Центральный банк обнародовал "черный список" недобросовестных финансистов

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Центральный банк обнародовал "черный список" недобросовестных финансистов

по вине которых у банков были отозваны лицензии

Оригинал этого материала
© "Коммерсант", origindate::02.04.2008, Центробанк списал банкиров. Впервые обнародован список недобросовестных финансистов

Светлана Дементьева, Анна Дорофеева, Сергей Николаев

Converted 26484.jpg

Глава ЦБ Сергей Игнатьев решил, что иметь возможность ознакомиться с первым черным списком банкиров должен любой желающий

Банк России стал первым российским финансовым регулятором, внедрившим практику публикации черных списков топ-менеджеров — сводный список банкиров, по вине которых у банков были отозваны лицензии, недавно появился на сайте ЦБ. Тем самым Банк России пытается предотвратить трудоустройство недобросовестных банкиров на любые должности в банковском секторе.

Публикацию черных списков банкиров Банк России и Агентство по страхованию вкладов не афишируют. Эта информация стала результатом совместной работы обоих ведомств и появилась на их официальных сайтах в качестве приложения к материалу "О ликвидации кредитных организаций". Списки приведены в виде таблиц с данными "о привлечении к гражданско-правовой и уголовной ответственности должностных лиц кредитных организаций, признанных несостоятельными (банкротами) за период с 2005 года по 1 января 2008 года". В них, в частности, указаны фамилии и инициалы руководителей банков, должности, вид ответственности, суть обвинения или факты, по которым проводится расследование.

До сих пор публикацией таких списков ЦБ не занимался. "Безусловно, мы как регулятор располагаем информацией о руководителях проблемных банков, однако сводные данные для неограниченного круга лиц раскрываем впервые",— заявил "Ъ" директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организации Банка России Михаил Сухов. В Агентстве по страхованию вкладов отметили, что обнародование списков — первая попытка информирования общественности о недобросовестных руководителях банков.

Первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников говорит, что из-за законодательных ограничений по раскрытию персональных данных черный список банкиров пока не очень велик. В документе названы имена руководителей лишь тех банков, по которым завершено конкурсное производство, вступило в законную силу решение суда (в случаях привлечения к гражданско-правовой ответственности) либо есть обвинительный приговор (в случае уголовной ответственности). По гражданским искам, находящимся в рассмотрении, либо уголовным делам на стадии расследования указано лишь название банка и сумма ответственности. По словам Валерия Мирошникова, в дальнейшем список будет расширяться и обновляться на регулярной основе.

Помимо поименного перечня на сайте ЦБ опубликована информация и об аудиторских компаниях, проводивших проверки банков перед отзывом лицензии и выдававших положительные заключения. При этом, как следует из данных на сайте Минфина, действие лицензий остановлено лишь у трех из восьми перечисленных аудиторских компаний (ООО "Аудит 21 век", ООО "Аудит-Сервис" и ООО "Альт-Аудит"). Информацию об остальных пяти (аудиторская фирма АБТ, ООО "Аудит-Эксэл", ООО АФ АКОНТ, ООО "Банк`с-Аудит-Сервис", ЗАО "Аудиторская фирма ТЭПКО-АУДИТОР") в интернете обнаружить не удалось.

Публикуя черные списки, Банк России намерен добиться того, чтобы попавших в него банкиров не принимали на работу не только на руководящие должности, но и на другие позиции. "Согласно инструкции 109-И, банк обязан согласовывать с ЦБ первое лицо, его заместителей и членов правления, а также бухгалтеров и их заместителей",— говорит исполнительный вице-президент Связь-банка Алексей Самохвалов.

"Но это не мешает им занимать в других банках должности, не подлежащие согласованию,— указывает Валерий Мирошников.— У нас был случай, когда экс-предправления одного из банков с отозванной лицензией успешно занял позицию руководителя службы внутреннего контроля в одном из достаточно крупных банков". По его мнению, отсутствие права подписи финансовых документов не исключает возможностей для противозаконных действий.

Прежде Банк России пытался бороться с недобросовестными банкирами на законодательном уровне. Год назад Минфин и Банк России предлагали внести поправки в законы "О банках и банковской деятельности" и "О Центральном банке Российской Федерации", утверждающие критерии оценки деловой репутации должностных лиц банков и владельцев значительных пакетов акций кредитных организаций. Однако поправки до сих пор не внесены. Первым же "запрет на профессию" для банкиров предлагал ввести еще бывший первый зампред ЦБ Андрей Козлов, убитый в сентябре 2006 года.

