Финальный прорыв на Запад

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

Финальный прорыв на Запад FLB: ЦБ РФ выяснил, владелец банка “Западный” Александр Григорьев бежал из России вслед за выведенными миллиардами вкладчиков

"«Лишившийся 21 апреля лицензии банк «Западный» с декабря прошлого года принимал участие в операциях по выводу капитала из России , утверждается в документах Банка России, - сообщает 23 апреля «Русская планета». С 21 февраля по 17 марта пользовавшиеся услугами банка юридические лица вывели за границу более 2 млрд рублей , что примерно сопоставимо с капиталом банка в тот момент. Подозрение Центробанка пало на компании «Беркут», «Тартус», «Солтин» и «Гард» , которые являлись клиентами банка и у которых регулятор обнаружил признаки фиктивной деятельности». «В конце марта председатель правления банка «Западный» Виктор Хребет получил письмо из ГУ ЦБ по Центральному федеральному округу . В нем речь шла о том, что клиенты банка проводили операции, целью которых мог быть вывод денег за границу. Предправления приглашали явиться на совещание в ЦБ, чтобы дать объяснения », - пишет в среду русскоязычное издание Forbes. «Совещание было намечено 26 марта. Состоялось оно или нет, неизвестно: телефон предправления Хребта с понедельника выключен, а о местонахождении Александра Григорьева, который за несколько недель до отзыва лицензии у банка вышел из его капитала , ничего не известно, - передавало ранее агентство РБК. По словам источника агентства, близкого к руководству банка, он сейчас находится в одной из европейских стран . Как следует из письма, ЦБ проанализировал деятельность компаний "Беркут", "Тартус", "Солтин" и "Гард" и обнаружил, что компании получали деньги по договорам поставки стройматериалов "от многочисленных контрагентов" . Эти средства дальше перечислялись на счета других клиентов банка, таких же ООО с ничего не говорящими названиями. Компании в этой цепочке платили в бюджет незначительные суммы - от 24 400 руб. до 63 600 руб . Такие суммы они перечислили в бюджет с 1 января 2013г. до 20 марта 2014г. ЦБ считает это признаком того, что компании не вели реальную деятельность . Кроме того, все они имели незначительный уставный капитал , были зарегистрированы примерно в одно и то же время, счета в банке "Западный" открыли тоже одновременно - в декабре 2013 г . Некоторые имели одинаковых учредителей . Все эти признаки, пишет ЦБ, указывают на то, что это фирмы-однодневки . В то же время, отмечает ЦБ, стали расти обороты по корсчетам "Западного" в других кредитных организациях . Например, в декабре месячный оборот по сравнению с ноябрем вырос примерно вчетверо - до 13,6 млрд руб . В январе бурный рост продолжился. "По состоянию на 01.02.14г. обороты по счетам ностро (корреспондентские счета в других банках) банка выросли более чем на 60% и составили порядка 22,7 млрд руб. " , - говорится в письме ЦБ. Регулятор отмечает, что наибольшие обороты были по счетам "Западного", открытым в таких кредитных организациях, как НКО "ЗАО "НРД", Moldindconbank (Молдова), Промсвязьбанк и НОМОС-банк . В конце февраля 2014г. у банка появились новые клиенты , а в целом объемы операций, которые ЦБ счел сомнительными, возросли. Меньше чем за месяц - с 21 февраля по 17 марта - через четыре компании прошло 2,03 млрд руб . Капитал банка на тот момент составлял 2,96 млрд руб . Новых клиентов банка регулятор именует "транзитными звеньями в схемах по выводу капитала за пределы РФ" . В феврале 2013 г. экс-глава ЦБ Сергей Игнатьев говорил о широком распространении подобных схем и упоминал, что таким образом за границу в 2012 г. было выведено 49 млрд долл.
