основывалось на том, что активы, которые могли бы использоваться (для этого. -- Ред.) имеют сомнительное качество». Между тем, несмотря на активность СББ на рынке депозитов, эксперты сомневаются, что «там будет кому платить».

«Учитывая, что основными заемщиками банка являлись не самые крупные страховые компании, можно сказать, что значительная часть вкладов связана не с реальными вкладчиками, а с использованием «серых» схем (в том числе страхование жизни. -- Ред.), -- говорит руководитель банковского направления РА «Интерфакс» Михаил Матовников, -- объем такого бизнеса составляет около половины активов». По словам аналитика, в первом квартале этого года схемный бизнес в СББ «все еще процветал». Это может означать, что и с реальными вкладчиками, и с другими кредиторами рассчитываться будет нечем.

Понятно, что для вывода активов с начала апреля у собственников СББ было достаточно времени, резюмирует собеседник газеты «Время новостей» в банковских кругах, тем более что банк существует в форме ООО. Г-н Козлов между тем дает понять, что о собственниках на Неглинной не знают ничего: «Владельцами банка формально являются шесть фирм с ничего не объясняющими названиями (см. справку. -- Ред.). Реальных владельцев мы не знаем. По рынку много слухов ходит». Впрочем, недавно Банк России получил подтверждение о том, что капитал СББ был «раздут» через кредитно-вексельные схемы (примерно на 1,8 из 2,3 млрд рублей).

Акционерами Содбизнебанка являются ООО «Вита-Вел» (16,7%), ООО «Фирма «Компромисс» (16,4%), ООО «Лоция-М» (16,7%), ООО «ТК-ВЛАСТА» (16,7%), ООО «Стемп-Нью» (16,6%), ООО «Стейв» (16,7%).

***

Оригинал этого материала
© "Известия", origindate::14.05.2004

Центробанк и силовые ведомства победили Содбизнесбанк

Наталия Орлова

[...] За время, прошедшее между отменой предписания ЦБ и отзывом лицензии, банк был продан. Или по крайней мере сменил хозяина. Источник, знакомый с ситуацией в банке, сообщил, что бизнесмен Александр Слесарев (владеющий, по неофициальной информации, еще и банком "Кредиттраст") больше не контролирует банк. О судьбе банка есть две версии: первая - его купили, вторая - отняли.

Вторая версия связана с похищением гендиректора компании "КамАЗ-Металургия" Виктора Фабера. "Руководство банка не могло не быть в курсе, что это за деньги, поэтому лица, интересы которых пострадали от действий похитителей, смогли "отомстить банку", - предположил наш собеседник. Другой источник в банке считает, что Слесарев просто продал банк, однако затруднился ответить кому. Официальной информации о собственнике банка нет, а Козлов в четверг дипломатично ответил, что "на этот счет ходят разные слухи".[...]

***

Криминальная сторона вопроса

Юрий Николаев, Татарстан

Впервые о связи московского банка с криминальной группировкой, руководимой Эдуардом Тагирьяновым, заговорили год назад, когда вскрылись обстоятельства похищения 44-летнего заместителя гендиректора КамАЗа и генерального директора ОАО "КамАЗ-Металлургия" Виктора Фабера. Напомним, он пропал из виду 27 мая. Еще какое-то время топ-менеджер выходил на связь, давая по мобильному телефону распоряжения своим подчиненным о переводе денежных сумм со счетов. Деньги должны были поступить в Содбизнесбанк. После того, как часть средств была туда переведена, около 11 часов 29 мая связь с Фабером прервалась.

Было возбуждено уголовное дело по статье 126 УК РФ ("Похищение человека"). Следствие, которое ведет по этому делу прокуратура Татарстана, установило, что Виктор Фабер и его коллега Наталья Стародубцева были убиты в первые дни захвата. За их освобождение похитители затребовали 30 миллионов рублей. Первый транш 10 миллионов был направлен на расчетные счета фиктивных юридических лиц, открытые в Содбизнесбанке. Денежные средства, миновав длинную цепочку, в итоге были обналичены по указанию руководства этого банка. Фирмы, которым перечислялись деньги, были созданы по утерянным паспортам. Причем таких "юрлиц" при банке оказался не один десяток, ежедневно здесь обналичивали около 300 миллионов рублей. Об этом заявил, будучи министром внутренних дел России, Борис Грызлов.

