ЦБ начал борьбу с офшорами

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск

ЦБ начал борьбу с офшорами

"Центробанк, объявивший крестовый поход за повышение прозрачности банков, готовит осаду неприступной крепости, которую соорудили их офшорные владельцы. Вместе с правительством ЦБ готовит поправки в закон, запрещающие офшорным компаниям не только контролировать российские банки, но и опосредованно оказывать на них существенное влияние. В ЦБ рассчитывают, что это позволит узнать реальных владельцев банков.

        О готовящихся поправках вчера рассказал директор департамента лицензирования и финансового оздоровления кредитных организаций Центробанка Михаил Сухов. По его словам, ЦБ и правительство обсуждают возможность введения запрета на прямой или косвенный контроль над банками со стороны компаний, зарегистрированных в непрозрачных офшорных зонах, где "информация о реальных владельцах закрыта или практически недоступна".
        Сейчас в соответствующем списке ЦБ 48 стран, в частности излюбленные российскими банкирами Кипр, Лихтенштейн, Люксембург, Гибралтар и т. д. Компаниям из этих стран принадлежат многие российские банки, в том числе крупнейшие (см. врезку). По словам руководителя банковского направления РА "Интерфакс" Михаила Матовникова, сейчас офшоры напрямую редко владеют более 10% банка, а типичная структура собственности - цепочка принадлежащих одно другому ООО, которая замыкается офшором.
        "Мы хотим, чтобы законодательно была закреплена необходимость открытости, публичности и доступности информации о тех, кто реально владеет банком, контролирует его и несет ответственность за то, что с ним происходит", - сказал Сухов. Он понимает под этим долю свыше 10% в капитале, причем запрет планируется распространить и на резидентов - номинальных владельцев банков, которые контролируются офшорами, и на выстраиваемые ими "многоэтажные" цепочки. При этом "никто никого выгонять из банка не собирается", подчеркнул Сухов: учредителям будет установлен "разумный" срок, чтобы "по-иному оформить право собственности".
        Ведущий банковский аналитик агентства Standard & Poor's по России Екатерина Трофимова считает доступ к информации о реальных владельцах "необходимым условием эффективного контроля за работой банковской системы". Матовников объясняет, что проверять выполнение ряда ключевых нормативов, в частности риска на связанных заемщиков и кредитования акционеров, можно, только зная истинных владельцев банка.
        Эксперты неоднозначно восприняли инициативу ЦБ. Заместитель главного управляющего директора Альфа-банка Олег Туманов назвал ее "шагом в правильном направлении". По его словам, Альфа-банк и его акционеры давно готовы к этому и, "как только будет принят закон, приведут в соответствие свою акционерную структуру". Директор конъюнктурно-аналитического департамента Росбанка Валерий Петров соглашается, что цель у ЦБ благая, но считает, что достигать ее нужно рыночными, а не административными методами. По его мнению, запреты могут подорвать желание западных инвесторов входить в капитал российских банков. По мнению эксперта ИЦ "Рейтинг ", если банк хочет быть прозрачным, он сам покажет реальных владельцев, если нет - найдет способ обойти ограничение. "Цепочки компаний, которые могут идти до бесконечности, невозможно отследить", - подтверждает вице-президент по Восточной Европе Tax Consulting UK Дмитрий Чернявский.
        В ЦБ соглашаются, что любой запрет можно обойти, но обещают, что поправки сделают более выгодным для собственников банков заявлять о себе открыто.
САМИ МЫ НЕ МЕСТНЫЕ: Около 90% акций Альфа-банка владеют пять обществ с ООО, учрежденных компаниями с британских Виргинских островов. Почти 70% акций Автобанка владеет УК "НИКойл-Сбережения", контролируемая кипрской компанией. Владельцем контролирующего финансовую группу МДМ из восьми банков MDM Holding является португальский офшор. "МЕНАТЕП-СПб" на 80% принадлежит учрежденному кипрской компанией МФО "МЕНАТЕП". Оно же владеет почти 20% акций Доверительного и инвестиционного банка. Кипрские компании значатся также среди учредителей крупнейших акционеров НОМОС-банка."
631e1fcac8dc17991f13cb1db2038ef8.gif

Ссылки

Источник публикации