Опрошенные "Ъ" участники рынка сочли публикацию черных списков действенной мерой. "У людей из такого списка, вообще, нет шансов попасть в банк на какую бы то ни было позицию,— считает предправления СДМ-банка Максим Солнцев.— Ни один банк не пойдет на такую авантюру". А президент Трансстройбанка Петр Читипаховян отмечает еще более масштабные последствия публикации черных списков. По его мнению, "действия ЦБ и АСВ можно расценивать как предупреждение действующим банкирам о том, что в определенных ситуациях последствия негативной деятельности могут стать известными не только сотрудникам ЦБ, но и общественности".

Публикация на сайте списка аудиторских компаний кажется участникам рынка менее очевидной идеей. "Следует учитывать, что лицензия у банка может быть отозвана за действия, совершенные в другом отчетном периоде, нежели тот, за который проводилась аудиторская проверка,— говорит замгендиректора компании "Финэкспертиза" Наталья Борзова.— Или же за нарушение антиотмывочного закона, проверка соблюдения которого не входит в круг обязанностей аудитора". Госпожа Борзова полагает, что компании, специализирующиеся на подтверждении недостоверной отчетности, "все равно найдут себе работу", а компании, оказавшиеся в списке случайно, понесут серьезные репутационные риски.

Связаться с банкирами, имена которых фигурируют в черных списках, вчера не удалось.

"Сама идея списков с запретом на профессию неплохая,— заявил Ъ адвокат Сергей Старовойтов, участвовавший в защите экс-председателя правления банка "Олимпийский" Светланы Герасимовой и начальника управления ценных бумаг этого банка Сергея Дроздова (оба фигурируют в списке ЦБ; осуждены в 2006 году на 9 и 7 лет).— Но в списках должны быть не такие люди, как Герасимова и Дроздов, после такого приговора им практически невозможно будет найти работу в финансовых структурах, а, например, обнальщики и отмыватели. Их имена известны многим в банковских кругах, однако в списках их нет".

***

Оригинал этого материала
© Центральный Банк России, origindate::19.02.2008

Данные о привлечении к гражданско-правовой и уголовной ответственности должностных лиц кредитных организаций, признанных несостоятельными (банкротами) за период с 2005 г. по origindate::01.01.2008

1. Гражданско-правовая ответственность за ущерб, причиненный кредитной организации

Привлечены к гражданско-правовой ответственности бывшие руководители (члены совета директоров) кредитных организаций:

  Наименование кредитной организации     Ф.И.О.*, должности ответчиков, сумма ответственности   Общая сумма ответственности   Суды, рассматривающие дело
1 2 3 4
ОАО АСБ-Банк" Голаев Ю.Е. председатель правления банка – 151 503 тыс.руб; Шахов В.М., председатель правления банка – 4 497 тыс.руб; Размахнин Г.П., зам.председателя правления – 22 755 тыс.руб; Видьманов О.В., председатель совета директоров – 9 070 тыс.руб; Губаренко В.М, член совета директоров – 9 070 тыс.руб. 196 895 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) II инстанция (10 Апелляционный суд) III инстанция (Федеральный Арбитражный суд Московского округа)
ООО КБ "Ярбанк" член правления – 197 173 тыс. руб.; и.о. председателя правления – 28 038 тыс. руб.; член правления – 26 419 тыс. руб.; член правления – 26 419 тыс. руб. 278 049 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд Красноярского края)
ООО КБ "Вертикаль" председатель правления, и.о. председателя правления; председатель совета директоров 14 128 тыс. руб. солидарно I инстанция (Бабушкинский районный суд г. Москвы)
АКБ "ОНЭСТ Банк" Питерский С.Ю., председатель правления, - 31 110 тыс. руб.; Калинкин С.Б., заместитель председателя правления – 9 649 тыс. руб. 40 759 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г.Москвы) II инстанция (9 Апелляционный суд)
1 2 3 4
ООО КБ "Содбизнесбанк" Реусов С.И. председатель правления – 690 869 тыс. руб. Петров Р.В, председатель правления – 324 211 тыс. руб. Давыдов Д.В., зам. председателя правления – 405 253 тыс. руб. 1 420 333 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд Московской области)
ООО КБ "Пошехонский" Ржаников А.Ю., управляющий отделения 8 232 тыс. руб. I инстанция (Мировой судья Борисоглебского района Ярославской области)
ОАО "Кристалбанк" Мустафина Т.А., председатель правления банка 64 289 тыс. руб. Дорогомиловский районный суд г. Москвы
ООО "Удмуртпромстройбанк" председатель правления 17 500 тыс. руб. I инстанция (Можгинский районный суд Удмуртской Республики)
КБ "Национальный" Мировое соглашение с заместителем председателя правления 500 тыс. руб. I инстанция (Мировой судья Черемушкинский районный суда)

*''Указаны Ф.И.О. ответчиков, решения судов по привлечению к гражданско-правовой ответственности которых, вступили в законную силу.

