Уникальный случай

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

Уникальный случай Cодбизнесбанк наказан за отмывание денег

" Центробанк впервые отозвал банковскую лицензию за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов. Прецедент создал Содбизнесбанк (СББ) , практику которого первый зампредседателя Банка России Андрей Козлов назвал "уникальной". В банке надеются оспорить отзыв лицензии и, по словам Козлова, противодействуют временной администрации.

        Содбизнесбанк учрежден в 1991 г. По данным ЦЭА "Интерфакс", на 1 января 2004 г. его активы превышали 5,7 млрд руб. (112-е место в России) , частные вклады в банке за 2003 г. выросли в семь раз до 1,4 млрд руб. (71-е место) , а их доля в обязательствах дошла до 41%. По данным ЦБ, к 1 апреля банк занял уже 54-е место по объему вкладов.
        Только вчера, после отзыва лицензии у Содбизнесбанка, Козлов смог открыто поделиться подробностями исключительной, по его выражению, эпопеи. ЦБ еще в конце 2003 г. обнаружил в банке "серьезные нарушения". Как сказано в материалах ЦБ, "Содбизнес" проводил "значительные объемы операций, экономическое содержание которых вызывает серьезные сомнения и которые, как показывает практика, используются для неуплаты налогов, незаконного вывоза капитала, обналичивания и отмывания денежных средств сомнительного происхождения". Например, в 2003 г. снятие инвалюты со счетов физлицами-нерезидентами составило $390 млн, а нетто-платежи в пользу юрлиц-нерезидентов по импорту услуг - $752 млн (это около 9% общего объема таких платежей всеми банками страны за год). Козлов называет этот банк "уникальным": "активную кампанию по привлечению вкладчиков" (объем частных вкладов в банке за 13 месяцев вырос в 10 раз) он "сочетал с сомнительными операциями и содействием некоторым криминальным действиям", а его "капитал в значительной части [1,85 млрд руб. из 2,3 млрд руб. ] сформирован фиктивно".
        А в марте этого года прокуратура Татарии, расследующая похищение и убийство руководителей ОАО "КамАЗ-Металлургия" Виктора Фабера и Натальи Стародубцевой "бандой Тагирьянова", направила в Центробанк представление на "незамедлительное начало процедуры отзыва лицензии" Содбизнесбанка.
        Но в ЦБ выбрали более мягкую меру и, по словам Козлова, комитет по банковскому надзору предписал СББ с 13 апреля ограничить операции (а именно не привлекать новые вклады и не проводить валютообменные операции. - "Ведомости"). "Мы надеялись, что руководство банка приостановит нарастание угрозы для вкладчиков, возьмется за расчистку баланса и уточнит свою коммерческую политику. Мы ошиблись", - резюмировал первый зампред ЦБ. Вместо того чтобы встать на путь исправления, Содбизнесбанк оперативно подал судебный иск к регулятору и добился приостановки предписания ЦБ с 15 апреля.
        Отстраненный от руководства банком предправления СББ Роман Петров вчера сообщил информагентствам о намерении оспорить отзыв лицензии, который он назвал произволом.
        "Обращение в суд - законное право банка, - заявил в ответ Козлов. - У нас и у правоохранительных органов достаточно материалов, чтобы отстаивать свою позицию".
        В ЦБ надеются, что "реальных активов банка хватит для расчетов с частными вкладчиками" - кредиторами первой очереди. По данным регулятора, номинально на 1 апреля валюта баланса СББ превышала 7 млрд руб. , вклады - около 2,3 млрд руб. А сотрудник банка на условиях анонимности заявил "Ведомостям", что средств на выплаты всем кредиторам и по всем обязательствам хватит, "если не будет мешать ЦБ".