00708ce5db6e4e3b6ea822f02ed349fe.jpeg
Председатель совета директоров "Западного" Владимир Семаго переписку с регулятором не комментирует. Ранее он говорил РБК, что до последнего был уверен: лицензию не отзовут . "Банк функционировал и исполнял все обязательства перед клиентами. Несмотря на это, был отнесен ЦБ в пятую (самую низкую) категорию качества" , - рассказывал он. О том, что банк переведен в самую низкую группу надежности, ЦБ сообщил "Западному" в письме от 4 апреля. Через 10 дней после этого ЦБ ввел ограничения на прием вкладов и размещение средств на счетах в иностранных банках , одновременно потребовав досоздать резервы и отчитаться до 16 апреля. В ответ руководство банка обратилось в ЦБ с просьбой о санации . "Ответом стал отзыв лицензии" , - утверждают источник в банке. По мнению юристов, опрошенных РБК, описанная ЦБ схема заставляет подумать о выводе активов перед отзывом лицензии . "Целиком схема может выглядеть так: банк дает необеспеченный кредит компании , которая де-факто никакой деятельности не ведет и может контролироваться собственниками банка . Потом эта компания по надуманным основаниям , в данном случае под предлогом покупки стройматериалов, делает платежи в пользу других компаний , таких же однодневок , - рассуждает юрист компании "Налоговик" Михаил Филиппов. - Деньги могут перечисляться на счета этой компании в другом банке, это могут быть счета как российских, так и зарубежных банков, цепочка может быть длинной. Отсюда увеличение оборотов по корсчетам между банками " . По словам эксперта, ЦБ такие операции обычно видит и пытается надавить на собственников , чтобы они навели порядок, что и следует из письма регулятора. Отчетность банка этой версии не противоречит : за последние полгода резко - на 760% - выросли объемы кредитов юридическим лицам . Ранее эксперты говорили, что такой рост сложно назвать органическим. Основное фондирование "Западный" осуществлял за счет вкладов физлиц , объем которых перед отзывом лицензии составлял 23,6 млрд руб . Это четвертый по объему депозитов банк среди тех, у кого ЦБ отозвал лицензии с прошлой осени. Пресс-служба НОМОС-банка отказалась комментировать операции конкретных клиентов . Источник издания, близкий к банку, сказал, что это были межбанковские платежи в пользу третьего банка . С межбанком были связаны и платежи "Западного", которые проводил Промсвязьбанк, сказала его вице-президент Анна Беляева. "Также было проведено несколько клиентских платежей на незначительные суммы" , - добавляет она. Пресс-служба НКО ЗАО "НРД" от комментариев отказалась ». 22 апреля в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Крушение под наблюдением» говорилось: «рынок покинул банк «Западный», входящий в TOP-150 крупнейших финансовых организаций в России. Одна из причин, указанных в пресс-релизе Центробанка РФ, — недостоверная отчетность, которая скрывала низкокачественные активы . Банк также не создавал необходимые резервы . «На 1 апреля 2014 года норматив достаточности капитала у банка «Западный» составлял 10,01% при минимальных 10% . А норматив ликвидности Н3 находился на уровне в 50,7% при минимальных 50% . Соответственно, уже на начало месяца финансовая устойчивость банка находилась под вопросом , - сообщало «Инвесткафе». Если говорить о средствах клиентов, то около 80% пассивов банка «Западный” были представлены вкладами физических лиц . Суммарно объем сбережений населения в банке по состоянию на 1 апреля составлял 23,5 млрд руб . За последние несколько месяцев, за исключением марта, объем средств граждан в банке активно рос . Исходя из исторических данных, объем страхового возмещения, которое может быть выплачено с помощью системы страхования вкладов, составит 17-18 млрд руб, - полагал аналитик Михаил Кузьмин. - При этом размер фонда страхования вкладов достигал по состоянию на 7 апреля 167,9 млрд руб. с учетом резервов по уже наступившим страховым случаям. Соответственно, у АСВ не будет проблем с выплатами средств вкладчикам. Если говорить о средствах физических лиц-индивидуальных предпринимателей , которые теперь также подпадают под систему страхования вкладов, то их в банке насчитывалось всего около 19 млн руб . Несмотря на то, что банк Западный обладал московской «пропиской», он