***

Рассматриваются иски о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций:

  Наименование кредитной организации     Сумма ответственности   Суд, рассматривающий дело
1 2 3
ОАО "Союзобщемашбанк" 1 098 243 тыс. руб. солидарно I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы), в иске отказано
ЗАО АКБ "Гранит" 399 538 тыс. руб. солидарно I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
ООО КБ "Делна банк" 161 271 тыс. руб. солидарно I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
АКБ "Национальный капитал" 202 644 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
***
1 2 3
ООО КБ "Мособлинвестбанк" 455 411 тыс. руб. солидарно I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
ООО КБ "Роскомветеранбанк" 9 482 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
ОАО "АКА Банк" 171 668 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
***

Рассматриваются иски к бывшим руководителям кредитных организаций о возмещении убытков с бывших руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций:

  Наименование кредитной организации     Сумма ответственности   Суд, рассматривающий дело
1 2 3
КБ "Национальный" 236 835 тыс. руб. I инстанция (Мировой судья Черемушкинского районного суда)
ООО "Удмуртпромстройбанк" 304 тыс. руб. I инстанция (Мировой судья Можгинского района Удмуртской Республики)
ООО "Удмуртпромстройбанк" 65 000 тыс. руб I инстанция (Арбитражный суд Удмуртской Республики), в иске отказано
ООО КБ Национальный Расчетный Банк" 92 671 тыс. руб. солидарно I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы). В иске отказано
АКБ "Инвестиций и технологий" 62 184 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
АКБ "Инвестиций и технологий" 37 534 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
ООО КБ "Содбизнесбанк" 539 260 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы)
ООО КБ "Содбизнесбанк" 193 231 тыс. руб. I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы), в иске отказано
***

2. Уголовная ответственность

Вынесены обвинительные приговоры в отношении бывших руководителей кредитных организаций:

  Наименование кредитной организации     Ф.И.О. обвиняемых   Статьи обвинения
1 2 3
ЗАО КБ "Олимпийский" Герасимова С.Г. председатель правления Дроздов С.В. начальник управления ценных бумаг ч.4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество) Признаны виновными в совершении мошеннических действий (реализация третьим лицам несуществующих ценных бумаг)
ООО Банк "Пошехонский" Ржаников А.Ю., управляющий Борисоглебским отделением банка ч.2 ст.201 УК РФ (Злоупотребление полномочиями)
Признан виновным в выдаче заведомо невозвратных кредитов на сумму более 7 млн. руб.
ООО КБ "Банк инвестиций и кредитования" председатель правления ч.2 ст.172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность) Признан виновным в неисполнении запрета Банка России на осуществление операций с наличными денежными средствами.
ОАО АКБ "Внешагробанк" председатель правления ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Признан виновным в приобретении заведомо неликвидных векселей на сумму более 1,2 млрд. руб.

*''Указаны Ф.И.О. обвиняемых, обвинительные приговоры по которым, вступили в законную силу.

***

Предъявлено обвинение в совершении преступлений бывшим руководителям (членам совета директоров) кредитных организаций:

  Наименование кредитной организации     Статьи обвинения
1 2
ООО КБ "Ярбанк" ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Обвиняется в выдаче заведомо невозвратных кредитов аффилированным с ним организациям.
***
1 2
ООО Банк "Пошехонский" ст.ст. 201, 159 УК РФ (Злоупотребление полномочиями, мошенничество) Обвиняются в выдаче кредитов на подставных лиц с целью финансирования ЖСК "Пошехонье" и других эпизодах.
ООО КБ "Содбизнесбанк" ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Обвиняется в приобретении заведомо неликвидных векселей
ООО КБ "НЭП", ОАО "Родник", ООО КБ "Вертикаль" и др. ст.ст. 172, 186, 201 УК РФ Обвиняется в организации незаконной банковской деятельности нескольких кредитных организаций и иных преступлениях.
***

Находятся в стадии предварительного расследования уголовные дела, возбужденные в отношении бывших руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций

  Наименование кредитной организации     Примечание
1 2
По ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство):
ОАО "АСБ-Банк" По факту приобретения заведомо неликвидных векселей
АКБ "Онэст-банк" По факту приобретения заведомо неликвидных векселей
ОАО "АКА-Банк" По факту приобретения заведомо неликвидных векселей и выдачи заведомо невозвратных кредитов
ООО "Лиос-Банк" По факту перечисления денежных средств с корреспондентского счета Банка на счета подставных организаций
ЗАО АКБ "Гранит" По факту выдачи и пролонгации ранее выданных кредитов аффилированным с банком организациям
АКБ "Национальный капитал" По факту приобретения заведомо неликвидных векселей
ООО КБ "Мособлинвестбанк" По факту выдачи заведомо невозвратных кредитов
ООО КБ "Делна банк" По факту перечисления денежных средств Банка в оплату несуществующих векселей кредитных организаций.
ООО КБ "Национальный расчетный банк" По факту увеличения неплатежеспособности путем реализации имущества по цене ниже рыночной
1 2
По ч.4 ст. 160 УК РФ (Присвоение или растрата):
ООО КБ "Национальный" По факту хищения векселей, полученных банком в качестве залога по кредитным договорам
МКБ "Бадр-Форте Банк" (ЗАО) По факту выдачи заведомо невозвратных кредитов и приобретению заведомо неликвидных векселей
По ст. 158 УК РФ (Кража):
ОАО АКБ "Союзобщемашбанк" По факту хищения автотранспортных средств, принадлежащих банку
***

Сведения о лицах, осуществлявших руководство и контроль в банках, в которых завершено конкурсное производство по состоянию на origindate::01.07.2007.

№ п/п Наименование кредитной организации, регистрационный номер Дата отзыва лицензии Дата назначения Агентства конкурсным управляющим Дата завершения конкурсного производства Единоличный исполнительный орган Независимый аудитор, осуществлявший последнюю аудиторскую проверку перед отзывом лицензии на осуществление банковских операций
1 НКО ООО "КУРГАНИНКАСС", 3331-К origindate::01.12.2004 origindate::09.03.2005 origindate::19.04.2006 Московенко Михаил Викторович ООО "Аудит 21 век"
2 ООО КБ "СТАЙЛ-БАНК", 1834 origindate::07.10.2004 origindate::27.12.2004 origindate::20.06.2006 Арсамаков Мовсар Вахидович ЗАО "Аудиторская фирма "ТЭПКО-АУДИТОР"
3 ОАО АКБ "РНИБ", 3253 origindate::24.11.2004 origindate::16.02.2005 origindate::08.08.2006 Нотин Александр Иванович ООО "Банк'с-Аудит-Сервис"
4 ТОО КБ "ИНТЕРБЛАГО", 2137 origindate::08.12.1995 origindate::28.06.2005 origindate::05.09.2006 Зитиридис Федор Владимирович нет данных
5 КБ "ОРИГИНАЛ", 2263 origindate::02.11.1995 origindate::23.05.2006 origindate::28.08.2006 Умалатов Магомед-Саид Гусейнович нет данных
6 ЗАО КБ "ОЛИМПИЙСКИЙ", 1625 origindate::10.02.2005 origindate::29.03.2005 origindate::21.11.2006 Герасимова Светлана Георгиевна ООО АФ "АКОНТ"
7 КБ "НАМУС", 2396 origindate::13.05.1996 origindate::23.05.2006 origindate::28.08.2006 Магомедов Гасангусейн Магомедович нет данных
8 ООО КБ "АКТИВ", 109 origindate::14.07.2000 origindate::26.05.2005 origindate::20.03.2007 Балакин Сергей Егорович Закрытое акционерное общество "Аудиторско-консультационная фирма"
9 ООО БАНК "РУССКИЙ БАНК КАПИТАЛА", 2047 origindate::15.07.2005 origindate::04.10.2005 origindate::03.04.2007 Подколзина Алла Яковлевна ООО "Аудит-Эксэл"
10 ООО КБ "МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ", 1696 origindate::21.07.2005 origindate::15.09.2005 origindate::24.04.2007 Ниненко Сергей Иванович ООО "Аудит-Сервис"
11 КБ "НЕФТЕГАЗБАНК" (ЗАО), 2832 origindate::28.04.2004 origindate::22.09.2005 origindate::29.05.2007 Демидович Олег Александрович Аудиторская фирма "АБТ" (ЗАО)
12 КБ "Еврозапсибанк" (ООО), 2826 origindate::17.06.2005 origindate::01.08.2005 origindate::21.06.2007 Николаев Александр Николаевич ООО "Альт-Аудит"