        О проблемах Содбизнесбанка с правоохранительными органами и Комитетом (теперь Федеральной службой) по финансовому мониторингу стало известно еще в прошлом году. В октябре министр внутренних дел Борис Грызлов заявил о переданном в суд уголовном деле, что четыре сотрудника СББ обвинялись в содействии легализации преступных доходов на 500 млн руб. Председатель правления банка Роман Петров утверждал тогда, что обвинения относятся к "старой команде" банка, а к нынешнему "Содбизнесу" у КФМ нет претензий.
        Также в банке реагировали и на информацию о причастности его менеджеров к обналичиванию выкупа за похищенных год назад гендиректора ОАО "КамАЗ-Металлургия" Виктора Фабера и главного экономиста Наталью Стародубцеву. Само появление этой информации в Содбизнесбанке называли пиар-кампанией по дискредитации растущего банка. Так же банк реагировал и на апрельскую публикацию в "Ведомостях" о санкциях, наложенных регулятором, - СББ опровергал негативную информацию и успокаивал клиентов и партнеров.
        Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков надеется, что это станет уроком для банкиров. "Это грубейшие нарушения - восемь месяцев совершенно не давать информации по подозрительным сделкам, и даже за одно это банк может быть лишен лицензии", - сказал он "Интерфаксу". Решением Центробанка довольны и в прокуратуре Татарстана. "Мы по-настоящему рады, что наши труды не пропали даром", - заявил "Ведомостям" зампрокурора республики Фарит Загидуллин.
        А банкир, пожелавший остаться неназванным, считает, что "показательная порка" Содбизнесбанка должна продемонстрировать серьезность намерений надзорных органов по "обеспечению выполнения" антиотмывочного закона. Прецедент пришелся весьма кстати: вчера Зубков вылетел в Париж для участия в конференции FATF.(Ведомости)
Еще на эту тему: Время новостей
Они любили работать
Содбизнесбанк лишили лицензии Первый зампред Центробанка Андрей Козлов вчера сообщил об отзыве лицензии у Содбизнесбанка (СББ), до вчерашнего дня активно привлекавшего деньги частных вкладчиков. Обычно ЦБ не проводит брифингов по таким поводам, но для СББ было сделано исключение. Банк собрал у населения более 2,2 млрд руб. (впрочем, большая часть этой суммы приходится на «серые» зарплатные схемы, поэтому можно надеяться, что очередей из вкладчиков в отделениях банка не будет). Кроме того, СББ стал первым российским банком, который потерял лицензию за нарушение закона об отмывании доходов.
СББ стал широко известен после смены собственников в начале 2002 года, когда его акционерами стали структуры, близкие к бизнесмену Александру Слесареву и банку «Кредиттраст». В 2003 году СББ фигурировал в деле о похищении и убийстве в Татарстане замгендиректора ОАО «КамАЗ» Виктора Фабера, а также ряда других бизнесменов и менеджеров. В октябре бывший глава МВД Борис Грызлов сообщил, что через Содбизнесбанк были легализованы 500 млн руб. выкупа за жизнь менеджера (в итоге найденного мертвым), а по этому делу арестованы четыре сотрудника «Содбизнеса».
Между тем также осенью 2003 года в банк пришли новые менеджеры во главе с председателем правления Романом Петровым, который объявил о смене собственников СББ и начале нового этапа стратегического развития банка. СББ начал рекламную кампанию под лозунгом «Мы любим работать» и, по данным ЦБ, за 15 месяцев увеличил размер вкладов почти в 10 раз. А уже в этом году СББ вошел в список организаций, пожертвовавших деньги (1 млн руб.) на избирательную кампанию президента Владимира Путина. Однако все это не спасло банк.
По словам собеседника газеты «Время новостей», знакомого с ситуацией в СББ, Центробанк «начал жесткий разговор с Содбизнесбанком два месяца назад, никакого взаимопонимания они не достигли». Вчера Андрей Козлов сообщил, что в марте ЦБ получил материалы прокуратуры Татарстана по делу о похищении Виктора Фабера. 8 апреля ЦБ запретил СББ привлекать частные вклады, но банк обжаловал это решение в суде. «Мы думали, что руководство Содбизнесбанка приостановит нарастание угрозы для вкладчиков, возьмется за расчистку баланса, уточнение своей коммерческой политики, и мы ошиблись», -- резюмировал г-н Козлов.