имел отделения в более 20 городах РФ. Однако почти в каждом из городов находился всего один офис финансовой организации. С одной стороны, стоит ожидать, что клиенты банка, естественно, будут недовольны отзывом лицензии. С другой стороны, отзыв лицензии не вызовет повсеместной паники в регионах. Отзыв лицензии у банка, о проблемах которого практически не поступало никакой информации в СМИ , еще раз подрывает доверие к банковской системе , и, вполне вероятно, что вкладчики банка “Западный” отнесут полученные страховые возмещения в крупнейшие аффилированные с государством кредитные организации ». “Длительное время находившийся на контроле у ЦБ РФ Банк «Западный» лишился лицензии неожиданно. Неожиданно потому, что не было ставших традиционными «технических сбоев» , информации о задержках платежей или невыдаче вкладов . Это одно из самых крупных банкротств с начала года — по размеру активов на 1 апреля 2014 года, по данным Банки.ру, «Западный» занимает 142-е место среди российских кредитных организаций, - говорилось в материале специализированного издания Banki.Ru за авторством аналитиков Михаила Тегина и Вячеслава Путиловского. Центробанк России после проверки в августе 2013 года обязал «Западный» доформировать резервы в совокупности на 2,8 млрд рублей . Как заявил порталу Банки.ру акционер и глава совета директоров банка Владимир Семаго, сначала регулятор потребовал досоздать резервов на 2,4 миллиарда рублей . Потом, осенью, эта сумма выросла до 2,8 млрд рублей . «Регулятор направил свои усилия на то, чтобы «задушить» ни в чем не повинный банк» , — уверен Семаго. Он также отметил, что банк оперативно отреагировал на требования ЦБ и в письменной форме выразил желание устранить выявленные недостатки . «Нужно было доформировать резервы, нужно было найти какого-то стратегического инвестора, нужно было поговорить между собой: возможно, мы нашли бы какие-то деньги. Но для этого необходимо время» , — отмечает Семаго, добавив, что резервы должны были быть сформированы по активам, оставшимся от бывшего акционера банка — Дмитрия Леуса. По словам Семаго, на момент смены акционеров размер «дыры» в банке достиг 11—13 млрд рублей . По оценкам регулятора, принятые банком риски таковы, что создание адекватных им резервов приводит к полной утрате капитала (а это 3,2 млрд рублей по состоянию на 1 апреля 2014 года). Среди акционеров значится генеральный директор «Уралсиб Кэпитал» Марк Темкин, владеющий (на 18 апреля 2014 года) наибольшей долей акций финучреждения — 22,4% . Глава инвестиционного бизнеса ФК «Уралсиб» вошел в «Западный», обладающий неоднозначной репутацией на рынке , еще в начале прошлого года, что вызвало удивление у некоторых представителей банковского сообщества. Тем более что другой крупный на тот момент владелец , а ныне уже экс-акционер «Западного» Дмитрий Леус в 2004-м был приговорен к четырем годам тюремного заключения за отмывание денег. Леус, который ранее возглавлял Русский Депозитный Банк, формально владел почти 20% акций «Западного» , частично через кипрскую компанию «Леостратус инвестментс лимитед» . Ей, в свою очередь, принадлежит компания «Тектон-Ч», контролирующая на данный момент 9,95% долей банка . Однако Леус продал свою долю другому акционеру — Александру Григорьеву в конце сентября 2013 года. По состоянию на 31 марта 2014 года Александр Григорьев значился как владелец 19,98% акций финорганизации и председатель совета директоров банка «Западный». Однако уже 2 апреля он вышел из капитала и покинул занимаемый в банке пост . Председателем совета директоров был назначен предприниматель, депутат Госдумы РФ первых двух созывов от КПРФ Владимир Семаго. Он ранее занимал должность ведущего эксперта Счетной палаты России , а после с тал владельцем 9,9923% банка «Западный» . В первой половине 2013 года Григорьев занимал пост председателя совета директоров Русского Земельного Банка и владел 20% его акций, однако затем вышел из состава акционеров . Лицензия у Русского Земельного Банка была отозвана 18 марта 2014 года, причиной Банк России назвал нарушения законодательства в части отмывания денег и соучастие в проведении сомнительных операций на 15 млрд рублей . Показательно, что председатель правления банка Виктор Хребет также покинул свою