Экс-банкиру отбили дробь

Материал из CompromatWiki
Перейти к: навигация, поиск


Топ-менеджера банка «Евразия-центр» привлекают за махинации с вкладами

1248073890-0.jpg Прокуратура передала в суд уголовное дело в отношении топ-менеджера банка «Евразия-центр», которого обвиняют в дроблении средств корпоративных клиентов на депозиты граждан с целью получения страхового возмещения из фонда страхования вкладов. Эксперты указывают, что доказать умысел и вынести обвинительный приговор по этому делу будет не просто.

В пятницу прокуратура Орловской области сообщила о вынесении обвинительного заключения по уголовному делу в отношении экс-руководителя орловского филиала банка «Евразия-центр» Юрия Мушты. Дело было возбуждено по факту дробления находившихся в банке средств юрлиц во вклады граждан с целью неправомерного получения страхового возмещения из фонда страхования вкладов. «Это первое обвинительное заключение правоохранительных органов в отношении руководителей банков, в которых незадолго перед отзывом лицензии наблюдалось дробление клиентских средств во вклады граждан»,— констатирует замгендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрей Мельников. По его словам, уголовное дело инициировано правоохранительными органами по заявлению АСВ, которое выступает конкурсным управляющим банка «Евразия-центр». Для рассмотрения по существу уголовное дело в отношении бывшего банкира «Евразия-центра» было направлено в Советский районный суд Орла.

Дробление средств юрлиц во вклады физлиц лишь одна из схем неправомерного получения возмещения из фонда страхования вкладов, которое в разгар кризиса осенью прошлого года приобрело массовый характер. Вторая распространенная схема заключалась в разбивке крупных вкладов физлиц, не покрываемых полностью госстраховкой, на более мелкие (до 700 тыс. руб.). Всего, по данным АСВ, с начала кризиса факты дробления средств были отмечены в 29 банках с отозванной лицензией. В острую фазу кризиса максимальный объем дробления в одном отдельно взятом банке достигал 260 млн. руб. Всего с начала кризиса агентством в качестве подозрительных классифицировано вкладов на общую сумму 1,7 млрд руб.

Обвинение Юрию Муште было предъявлено по ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями»), которая предусматривает максимальное наказание на срок до четырех лет лишения свободы. По версии следствия, 22 сентября 2008 года Юрий Мушта получил предписание Банка России об запрете «Евразия-центру» открывать счета физлиц и привлекать средства вкладчиков, направленное ввиду резко ухудшившейся платежеспособности банка. Однако, как указывают в прокуратуре, господин Мушта «умышленно с целью извлечения выгоды и преимуществ имущественного характера для других лиц» не сообщил своим подчиненным о предписании ЦБ. В результате 22-24 сентября 2008 года в орловском филиале «Евразия-центра» было заключено около 40 договоров банковского вклада с физлицами, на счета которых были перечислены деньги с расчетных счетов юридических лиц—клиентов банка. Общая сумма переводов составила около 25 млн. руб., из них 1,5 млн руб. впоследствии было получено владельцами счетов. По мнению прокуратуры, это нанесло «ущерб законным интересам общества и государства в лице АСВ».

Адвокат Юрия Мушты Татьяна Калифулова считает своего клиента невиновным. «Господин Мушта получил предписание Банка России не 22 сентября, а вечером 24-го и немедленно его выполнил»,— заявила госпожа Калифулова. По ее словам, 23 сентября Юрий Мушта находился в командировке в Москве, где обсуждал с руководством «Евразия-центра» способы оздоровления банка.

Доказать в суде злоупотребление полномочиями следственным органам будет непросто, указывает партнер адвокатского бюро «Партнерство правовой помощи» Сергей Романов. «Состав преступления по этой статье предусматривает умысел и корыстный мотив преступления — извлечение выгоды для себя или других лиц, а для этого надо доказать сговор банкира с клиентами»,— отмечает юрист. Впрочем, он указывает, что, согласно сложившейся судебной практике, вынесение оправдательных судебных решений по обвинительным заключениям прокуратуры встречается всего в 5% случаев. «Обвинительный приговор экс-банкиру, если таковой будет вынесен, возымеет хороший профилактический эффект на случай второй волны кризиса и активизации мошеннических схем»,— резюмирует партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов.

Оригинал материала

«Коммерсант» от origindate::20.07.09