Пока Андрей Козлов вчера проводил брифинг на Неглинной, в главном офисе банка работала временная администрация. «Руководства банка на месте нет, передавать дела или беседовать с нашей временной администрацией никто из руководства не стал», -- сообщил в этой связи первый зампред ЦБ. Между тем в самом СББ действия надзорного органа считают необоснованными. Председатель правления банка Роман Петров вчера сказал Интерфаксу, что «оснований для отзыва лицензии не было; это произвол, и его нельзя оставлять без ответа».
Советник председателя правления СББ Дмитрий Булавин добавил в разговоре с газетой «Время новостей», что финансовое состояние банка «полностью соответствует данным отчетности», то есть «абсолютно устойчивое». По его словам, СББ изучает возможность обслуживания своего облигационного займа на 500 млн руб. и без лицензии, а г-н Петров говорит, что в течение одного-двух дней СББ подготовит иск и обжалует решение ЦБ. «Это законное право банка, мы его уважаем», -- ответил г-н Козлов.
В целом, как отметил первый зампред ЦБ, в СББ зафиксировано «два существенных типа нарушений», на основании которых отзывалась лицензия: «Во-первых, в течение прошлого года банк не представлял в Комитет по финансовому мониторингу сведения об операциях, которые подлежат контролю (таких операций было более 500), во-вторых, банк утратил данные об операциях за 2002 год, хотя закон предписывает хранить эти данные в течение пяти лет». При этом, по данным ЦБ, в прошлом году физлица-нерезиденты сняли со счетов СББ 390 млн долл., а платежи банка в пользу нерезидентов по импорту услуг составили 752 млн долларов.
На Неглинной уверены, что Содбизнесбанк ждет либо ликвидация, либо принудительное банкротство. По данным отчетности СББ, на 1 апреля его валюта баланса составила 7,11 млрд руб., капитал -- 2,31 млрд руб., а прибыль за первый квартал -- около 11 млн руб. Г-н Козлов вчера выразил надежду: «Реальных активов хватит на удовлетворение требований вкладчиков, хотя наше решение об отзыве лицензии основывалось на том, что активы, которые могли бы использоваться (для этого. -- Ред.) имеют сомнительное качество». Между тем, несмотря на активность СББ на рынке депозитов, эксперты сомневаются, что «там будет кому платить».
«Учитывая, что основными заемщиками банка являлись не самые крупные страховые компании, можно сказать, что значительная часть вкладов связана не с реальными вкладчиками, а с использованием «серых» схем (в том числе страхование жизни. -- Ред.), -- говорит руководитель банковского направления РА «Интерфакс» Михаил Матовников, -- объем такого бизнеса составляет около половины активов». По словам аналитика, в первом квартале этого года схемный бизнес в СББ «все еще процветал». Это может означать, что и с реальными вкладчиками, и с другими кредиторами рассчитываться будет нечем.
Понятно, что для вывода активов с начала апреля у собственников СББ было достаточно времени, резюмирует собеседник газеты «Время новостей» в банковских кругах, тем более что банк существует в форме ООО. Г-н Козлов между тем дает понять, что о собственниках на Неглинной не знают ничего: «Владельцами банка формально являются шесть фирм с ничего не объясняющими названиями (см. справку. -- Ред.). Реальных владельцев мы не знаем. По рынку много слухов ходит». Впрочем, недавно Банк России получил подтверждение о том, что капитал СББ был «раздут» через кредитно-вексельные схемы (примерно на 1,8 из 2,3 млрд рублей).
Акционерами Содбизнебанка являются ООО «Вита-Вел» (16,7%), ООО «Фирма «Компромисс» (16,4%), ООО «Лоция-М» (16,7%), ООО «ТК-ВЛАСТА» (16,7%), ООО «Стемп-Нью» (16,6%), ООО «Стейв» (16,7%). 
Юрий ВЕРЕТЕННИКОВ
"
631e1fcac8dc17991f13cb1db2038ef8.gif

Ссылки

Источник публикации