Схема денежных поступлений, которую, как полагает следствие, не раз применяли похитители, замысловата. На потенциальную жертву оформлялся крупный банковский кредит. Похищенному бизнесмену предлагали в кратчайший срок погасить долг, перечислив деньги на подставные фирмы. После этого с жертвой расправлялись. По словам прокурора Набережных Челнов Ильдуса Нафикова, банк контролировала так называемая "чеченская" преступная группировка, в которую, помимо этнических чеченцев, входили русские, татары и украинцы. По информации "Известий", бывший председатель правления банка Сергей Реусов и его заместитель Арсен Миносян находятся под стражей, главбух банка Светлана Хохлова отпущена под подписку о невыезде, а вице-президент по безопасности Юрий Дубровский и начальник службы безопасности Владимир Тринос, находящиеся в бегах, разыскиваются.

В прокуратуре Татарстана отметили, что руководители Содбизнесбанка наотрез отказывались сотрудничать со следствием, угрожая упорным сотрудникам правоохранительных органов "устроить новые выборы в республике".

***

Оригинал этого материала
© "Газета", origindate::14.05.2004

Содбизнесбанк вне закона

Юлия Говорун

[...] Содбизнесбанк утверждал, что в происходящем виновата прежняя команда. Дело в том, что до 2002-2003 годов банк, по некоторым данным, принадлежал людям из окружения президента группы «Плаза» Умара Джабраилова. По неофициальной информации, банк якобы проводил операции по отмыванию доходов, полученных за похищения людей.[...]

Справка
КБ "Содбизнесбанк" был основан в 1991 году как Банк содействия бизнесу и предпринимательству. Генеральная лицензия № 1601 была получена кредитным учреждением в феврале 1996 года. [...]

***

Оригинал этого материала
© "Коммерсант", origindate::14.05.2004

Как наказывают за отмывание

Луиза Игнатьева, Казань; Дмитрий Гнедовец, Юлия Чайкина

[...] Применение ст. 174 УК РФ "Легализация (отмывание) денежных средств, нажитых преступным путем" в российской практике пока остается экзотикой. Хотя в 2003 году комитет по финансовому мониторингу направил в правоохранительные органы 175 материалов о 18 тыс. финансовых операций, имеющих признаки отмывания преступных доходов. По ним в итоге было возбуждено всего 11 уголовных дел. При этом половина их них была впоследствии закрыта. Максимальный срок наказания по ст. 174 – десять лет лишения свободы. До сих пор известно только об одном случае вынесения судебного приговора по доказанному факту отмывания. 9 марта этого года Замоскворецкий райсуд Москвы приговорил к четырем годам лишения свободы председателя правления Русского депозитного банка (РДБ) Дмитрия Леуса. Суд счел, что он организовал отмывание через свой банк $20 млн, похищенных из ЦБ Туркмении.

В отмывании криминальных денег обвинялся один из бывших руководителей "Аэрофлота", Николай Глушков, но в марте этого года суд не признал его виновным в этом преступлении. В апреле этого года Генпрокуратура добилась от Верховного суда РФ разрешения отдать под суд депутата Тюменской облдумы и экс-гендиректора "Нижневартовскнефтегаза" Виктора Палия, обвиняемого в присвоении и отмывании $8,9 млн. Судебные разбирательства, в которых фигурируют обвинения в легализации, сейчас ведутся в отношении контролирующего ЗАО "Маримпекс" и ЗАО "Чукотрыба" Алексея Козлова.

В 2003 году Банк России провел 1695 инспекционных проверок банков на предмет соблюдения закона о противодействии легализации преступных капиталов. По словам зампреда ЦБ Виктор Мельникова, "в 40% случаев было выявлено несоблюдение одного или нескольких нормативных актов в области противодействия отмыванию". [...]