должность в пятницу, 18 апреля . А уже 21 апреля «Западный» лишился лицензии. Хребет с декабря 2013 года стал исполняющим обязанности председателя правления банка, а с 28 февраля 2014 года избавился от приставки «и. о.». По данным на 18 апреля 2014 года, ему принадлежит 9,25% акций банка . И здесь прослеживается аналогия с Русским Земельным Банком . Там 14 марта (за четыре дня до отзыва лицензии) появилось сообщение о том, что совет директоров банка с 11 марта 2014 года досрочно прекратил полномочия председателя правления Александра Сафронова. Вместе со сменой собственников в IV квартале прошлого года «Западный» запланировал радикальную смену стратегии развития бизнеса . Если ранее банк занимался в основном кредитованием частных клиентов за счет средств также частных вкладчиков, позднее финансовая организация решила стать универсальной и диверсифицировать свой портфель. Только за первые три месяца текущего года банк нарастил корпоративный кредитный портфель на 64,3% — до 9,5 млрд рублей . Доля корпоративных ссуд в структуре активов увеличилась с 19% до 31% . Однако сопоставимого роста корпоративных депозитов, как и частных вкладов, за указанный период не произошло. Частые смены собственников и руководства банка происходили под пристальным вниманием ЦБ РФ . Так, в конце 2012 — начале 2013 года регулятор предписал «Западному» ограничить привлечение вкладов . После этого процентные ставки по частным депозитам существенно снизились. Позднее, в октябре, банк, видимо, внял увещеваниям надзорного органа и принял решение провести докапитализацию . Предполагалось, что капитал поступит уже от нового собственника . ЦБ дал «Западному» разрешение на удвоение капитала. Однако на 1 сентября 2013 года объем собственных средств банка составлял 2,98 млрд рублей , а на 1 апреля 2014-го — 3,1 млрд . То есть, очевидно, владельцы не смогли найти достаточно средств для поддержания на плаву своего банка», — пришли к выводу авторы публикации. — Очередная проверка «Западного» проходила в конце 2013 — начале 2014 года. Ее итоги и оказались для банка фатальными». “В 2006 году Дмитрий Леус вышел из заключения досрочно и вернулся в банковский сектор и стал совладельцем и председателем совета директоров «Западного». При нем банк довольно активно развивал розничный бизнес , предоставляя такие продукты, как ипотеку, авто- и потребкредиты, кредитные карты, вклады и т. п., - писало деловое издание РБК daily. Леус сказал изданию, что продавал Григорьеву банк в хорошем состоянии . «Последняя проверка ЦБ закончилась в августе 2013 года, было требование регулятора доначислить резервы в размере 70 млн руб., мы его выполнили» , — говорит он. Продажу банка он объяснил ухудшением ситуации в банковском секторе и созревшим желанием уйти из банковского бизнеса. Александр Григорьев является также совладельцем якутского Строительного управления-888. Его доля прямого участия в этой компании составляет 44,2% . Банкиром Григорьев стал в 2012 году, когда купил долю в Русском земельном банке, ранее принадлежавшем Елене Батуриной. Отзыв лицензии у банка «Западный» оказался самым шумным по сравнению с другими случаями. У одного из его клиентов просто не выдержали нервы. После появления новостей о закрытии банка в его отделение в Белгороде ворвался вооруженный ружьем мужчина и взял в заложники присутствовавших там людей. Им оказался 46-летний Александр Вдовин, который является держателем векселей на сумму 23 млн руб. Переговоры с ним проводил начальник УМВД генерал-майор полиции Виктор Пестерев. В итоге мужчина сначала отпустил одного из заложников, а затем и сам сдался полиции. Александр Вдовин передал генерал-майору полиции ружье, с которым пришел в банк под гарантии того, что он получит свои сбережения. По словам Виктора Пестерева, «захвата не было» и мужчина не собирался брать заложников, работники банка «могли общаться по телефону, никаких угроз в их адрес не поступало» . Несмотря на это, против Вдовина уже возбудили уголовное дело по ст. 206 УК РФ («Захват заложников»), ему грозит от 6 до 15 лет лишения свободы , сообщили изданию в пресс-службе УМВД России по Белгородской области». Ранее на эту тему на FLB: «Синдром «Западный»."
631e1fcac8dc17991f13cb1db2038ef8.gif

Ссылки

Источник публикации